2019中華人民共和國金融法律法規(guī)全書（含相關(guān)政策）

目錄
一、行政監(jiān)督
1.綜合
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2003.12.27）考慮到近年來中央國家機(jī)關(guān)法規(guī)清理工作較為頻繁，往往一次性地修改和廢止大量文件，但修改的內(nèi)容有時(shí)又只涉及每個(gè)文件的個(gè)別條文，此時(shí)只標(biāo)注最近一次修改的時(shí)間難免讓部分讀者產(chǎn)生疑惑。因此，我們在本書目錄中對有修改的文件，將其第一次公布的時(shí)間和最近一次修改的時(shí)間一并列出，在正文中收錄的是最新修改后的文本。特此說明。（2006.10.31修正）
金融業(yè)企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（2015.9.28）
中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（2018.4.27）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見（2012.5.26）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知（2016.7.6）
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好信貸工作提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的通知（2018.8.17）
2.市場準(zhǔn)入和行政許可
金融許可證管理辦法（2003.5.31）（2007.7.3修正）
中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法（2004.9.13）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定（2006.1.12）
3.執(zhí)法檢查
中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定（2010.4.14）
中國銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查暫行辦法（2015.12.10）
中國銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法（2016.2.6）
4.違法處罰
金融違法行為處罰辦法（1999.2.22）
金融機(jī)構(gòu)撤銷條例（2001.11.23）
非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法（1998.7.13）（2011.1.8修訂）
違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定（1994.10.9）
關(guān)于對違反售付匯管理規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人行政處分的規(guī)定（1998.7.19）
中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定（2001.2.1）
中國銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（2015.7.9）
5.行政復(fù)議
中國人民銀行行政復(fù)議辦法（2001.2.1）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法（2004.12.28）
國家外匯管理局行政復(fù)議程序（2002.8.16）
6.其他
金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定（2002.11.1）
銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法（2004.9.15）
金融企業(yè)國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法（2009.3.17）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外部審計(jì)監(jiān)管指引（2010.8.11）
金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法（2012.3.30）
銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引（2013.8.30）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2016.9.27）
中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法（2016.12.14）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引（2018.5.21）
二、銀行業(yè)綜合管理
1.中央銀行
中華人民共和國中國人民銀行法（1995.3.18）（2003.12.27修正）
中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)條例（1997.4.15）
中國人民銀行緊急貸款管理暫行辦法（1999.12.3）
地方政府向中央專項(xiàng)借款管理規(guī)定（2000.6.16）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法（2012.12.24）
中國人民銀行支農(nóng)再貸款管理辦法（2015.12.30）
2.貨幣、利率管理
中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例（2000.2.3）（2018.3.19修訂）
中華人民共和國國家貨幣出入境管理辦法（1993.1.20）
中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法（2003.4.9）（2016.5.19修正）
中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（2003.12.24）
人民幣圖樣使用管理辦法（2005.9.5）
人民幣利率管理規(guī)定（1999.3.2）
中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革的通知（2013.7.19）
3.現(xiàn)金、國庫、金銀管理
現(xiàn)金管理暫行條例（1988.9.8）（2011.1.8修訂）
現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則（1988.9.23）
中華人民共和國國家金庫條例（1985.7.27）
中華人民共和國國庫券條例（1992.3.18）（2011.1.8修訂）
商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法（2001.1.9）
國庫監(jiān)督管理基本規(guī)定（2012.1.21）
中華人民共和國金銀管理?xiàng)l例（1983.6.15）（2011.1.8修訂）
中華人民共和國金銀管理?xiàng)l例施行細(xì)則（1983.12.28）
對金銀進(jìn)出國境的管理辦法（1984.2.15）
黃金及黃金制品進(jìn)出口管理辦法（2015.3.4）
4.反洗錢、反恐怖融資
中華人民共和國反洗錢法（2006.10.31）
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（2006.11.14）
金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（2016.12.28）（2018.7.26修正）
金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2007.6.21）
涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2014.1.10）
銀行卡組織和資金清算中心反洗錢和反恐怖融資指引（2009.4.1）
支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2012.3.5）
金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）（2014.11.15）
5.征信管理
征信業(yè)管理?xiàng)l例（2013.1.21）
征信機(jī)構(gòu)管理辦法（2013.11.15）
個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法（2005.8.18）
中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見（2006.3.29）
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案管理辦法（2016.10.14）
6.銀行間市場管理
同業(yè)拆借管理辦法（2007.7.3）
證券公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定（1999.10.13）
基金管理公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定（1999.10.13）
財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場管理規(guī)定（2000.6.19）
全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（2000.4.30）
全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)管理規(guī)定（2004.4.12）
全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法（2005.4.27）
銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法（2008.4.9）
銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法（2009.3.26）
內(nèi)地與香港債券市場互聯(lián)互通合作管理暫行辦法（2017.6.21）
遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)管理規(guī)定（2007.9.29）
全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程（2009.3.25）
中國人民銀行等關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（2014.4.24）
三、商業(yè)銀行
1.綜合
中華人民共和國商業(yè)銀行法（1995.5.10）（2015.8.29修正）
商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法（2014.2.14）
中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（2018.1.5）
中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引（2012.12.27）
2.資本與風(fēng)險(xiǎn)管理
商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2004.12.29）
商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）（2012.6.7）
商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（2015.1.30）
商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法（2018.4.24）
商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（2018.5.23）
商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2003.10.23）（2010.6.4修正）
商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2004.8.30）
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2006.10.20）
商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2007.5.15）
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引（2007.4.3）
小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類辦法（試行）（2007.7.20）
商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2009.6.1）
商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2009.8.25）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2010.6.4）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2010.6.8）
商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2011.3.22）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引（2013.2.16）
商業(yè)銀行壓力測試指引（2014.12.8）
商業(yè)銀行并表管理與監(jiān)管指引（2014.12.30）
商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2015.2.10）
商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2018.5.30）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級資本的指導(dǎo)意見（2014.4.3）
中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知（2016.6.13）
3.公司治理結(jié)構(gòu)
商業(yè)銀行公司治理指引（2013.7.19）
國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例（2000.3.15）
商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2004.4.2）
商業(yè)銀行董事履職評價(jià)辦法（試行）（2010.12.10）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（2013.11.18）
商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引（2010.2.21）
商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引（2012.12.24）
4.信息披露與內(nèi)部控制
商業(yè)銀行信息披露辦法（2007.7.3）
公開發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第26號——商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定（2014年修訂）（2014.1.6）
商業(yè)銀行全球系統(tǒng)重要性評估指標(biāo)披露指引（2014.1.6）
商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法（2015.12.17）
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引（2014.9.12）
商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引（2016.4.16）
5.經(jīng)營業(yè)務(wù)
（1）人民幣結(jié)算賬戶管理
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2003.4.10）
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則（2005.1.19）
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法（2009.7.1）
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則（2009.7.3）
境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2010.9.29）
境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法（2011.1.6）
外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法（2011.10.13）（2015.6.5修正）
中國人民銀行關(guān)于明確外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作細(xì)則的通知（2012.6.14）（2015.6.5修正）
中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知（2015.12.25）
中國人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知（2016.11.25）
（2）存款業(yè)務(wù)
儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例（1992.12.11）（2011.1.8修訂）
關(guān)于執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的若干規(guī)定（1993.1.12）
個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定（2000.3.20）
對儲(chǔ)蓄存款利息所得征收個(gè)人所得稅的實(shí)施辦法（1999.9.30）（2007.7.20修訂）
存款保險(xiǎn)條例（2015.2.17）
人民幣單位存款管理辦法（1997.11.15）
通知存款管理辦法（1999.1.3）
教育儲(chǔ)蓄管理辦法（2000.3.28）
大額存單管理暫行辦法（2015.6.2）（2016.6.3修正）
最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定（1997.12.11）
最高人民法院關(guān)于銀行儲(chǔ)蓄卡密碼被泄露導(dǎo)致存款被他人騙取引起的儲(chǔ)蓄合同糾紛應(yīng)否作為民事案件受理問題的批復(fù)（2005.7.25）
（3）銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)
銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（1999.1.5）
商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（2011.1.13）
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（2013.7.5）
電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法（2006.1.26）
電子銀行安全評估指引（2006.1.26）
中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知（2014.1.8）
中國人民銀行關(guān)于信用卡業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知（2016.4.15）
（4）信貸業(yè)務(wù)
貸款通則（1996.6.28）
外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記管理辦法（1989.11.10）
憑證式國債質(zhì)押貸款辦法（1999.7.9）
單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定（2007.7.3）
個(gè)人定期存單質(zhì)押貸款辦法（2007.7.3）
固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法（2009.7.23）
流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
個(gè)人貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法（2011.7.27）
汽車貸款管理辦法（2017.10.13）
商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法（1996.11.11）
商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引（試行）（1999.1.20）
商業(yè)銀行授信工作盡職指引（2004.7.25）
商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）（2006.9.26）
經(jīng)濟(jì)適用住房開發(fā)貸款管理辦法（2008.1.18）
廉租住房建設(shè)貸款管理辦法（2008.12.3）
商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法（2008.7.11）
項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引（2009.7.18）
銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引（2011.8.1）
綠色信貸指引（2012.2.24）
農(nóng)戶貸款管理辦法（2012.9.17）
能效信貸指引（2015.1.13）
商業(yè)銀行委托貸款管理辦法（2018.1.5）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合授信管理辦法（試行）（2018.5.22）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務(wù)提高小微企業(yè)金融服務(wù)水平的通知（2014.7.23）
（5）支付結(jié)算業(yè)務(wù)
中華人民共和國票據(jù)法（1995.5.10）（2004.8.28修正）
票據(jù)管理實(shí)施辦法（1997.8.21）（2011.1.8修訂）
商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法（1997.5.22）
支付結(jié)算辦法（1997.9.19）
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法（2009.10.16）
國內(nèi)信用證結(jié)算辦法（2016.4.27）
最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定（2000.11.14）（2008.12.16修正）
最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定（2005.11.14）
（6）理財(cái)業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018.9.26）
商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法（2018.12.2）
（7）其他業(yè)務(wù)
應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法（2007.9.30）（2017.10.25修訂）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法（2004.2.4）（2011.1.5修訂）
商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（2014.4.10）
主辦銀行管理暫行辦法（1996.6.29）
商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引（2006.12.5）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）（2007.10.22）
銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引（2008.12.4）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知（2014.4.9）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知（2016.5.5）
6.會(huì)計(jì)與統(tǒng)計(jì)
銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引（2002.4.2）
銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)信息披露暫行辦法（2004.1.12）
客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送規(guī)程（試行）（2007.2.12）
銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法（2008.10.28）
商業(yè)銀行金融工具公允價(jià)值估值監(jiān)管指引（2010.12.3）
7.外資銀行相關(guān)規(guī)定
中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例（2006.11.11）（2014.11.27修訂）
中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則（2015.7.1）
中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015.6.5）（2018.2.13修正）
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步放寬外資銀行市場準(zhǔn)入有關(guān)事項(xiàng)的通知（2018.4.27）
8.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定
中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
四、國家政策性銀行
國家開發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法（2017.11.15）
中國進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法（2017.11.15）
中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法（2017.11.15）
五、非銀行金融機(jī)構(gòu)
1.信托公司
中華人民共和國信托法（2001.4.28）
金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法（2005.11.7）
信托公司管理辦法（2007.1.23）
信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法（2007.1.23）（2009.2.4修訂）
信托公司凈資本管理辦法（2010.8.24）
中國銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015.6.5）
信托投資公司信息披露管理暫行辦法（2005.1.18）
信托公司治理指引（2007.1.22）
信托公司私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)操作指引（2008.6.27）
信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引（2009.2.1）
信托公司參與股指期貨交易業(yè)務(wù)指引（2011.6.27）
信托業(yè)保障基金管理辦法（2014.12.10）