中國(guó)法院2015年度案例·金融糾紛

一、銀行卡糾紛
(一)借記卡糾紛
1.收單行應(yīng)否承擔(dān)銀行卡被盜刷的責(zé)任
——楊龍?jiān)V中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司東莞新世紀(jì)支行借記卡案
2.磁條銀行卡盜刷后法律責(zé)任的認(rèn)定問(wèn)題
——鄧力與交通銀行股份有限公司北京大望路支行儲(chǔ)蓄存款合同案
3.銀行是否應(yīng)為客戶(hù)銀行卡被盜取承擔(dān)賠償責(zé)任
——吳春田訴寧遠(yuǎn)縣郵政局等儲(chǔ)蓄存款合同案
4.銀行卡盜刷后民事責(zé)任的承擔(dān)
——占武斌訴中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市徐家匯支行銀行卡案
5.銀行卡被盜刷，誰(shuí)擔(dān)責(zé)
——陳會(huì)民訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京市分行儲(chǔ)蓄存款合同案
6.使用偽卡的儲(chǔ)蓄卡盜刷案件，無(wú)證據(jù)證明持卡人對(duì)泄露密碼存在重大
過(guò)失的，銀行應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任
——?jiǎng)⑵嬖V中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京市分行儲(chǔ)蓄存款合同案
(二)信用卡糾紛
7.銀行自行提高信用額度后是否需對(duì)信用卡盜刷超原額度損失承擔(dān)責(zé)任
——王茅訴中國(guó)工商銀行股份有限公司牡丹卡中心信用卡案
二、儲(chǔ)蓄存款合同糾紛
8.“克隆卡”交易案件的過(guò)錯(cuò)認(rèn)定及責(zé)任承擔(dān)
——孫明輝訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司新民市支行儲(chǔ)蓄合同案
9.銀行收取儲(chǔ)戶(hù)打印賬單費(fèi)用的司法審查
——王巖訴花旗銀行(中國(guó))有限公司北京亞運(yùn)村支行儲(chǔ)蓄存款合同案
10.存款合同中儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)之審查義務(wù)的判定
——張平訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司宜黃支行存款合同案
11.ATM機(jī)上存款金額爭(zhēng)議的舉證責(zé)任
——王某訴中國(guó)工商銀行股份有限公司北京陶然亭支行儲(chǔ)蓄存款合同案
三、金融借款合同糾紛
(一)金融借款合同擔(dān)保
12.連帶保證責(zé)任的訴訟時(shí)效
——農(nóng)行北京分行訴興東方公司等金融借款合同案
13.附解除條件保證合同的認(rèn)定
——中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京中關(guān)村分行訴李竹、北京金源鴻大房地產(chǎn)有限公司等金融借款合同案14.貸款實(shí)際使用人是否承擔(dān)連帶責(zé)任
——湖南會(huì)同農(nóng)村商業(yè)銀行訴歐陽(yáng)華、歐陽(yáng)可耀金融借款合同案
15.合同相對(duì)性的司法應(yīng)用
——石林彝族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴豈云芬等金融借款合同案
16.保證期間與訴訟時(shí)效的區(qū)別
——棗強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴王帥等金融借款合同案
17.回購(gòu)擔(dān)保責(zé)任的效力和履行順序
——湖北銀行股份有限公司宜昌環(huán)東支行訴李年海等金融借款合同案
18.違法發(fā)放貸款的合同效力
——湖北秭歸農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴張承群金融借款合同案
19.偽造離婚協(xié)議書(shū)進(jìn)行房屋變更登記后所設(shè)定的抵押權(quán)是否有效
——江蘇啟東農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司少直支行訴唐建東金融借款合同案
20.借用過(guò)橋資金以新還舊是否屬于“以貸還貸”
——江蘇如東農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司飲泉支行訴南通輝煌彩色鋼板有限公司等金融借款合同案
21.名義借款人的法律責(zé)任
——青島銀行股份有限公司濟(jì)南分行訴李鳳嶺等金融借款合同案
22.房屋預(yù)告登記是否能夠優(yōu)先受償
——威海市高區(qū)融億通小額貸款有限公司訴岳小平金融借款合同案
23.擔(dān)保合同真實(shí)性的舉證責(zé)任分擔(dān)
——山東安丘農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴李秋霞、高振全金融借款合同案
24.連帶之債訴訟時(shí)效的涉他性
——棗莊市市中區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社稅郭信用社訴王宜龍等金融借款合同案
25.保證人在保證期間死亡時(shí)的保證責(zé)任承擔(dān)
——廣東揭陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴陳剴川等金融借款合同案
26.房地產(chǎn)抵押會(huì)知書(shū)的效力
——惠來(lái)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴黃條德、惠來(lái)德安特種水產(chǎn)有限公司金融借款合同案
27.受益人受領(lǐng)再擔(dān)保權(quán)益也應(yīng)接受相應(yīng)約束
——中國(guó)民生銀行股份有限公司總行營(yíng)業(yè)部訴北京中小企業(yè)信用再擔(dān)保有限公司保證合同案
(二)金融借款合同履行
28.和解協(xié)議履行不同程序會(huì)產(chǎn)生不同法律效力
——北京百龍綠色科技企業(yè)總公司訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京城市建設(shè)開(kāi)發(fā)專(zhuān)業(yè)支行金融借款合同案29.離婚判決對(duì)夫妻共同債務(wù)的分割能否對(duì)抗債權(quán)人
——任丘市農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴李章鼠、李勝利金融借款合同案
30.對(duì)被執(zhí)行人在其入股公司的未分配利潤(rùn)可強(qiáng)制執(zhí)行
——北京鳳桐祥瑞房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與申請(qǐng)執(zhí)行人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司揚(yáng)州潤(rùn)揚(yáng)支行、被執(zhí)行人揚(yáng)州隆耀光電科技發(fā)展有限公司等執(zhí)行異議案
31.銀行保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)主體法律責(zé)任的司法認(rèn)定
——南京銀行股份有限公司上海分行訴上海享御實(shí)業(yè)有限公司等金融借款合同案
32.實(shí)際用款人與借款人不一致時(shí)的還款責(zé)任
——中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司沈陽(yáng)市砂陽(yáng)路支行訴李凡、宋桂蓮、盧晶金融借款合同案
33.父親代為簽收貸款催收通知書(shū)是否中斷訴訟時(shí)效
——邵陽(yáng)市城郊農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴王君義金融借款合同案
四、票據(jù)糾紛
(一)票據(jù)損害責(zé)任糾紛
34.票據(jù)被除權(quán)判決后的權(quán)利救濟(jì)
——中國(guó)民生銀行股份有限公司衡水分行訴滄州為民棉業(yè)有限公司票據(jù)損害賠償案
35.交付轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否需要對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查
——夏俊田訴菏澤中聯(lián)水泥有限公司票據(jù)損害賠償責(zé)任案
36.票據(jù)除權(quán)后的權(quán)利救濟(jì)
——蘇州市合力包裝材料有限公司訴山東恒信基塑業(yè)股份有限公司票據(jù)損害責(zé)任案
37.票據(jù)被他人申請(qǐng)除權(quán)判決后，合法持票人可以票據(jù)損害賠償為由提起
侵權(quán)訴訟
——江蘇華宏實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司訴李長(zhǎng)英票據(jù)損害責(zé)任案
38.訴訟請(qǐng)求不同是否適用“一事不再理”
——北京市瑞隆運(yùn)輸服務(wù)有限責(zé)任公司訴北京銀行股份有限公司前門(mén)支行票據(jù)損害責(zé)任案
(二)其他票據(jù)糾紛
39.票據(jù)返還糾紛中的舉證責(zé)任
——陳學(xué)軍訴北京星球偉業(yè)不銹鋼有限公司等票據(jù)案
40.無(wú)法證明交易關(guān)系能否主張票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)
——石振營(yíng)訴北京興瑞明德汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)案
41.如何確定未在票據(jù)背書(shū)的失票人的公示催告權(quán)利
——紀(jì)建鳳訴上海錦禹紡織品有限公司票據(jù)案
42.出票日期的填寫(xiě)人不明是否影響善意持票人持有支票的效力
——北京宜思信達(dá)科技有限公司訴北京騰飛開(kāi)拓?cái)?shù)碼科技中心票據(jù)追索權(quán)案
43.撤銷(xiāo)票據(jù)除權(quán)判決的理由
——江蘇展飛不銹鋼設(shè)備有限公司訴洛陽(yáng)悅達(dá)汽車(chē)有限公司票據(jù)案
44.公示催告程序與正當(dāng)理由
——江蘇省對(duì)外經(jīng)貿(mào)股份有限公司訴上海萬(wàn)雀堂文體用品有限公司票據(jù)案
45.票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系分離時(shí)的責(zé)任承擔(dān)
——大連旅順德業(yè)金屬門(mén)窗有限公司訴大連保稅區(qū)威名國(guó)際貿(mào)易有限公司票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)案
46.票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)糾紛應(yīng)由被告住所地法院管轄
——寧國(guó)市三方恒信耐磨有限公司訴溧陽(yáng)禾鋒化學(xué)有限公司等票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)案
47.銀行承兌匯票保證金的性質(zhì)認(rèn)定與處理
——中國(guó)民生銀行股份有限公司上海分行執(zhí)行異議案
五、信用證糾紛
48.議付行對(duì)受益人享有追索權(quán)
——大連匯豐達(dá)國(guó)際貿(mào)易有限公司訴東亞銀行(中國(guó))有限公司大連分行信用證議付案
六、企業(yè)借貸糾紛
49.是否應(yīng)該對(duì)借貸企業(yè)收繳利息和罰款
——江西省山口巖水利樞紐工程開(kāi)發(fā)有限公司訴中國(guó)水電建設(shè)集團(tuán)遼寧工程局有限公司企業(yè)借貸案
50.典當(dāng)企業(yè)發(fā)放貸款的效力
——聊城市誠(chéng)信典當(dāng)有限責(zé)任公司訴山東聊城雁峰塑業(yè)有限公司等企業(yè)借貸案
附錄
銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法
(1999年1月5日)
商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法
(2011年1月13日)
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法(節(jié)錄)
(2003年12月27日)
儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例
(2011年1月8日)
中華人民共和國(guó)擔(dān)保法
(1995年6月30日)
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋
(2000年12月8日)
中華人民共和國(guó)票據(jù)法
(2004年8月28日)
最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定
(2000年11月14日)
最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定
(2005年11月14日)