商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)

前言
第一章商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)概述
一.商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的概念及實質(zhì)
(一)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的含義及范圍的界定
(二)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的分類
(三)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的基本特征
(四)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的實質(zhì)
二.商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展概況
(一)20世紀(jì)30年代以前,個人存款為主的零售業(yè)務(wù)時期
(二)二次大戰(zhàn)以后,消費信貸的發(fā)展時期
(三)20世紀(jì)60年代以后,零售業(yè)務(wù)的創(chuàng)新時期
(四)20世紀(jì)90年代以來,零售業(yè)務(wù)的大發(fā)展時期
三.商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的原因背景
(一)社會經(jīng)濟(jì)活動對金融中介的需求和銀行功能的發(fā)展
(二)金融業(yè)激烈競爭對零售業(yè)務(wù)發(fā)展的推動
(三)金融深化.金融創(chuàng)新對零售業(yè)務(wù)發(fā)展的促進(jìn)
(四)信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)拓展了零售業(yè)務(wù)的發(fā)展空間
(五)金融管制放松對零售業(yè)務(wù)發(fā)展的影響
四.商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的國際發(fā)展趨勢
(一)零售業(yè)務(wù)已成為銀行的主要盈利性業(yè)務(wù)
(二)網(wǎng)上銀行將成為未來零售業(yè)務(wù)運作的主要模式
(三)零售業(yè)務(wù)的細(xì)分化.個性化
(四)中間業(yè)務(wù)成為零售業(yè)務(wù)拓展的主要內(nèi)容
(五)銀行的機(jī)構(gòu)擴(kuò)展將減緩.機(jī)構(gòu)功能不斷優(yōu)化
(六)銀行卡將成為主要的個人支付工具
(七)大型“金融百貨公司”與小型零售銀行將同時并存
(八)零售業(yè)務(wù)向國際化方向發(fā)展
第二章零售金融市場的運行體系
一.零售金融市場的含義
二.零售金融市場的基本構(gòu)成要素
(一)零售金融市場的主體
(二)零售金融工具或產(chǎn)品
(三)零售金融產(chǎn)品的價格
(四)零售金融市場的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)
三.零售金融市場的運行機(jī)制和體系的構(gòu)成
(一)零售金融市場的運行機(jī)制構(gòu)成
(二)零售金融市場的運行體系構(gòu)成
四.零售銀行的機(jī)構(gòu)組織體系
(一)小型和大型零售銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
(二)商業(yè)銀行的外部組織結(jié)構(gòu)
(三)商業(yè)銀行的零售服務(wù)設(shè)施
五.個人信用服務(wù)體系——個人信用報告機(jī)構(gòu)
(一)個人信用報告機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和種類
(二)信用報告的資料來源與內(nèi)容
(三)信用報告的種類
(四)信用報告業(yè)的法律監(jiān)管文件
——《公平信貸報告法案》
六.抵押貸款二級市場和資產(chǎn)證券市場
(一)抵押貸款二級市場及抵押貸款證券化
(二)資產(chǎn)證券化及資產(chǎn)證券市場
七.零售金融市場的政策與監(jiān)管
(一)政府監(jiān)管的主要目的
(二)美國限制消費貸款機(jī)構(gòu)活動的主要法律
第三章商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的開發(fā)與效益管理
一.零售金融產(chǎn)品的開發(fā)
(一)零售金融產(chǎn)品的含義及特征
(二)零售金融產(chǎn)品的開發(fā)目標(biāo)
(三)零售金融產(chǎn)品的開發(fā)過程
(四)零售金融產(chǎn)品的開發(fā)策略
二.零售金融產(chǎn)品的定價策略
(一)零售金融產(chǎn)品的定價原理和法則
(二)零售金融產(chǎn)品的供求與定價方法
(三)零售金融產(chǎn)品的定價策略與實施
三.零售金融產(chǎn)品的市場營銷及策略
(一)銀行零售市場營銷觀念的發(fā)展
(二)銀行零售業(yè)務(wù)對象行為分析與市場定位
(三)銀行零售金融產(chǎn)品營銷的市場特點和營銷策略
四.銀行零售業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)的管理
(一)管理和經(jīng)營機(jī)構(gòu)的設(shè)置模式
(二)機(jī)構(gòu)設(shè)置考慮的因素和原則
(三)新型零售營業(yè)網(wǎng)點的構(gòu)建
(四)組織機(jī)構(gòu)的控制效率
五.零售業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制與管理
(一)零售業(yè)務(wù)的風(fēng)險成因
(二)零售業(yè)務(wù)的風(fēng)險類型
(三)零售業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范與管理
第四章個人存款業(yè)務(wù)的運作與管理
一.商業(yè)銀行發(fā)展個人存款業(yè)務(wù)的意義
(一)個人存款是商業(yè)銀行生存發(fā)展的基礎(chǔ)
(二)個人存款是商業(yè)銀行開展其他業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)
(三)吸收存款始終是商業(yè)銀行的競爭性業(yè)務(wù)
二.商業(yè)銀行個人存款業(yè)務(wù)的基本種類
(一)交易(支付)存款賬戶
(二)非交易(儲蓄)存款賬戶
三.商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)的變化及其影響
(一)商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)的變化
(二)商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)變化的原因分析
(三)存款結(jié)構(gòu)的變化對銀行經(jīng)營的影響
四.個人存款的創(chuàng)新
(一)指數(shù)定期存單
(二)經(jīng)紀(jì)人存款
(三)外幣存單
(四)特殊存單
(五)類同存款賬戶
(六)投資賬戶
五.商業(yè)銀行個人存款的定價策略與方法
(一)個人存款定價與商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)之間的關(guān)系
(二)影響個人存款定價的因素
(三)個人存款定價的目標(biāo)和方法
六.我國商業(yè)銀行的個人存款業(yè)務(wù)
(一)個人存款業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的問題
(二)個人存款業(yè)務(wù)的發(fā)展條件和環(huán)境
(三)我國商業(yè)銀行個人存款業(yè)務(wù)的發(fā)展策略
第五章個人貸款業(yè)務(wù)的運作與管理
一.個人貸款的概念.特點及種類
(一)個人貸款的概念
(二)個人貸款的特點
(三)個人貸款的種類
二.消費者貸款
(一)居民住宅抵押貸款
(二)非住宅貸款
(三)非住宅消費者貸款的一般程序
三.個人投資貸款
(一)個人股票投資貸款
(二)多幣種杠桿貸款
(三)個人房地產(chǎn)投資貸款
(四)個人住房貸款的一般程序
四.消費者現(xiàn)金管理方案——度身定造貸款
五.個人貸款的定價
(一)貸款定價的原則
(二)非住宅消費者貸款的定價
(三)住宅消費者貸款的定價
六.我國商業(yè)銀行的個人貸款業(yè)務(wù)
(一)現(xiàn)行我國商業(yè)銀行個人貸款的主要種類
(二)個人住房貸款的條件和一般程序
(三)個人住房貸款每月還款額的計算方法
(四)當(dāng)前我國消費信貸的發(fā)展?fàn)顩r和存在的問題
(五)發(fā)展我國消費信貸的途徑
第六章零售中間業(yè)務(wù)的運作與管理
一.零售中間業(yè)務(wù)的概念與分類
(一)零售中間業(yè)務(wù)的概念
(二)零售中間業(yè)務(wù)的分類
(三)零售中間業(yè)務(wù)的交叉性
二.零售中間業(yè)務(wù)的發(fā)展
(一)零售中間業(yè)務(wù)的發(fā)展概況
(二)零售中間業(yè)務(wù)的發(fā)展原因
(三)開拓發(fā)展零售中間業(yè)務(wù)的意義
三.個人結(jié)算業(yè)務(wù)
(一)個人結(jié)算業(yè)務(wù)的概念與種類
(二)個人結(jié)算的工具
(三)個人結(jié)算的方式
四.信用卡業(yè)務(wù)
(一)銀行信用卡的概念及其功能
(二)銀行信用卡的分類
(三)信用卡業(yè)務(wù)的運作程序
(四)信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險與防范
五.個人代理業(yè)務(wù)
(一)個人代理業(yè)務(wù)的概念與種類
(二)銀行發(fā)展個人代理業(yè)務(wù)的意義
(三)代理個人收付業(yè)務(wù)
(四)其他個人代理業(yè)務(wù)
六.其他中間業(yè)務(wù)
(一)信托業(yè)務(wù)
(二)信息咨詢業(yè)務(wù)
七.我國商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
(一)當(dāng)前我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的狀況
(二)發(fā)展個人金融中介服務(wù)的現(xiàn)實意義
(三)商業(yè)銀行金融中介服務(wù)經(jīng)營環(huán)境的營造
第七章我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展
一.我國商業(yè)銀行開拓發(fā)展零售業(yè)務(wù)的緊迫性
(一)面臨金融開放的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)
(二)深化金融改革的客觀要求
(三)推動經(jīng)濟(jì)增長的現(xiàn)時需要
二.我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的主要問題
(一)我國商業(yè)銀行開展零售業(yè)務(wù)的背景分析
(二)我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀
(三)目前我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)存在的問題
三.我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo)與策略
(一)發(fā)展目標(biāo)與步驟
(二)發(fā)展策略與措施
四.結(jié)束語：我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展前景
主要參考文獻(xiàn)