財智道：中小型銀行財富管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型

定　價：￥99.00

作　者：	陳文學許浩
出版社：	中國科學技術出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787504697417	出版時間：	2022-12-01	包裝：	精裝
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　近年來，隨著城鄉(xiāng)居民可支配收入持續(xù)增長，中小銀行客戶的理財觀念也在發(fā)生變化，但與客戶日益高漲的財富管理需求以及日益擴大的市場規(guī)模相比，中小銀行財富管理業(yè)務發(fā)展明顯滯后。因此，對中小銀行的財富管理研究十分重要且迫切。本書從行業(yè)和市場的角度出發(fā)，分析中小銀行財富管理業(yè)務現(xiàn)狀、問題，從而引出轉(zhuǎn)型的必要性和可行性，提出轉(zhuǎn)型的路徑和平臺化方案，這對指導中小型銀行財富管理業(yè)務發(fā)展具有重要的意義。

作者簡介

　　陳文學高級經(jīng)濟師，經(jīng)濟學學士，從事農(nóng)村金融工作35年，現(xiàn)任杭州聯(lián)合銀行正行級調(diào)研員。曾任浙江省農(nóng)信聯(lián)社業(yè)務處副處長，杭州聯(lián)合銀行董事、副行長，義烏農(nóng)商銀行黨委書記、董事長，兼任浙江紹興柯橋聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行董事長、浙江常山聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行董事長。被共青團中央和中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會聯(lián)合聘任為全國青年創(chuàng)業(yè)講師團成員；被浙江省商業(yè)總會聘任為批金融顧問；之江實驗室特聘專家。主持開發(fā)全國信貸管理系統(tǒng)、浙江省農(nóng)信聯(lián)社小額貸款卡，主持設計浙江省農(nóng)信聯(lián)社信貸合同文本、浙江省農(nóng)信聯(lián)社新信貸管理系統(tǒng)，參與浙江省農(nóng)信聯(lián)社業(yè)務綜合系統(tǒng)一期、二期、三期的開發(fā)。曾在各類刊物發(fā)表論文五十余篇。許浩博士，副研究員，之江實驗室金融科技研究中心副主任。主要研究領域為經(jīng)濟金融大數(shù)據(jù)分析、因果推斷、時序數(shù)據(jù)處理等。以作者、通訊作者身份發(fā)表論文和專著十余篇，獲得專利和軟件著作權多項，牽頭編寫之江實驗室《金融科技白皮書》，擔任多個國際學術期刊和會議的審稿人。主持和參與國家重點研發(fā)計劃、省重點研發(fā)計劃、省自然科學基金等課題及多家大型國有銀行數(shù)智化橫向項目。近年來在之江實驗室大數(shù)據(jù)、人工智能技術的支撐下，致力于金融行業(yè)智能化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的研究，取得了一系列成果。

圖書目錄

章我國財富管理市場新動向
財富管理市場日益擴大
資產(chǎn)規(guī)模日益增長
客戶數(shù)量逐漸擴大
各類機構(gòu)齊頭并進
財富管理回歸本源
產(chǎn)品創(chuàng)立發(fā)售真實化
投資方向透明化
風險收益清晰化
財富管理跨涉領域多樣化
財富管理產(chǎn)品多樣化
財富管理渠道多樣化
財富管理風險多樣化
財富管理監(jiān)管多樣化
財富管理協(xié)同合作日益密切
市場各類機構(gòu)能力分析
資源整合，協(xié)同合作
財富管理模式多元化
傳統(tǒng)財富管理
新興財富管理
互聯(lián)網(wǎng)財富管理
境內(nèi)外機構(gòu)財富管理
財富管理客戶需求新趨勢
創(chuàng)富一代成為財富管理主力
財富管理需求面不斷擴大
新經(jīng)濟人群的財富管理需求特點
財富管理智能化
金融科技賦能財富管理
金融科技賦能財富管理平臺化
金融科技賦能財富管理智能化
第二章我國銀行財富管理業(yè)務現(xiàn)狀
我國銀行財富管理基本情況
我國銀行財富管理現(xiàn)狀
我國銀行財富管理發(fā)展趨勢
我國銀行財富管理戰(zhàn)略定位
價值定位
產(chǎn)品及渠道定位
服務及品牌定位
我國銀行財富管理客戶分類
客戶畫像維度
客戶需求維度
我國銀行財富管理業(yè)務體系
賬戶與現(xiàn)金管理
資產(chǎn)管理
家族財富管理
咨詢與其他服務
我國銀行財富管理運營模式
組織運營模式
產(chǎn)品運營模式
數(shù)字化運營模式
我國銀行財富管理合作機制
協(xié)同合作機制
提升協(xié)同合作效率
我國銀行財富管理現(xiàn)存問題
客戶分類標準不一
信息披露程度不一
產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重
客戶溝通不足
產(chǎn)品定位脫離市場
數(shù)字化應用不足
第三章中小型銀行財富管理轉(zhuǎn)型正當時
中小型銀行財富管理短板
凈值化轉(zhuǎn)型進程緩慢
投資與研發(fā)能力較弱
銷售體系不完善
金融科技復合型人才短缺
成本收入難平衡
客戶服務缺乏創(chuàng)新
中小型銀行發(fā)展財富管理的必要性
存貸利差收窄
業(yè)務增速放緩
監(jiān)管日益趨嚴
中小型銀行發(fā)展財富管理的可行性
客戶基礎穩(wěn)固
區(qū)域優(yōu)勢明顯
決策機制靈活
代銷經(jīng)驗豐富
營銷資源充沛
科技基礎扎實

第四章中小型銀行財富管理轉(zhuǎn)型路徑
發(fā)展理念轉(zhuǎn)型
傳統(tǒng)業(yè)務面臨挑戰(zhàn)
解鎖數(shù)據(jù)驅(qū)動新理念
領導能力轉(zhuǎn)型
提升自身能力
做好戰(zhàn)略謀劃
增強數(shù)字化意識
組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型
組織架構(gòu)短板
組織架構(gòu)優(yōu)化
管理團隊轉(zhuǎn)型
敏捷團隊打造
人才隊伍建設
經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型
設立理財子公司
加強代銷業(yè)務
拓展創(chuàng)新業(yè)務
風險防控轉(zhuǎn)型
風險防控概述
風險防控問題及挑戰(zhàn)
健全風險防控體系
風險防控數(shù)字化對策
生態(tài)發(fā)展轉(zhuǎn)型
客戶需求多元化與產(chǎn)品組合定制化
場景應用多元化與服務內(nèi)容差異化
線上線下渠道雙推動
客戶管理精細化
內(nèi)外資源雙協(xié)同
人才培養(yǎng)體系化
第五章中小型銀行財富管理平臺化
數(shù)字化財富管理運行平臺
基礎設施
技術中臺
數(shù)字化財富管理投顧平臺
平臺概述
業(yè)務模式
國內(nèi)外實踐經(jīng)驗
數(shù)字化財富管理營銷平臺
產(chǎn)生背景
構(gòu)建途徑
數(shù)字化財富管理風控平臺
風險管理體系
合規(guī)管理體系
數(shù)據(jù)安全體系
數(shù)字化財富管理數(shù)據(jù)治理平臺
統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務平臺
數(shù)據(jù)挖掘平臺
人工智能平臺
數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點平臺
數(shù)據(jù)能力分析平臺
后記