企業(yè)風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型：方法論與實踐

前言
部分　風(fēng)險管理和數(shù)字化
第1章　金融科技與風(fēng)險管理
　　　　基礎(chǔ)3
1.1　金融科技與監(jiān)管科技3
1.1.1　金融科技4
1.1.2　監(jiān)管科技5
1.2　風(fēng)險管理的基礎(chǔ)知識7
1.2.1　風(fēng)險和風(fēng)險管理的概念7
1.2.2　風(fēng)險和風(fēng)險管理的分類8
1.2.3　風(fēng)險管理的框架11
1.2.4　風(fēng)險因素、事件、損失、
　　　價值和大小13
1.2.5　風(fēng)險管理的流程14
1.2.6　風(fēng)險管理的能力要求15
1.3　風(fēng)險管理的數(shù)學(xué)知識圖譜17
1.4　財務(wù)分析17
1.4.1　財務(wù)分析簡介18
1.4.2　財務(wù)分析方法18
1.4.3　杜邦分析法、盈利因素
　　　驅(qū)動模型和財務(wù)能力分析20
1.4.4　現(xiàn)金流與折現(xiàn)22
1.4.5　杠桿企業(yè)財務(wù)估值的
　　　常見方法23
第2章　金融科技重塑風(fēng)險
　　　　管理26
2.1　金融科技的簡要發(fā)展歷程26
2.2　金融科技及其在金融行業(yè)的
　　　應(yīng)用30
2.2.1　大數(shù)據(jù)與風(fēng)險管理30
2.2.2　人工智能與風(fēng)險管理32
2.2.3　云計算與風(fēng)險管理33
2.2.4　區(qū)塊鏈與風(fēng)險管理34
2.2.5　物聯(lián)網(wǎng)與風(fēng)險管理38
2.2.6　5G通信技術(shù)與金融39
2.3　金融科技監(jiān)管和監(jiān)管沙盒39
2.4　金融科技常見問題與改進
　　　方案44
2.5　金融科技推動風(fēng)險管理變革45
2.5.1　領(lǐng)先金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)
　　　的金融科技動態(tài)45
2.5.2　金融科技帶來的風(fēng)險46
2.5.3　金融科技推動風(fēng)險管理
　　　變革48
第3章　風(fēng)險管理的變革50
3.1　三道防線理論、COSO框架和
　　 巴塞爾協(xié)議50
3.1.1　風(fēng)險管理三道防線理論50
3.1.2　COSO企業(yè)風(fēng)險管理框架52
3.1.3　巴塞爾協(xié)議54
3.2　風(fēng)險管理的熱點主題60
3.2.1　數(shù)字化風(fēng)險管理60
3.2.2　金融科技風(fēng)險管理60
3.2.3　金融信息安全管理61
3.2.4　員工行為風(fēng)險管理61
3.2.5　新三道防線模型62
3.3　風(fēng)險管理變革的方向和機制62
3.3.1　風(fēng)險管理的數(shù)字化和
　　　智能化62
3.3.2　風(fēng)險管理防線的變革：
　　　六道風(fēng)險管理防線63
3.3.3　內(nèi)部審計助力數(shù)字化和
　　　金融科技風(fēng)險管理64
3.3.4　合規(guī)基礎(chǔ)上的數(shù)字化員
　　　工行為管理65
3.4　內(nèi)部控制的概念、流程及
　　 演進65
3.5　內(nèi)部控制的數(shù)字化和智能化69
3.6　內(nèi)部控制變革的方向及方法73
3.6.1　價值定位和職能拓展73
3.6.2　加強系統(tǒng)性研究和制定
　　　標(biāo)準(zhǔn)74
3.6.3　設(shè)計定性和定量的管理
　　　方法、工具75
3.6.4　人才培育、技術(shù)改造和
　　　轉(zhuǎn)型75
第4章　風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型
　　　　方法論總綱77
4.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型簡介77
4.2　為什么要進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型79
4.3　風(fēng)險管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型架構(gòu)、
　　 方法論和實施路徑80
4.3.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的架構(gòu)81
4.3.2　風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型
　　　方法論82
4.3.3　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實施路徑88
4.4　風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的
　 　突破點89
4.5　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的常見問題及
　　 其改進方案94
4.5.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的常見問題94
4.5.2　數(shù)字化轉(zhuǎn)型常見問題的
　　　改進方案95
第二部分　核心風(fēng)險管理
及其數(shù)字化轉(zhuǎn)型
第5章　戰(zhàn)略風(fēng)險管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型100
5.1　戰(zhàn)略和運營的基本概念100
5.2　戰(zhàn)略風(fēng)險管理的發(fā)展103
5.3　戰(zhàn)略風(fēng)險管理的常見問題和
　　 風(fēng)險點104
5.3.1　戰(zhàn)略風(fēng)險管理的常見
　　　問題104
5.3.2　戰(zhàn)略風(fēng)險管理的常見
　　　風(fēng)險點105
5.4　戰(zhàn)略風(fēng)險管理的重點工作106
5.5　戰(zhàn)略風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型107
5.5.1　戰(zhàn)略風(fēng)險管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架107
5.5.2　明確戰(zhàn)略分析的三個
　　　基礎(chǔ)109
5.5.3　開展全面的戰(zhàn)略分析109
5.5.4　戰(zhàn)略風(fēng)險管理的程序110
5.5.5　戰(zhàn)略風(fēng)險指標(biāo)體系建設(shè)111
5.5.6　戰(zhàn)略風(fēng)險的度量112
5.5.7　戰(zhàn)略風(fēng)險的評價和審計114
5.5.8　利用情景分析管控戰(zhàn)略
　　　風(fēng)險117
第6章　信用風(fēng)險管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型119
6.1　信用風(fēng)險的基本概念119
6.2　信用風(fēng)險管理的發(fā)展120
6.3　信用風(fēng)險管理的常見問題和
　　 風(fēng)險點121
6.3.1　信用風(fēng)險管理的常見
　　　問題122
6.3.2　信用風(fēng)險管理的常見
　　　風(fēng)險點122
6.4　信用風(fēng)險管理的重點工作125
6.5　信用風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型128
6.5.1　信用風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型
　　　總框架129
6.5.2　信用風(fēng)險數(shù)據(jù)治理和
　　　管理131
6.5.3　信用風(fēng)險評級模型開發(fā)132
6.5.4　信用風(fēng)險高級計量方法154
6.5.5　風(fēng)險中臺建設(shè)156
6.5.6　大數(shù)據(jù)信貸管理平臺
　　　建設(shè)157
6.5.7　新興金融科技的應(yīng)用161
第7章　操作風(fēng)險管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型162
7.1　操作風(fēng)險的基本概念162
7.2　操作風(fēng)險管理的發(fā)展164
7.3　操作風(fēng)險管理的常見問題和
　　 風(fēng)險點173
7.3.1　操作風(fēng)險管理的常見
　　　問題174
7.3.2　操作風(fēng)險管理的常見
　　　風(fēng)險點175
7.4　操作風(fēng)險管理的重點工作181
7.5　操作風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型181
7.5.1　操作風(fēng)險管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架182
7.5.2　操作風(fēng)險管理三道防
　　　線機制的數(shù)字化184
7.5.3　流程風(fēng)險管理及操作
　　　與風(fēng)險控制自我評估185
7.5.4　操作風(fēng)險關(guān)鍵監(jiān)測預(yù)警
　　　指標(biāo)189
7.5.5　操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集196
7.5.6　操作風(fēng)險的計量201
7.5.7　操作風(fēng)險報告的數(shù)字化206
7.5.8　操作風(fēng)險審計207
7.5.9　操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和
　　　內(nèi)部控制的整合管理208
7.5.10　操作風(fēng)險數(shù)字化管理
　　　平臺216
第8章　流動性風(fēng)險管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型217
8.1　流動性風(fēng)險的基本概念217
8.2　流動性風(fēng)險管理的發(fā)展219
8.2.1?流動性風(fēng)險管理理論219
8.2.2　流動性風(fēng)險管理監(jiān)管
　　　政策220
8.3　流動性風(fēng)險管理的常見問題
　　 和風(fēng)險點221
8.3.1　流動性風(fēng)險管理的常見
　　　問題221
8.3.2　流動性風(fēng)險管理的常見
　　　風(fēng)險點222
8.4　流動性風(fēng)險管理的重點工作224
8.5　流動性風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型226
8.5.1　流動性風(fēng)險管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架226
8.5.2　流動性風(fēng)險管理的治理
　　　體系228
8.5.3　流動性風(fēng)險識別、計量、
　　　監(jiān)測和控制229
8.5.4　融資管理和融資抵（質(zhì)）
　　　押品管理236
8.5.5　流動性風(fēng)險管理應(yīng)急
　　　演練237
8.5.6　流動性風(fēng)險管理審計237
8.5.7　流動性風(fēng)險管理信息
　　　系統(tǒng)238
第9章　洗錢風(fēng)險管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型240
9.1　洗錢和洗錢風(fēng)險的相關(guān)概念240
9.2　反洗錢監(jiān)管政策的發(fā)展241
9.3　反洗錢工作的常見問題和
　　 風(fēng)險點242
9.3.1　反洗錢工作的常見問題243
9.3.2　反洗錢工作的常見
　　　風(fēng)險點244
9.4　反洗錢領(lǐng)域的重點工作246
9.5　洗錢風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型247
9.5.1　洗錢風(fēng)險管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架247
9.5.2　反洗錢工作治理和管理250
9.5.3　洗錢風(fēng)險判別規(guī)則模型
　　　的開發(fā)251
9.5.4　知識工程和知識圖譜在
　　　洗錢風(fēng)險管理中的應(yīng)用252
9.5.5　AI建模與可疑交易的
　　　識別和監(jiān)測253
9.5.6　反洗錢工作審計和自
　　　評估254
9.5.7　反洗錢數(shù)字化信息系統(tǒng)
　　　建設(shè)255
第10章　組織和人才風(fēng)險管理
　　　　　及其數(shù)字化轉(zhuǎn)型256
10.1　人力資源管理的基本概念256
10.2　人力資源風(fēng)險管理的發(fā)展258
10.3　組織和人才風(fēng)險管理的常見
　　　 問題和風(fēng)險點259
10.3.1　組織和人才風(fēng)險管理的
　　　　常見問題260
10.3.2　組織和人才風(fēng)險管理的
　　　　常見風(fēng)險點261
10.4　組織和人才風(fēng)險管理的重點
　　　 工作263
10.5　組織和人才風(fēng)險管理數(shù)字化
　　　 轉(zhuǎn)型264
10.5.1　組織和人才風(fēng)險管理
　　　　 數(shù)字化轉(zhuǎn)型總框架264
10.5.2　組織和人才風(fēng)險管理的
　　　　 流程267
10.5.3　實施人力資源計劃模型268
10.5.4　組織優(yōu)化和敏捷組織
　　　　 轉(zhuǎn)型269
10.5.5　績效考核的設(shè)計和數(shù)字化
　　　　 管理271
10.5.6　人力資源三支柱轉(zhuǎn)型和
　　　　 數(shù)字化275
10.5.7　基于HR-SaaS服務(wù)的
　　　　 數(shù)字化轉(zhuǎn)型276
10.5.8　績效審計或評價277
第11章　信息科技風(fēng)險管理及其
　　　 　　 數(shù)字化轉(zhuǎn)型283
11.1　信息科技風(fēng)險的基本概念283
11.2　信息科技風(fēng)險管理的發(fā)展284
11.3　信息科技風(fēng)險管理的常見
　　　 問題和風(fēng)險點287
11.3.1　信息科技風(fēng)險管理的
　　　　常見問題287
11.3.2　信息科技風(fēng)險管理的
　　　　常見風(fēng)險點288
11.4　信息科技風(fēng)險管理的重點
　　　工作292
11.5　信息科技風(fēng)險管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型294
11.5.1　信息科技風(fēng)險管理數(shù)
　　　　字化轉(zhuǎn)型總框架294
11.5.2　協(xié)同信息科技風(fēng)險管
　　　　理三道防線296
11.5.3　信息科技前、中、后臺
　　　　轉(zhuǎn)型297
11.5.4　信息科技風(fēng)險的控制298
11.5.5　信息系統(tǒng)建設(shè)合規(guī)管理298
11.5.6　信息系統(tǒng)建設(shè)流程管理301
11.5.7　信息科技風(fēng)險指標(biāo)體系
　　　　建設(shè)303
11.5.8　開展信息科技的全面和
　　　　專項審計308
第三部分　數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題
第12章　戰(zhàn)略級流程風(fēng)險體系
　　　　　　的數(shù)字化轉(zhuǎn)