外貿(mào)經(jīng)理人的MBA工具書：外貿(mào)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范指南

第一章　國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)及防范體系
對外出口貿(mào)易業(yè)務(wù)的實(shí)際操作通常需要業(yè)務(wù)洽談、合同簽訂、貨物交接、支付結(jié)算這樣一個(gè)基本流程鏈。在這一過程中，既可能產(chǎn)生業(yè)務(wù)流程鏈外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能產(chǎn)生業(yè)務(wù)流程鏈中的風(fēng)險(xiǎn)。為防范風(fēng)險(xiǎn)，外貿(mào)企業(yè)必須對外貿(mào)業(yè)務(wù)中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳盡分析，并據(jù)此建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系。
第一節(jié)  國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的種類和應(yīng)對措施 2
一、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和特點(diǎn) 2
二、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的種類 3
三、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施 6
第二節(jié)  企業(yè)貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析 9
一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法  9
二、風(fēng)險(xiǎn)分析 10
第三節(jié)  企業(yè)對外貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范體系的構(gòu)建 11
一、建立風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系 11
二、建立信息情報(bào)系統(tǒng)，降低市場風(fēng)險(xiǎn) 12
相關(guān)鏈接　建立客戶信息調(diào)查體制 12
三、完善信用管理體系，弱化信用風(fēng)險(xiǎn) 13
四、嚴(yán)格依法規(guī)辦事，遵循國際貿(mào)易慣例 13
五、制定國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)管理的制度 14
六、建立嚴(yán)格的合同評(píng)審制度 14
七、建立安全收匯風(fēng)險(xiǎn)管理制度 16
八、加強(qiáng)外貿(mào)人員的素質(zhì)建設(shè) 17
第二章　國際貿(mào)易術(shù)語風(fēng)險(xiǎn)防范
貿(mào)易術(shù)語在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中的地位就如同大廈的基石，它規(guī)定了買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)。對進(jìn)出口商來講，選擇不同的貿(mào)易術(shù)語就意味各自承擔(dān)著不同的義務(wù)，也承擔(dān)著相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
第一節(jié)  國際貿(mào)易術(shù)語概述 20
一、國際貿(mào)易術(shù)語的定義 20
二、11個(gè)貿(mào)易術(shù)語解釋 20
三、Incoterms 2000 、Incoterms  2010 和Incoterms  2020 比較 39
第二節(jié)  貿(mào)易術(shù)語風(fēng)險(xiǎn)防范對策 42
一、謹(jǐn)慎挑選合適的貿(mào)易術(shù)語 42
二、投保陸運(yùn)險(xiǎn) 45
三、賣方出立單據(jù)時(shí)嚴(yán)守合同或者信用證的要求 46
四、買方委托賣方代為辦理租船訂艙手續(xù)所采用的術(shù)語 46
五、賣方自己委托貨運(yùn)代理 46
六、在貨物發(fā)出后仍能控制貨物的所有權(quán) 47
第三節(jié)  常用貿(mào)易術(shù)語的風(fēng)險(xiǎn)防范 47
一、FOB術(shù)語下的風(fēng)險(xiǎn)防范 47
二、CIF術(shù)語下的風(fēng)險(xiǎn)防范 50
三、CFR術(shù)語下的風(fēng)險(xiǎn)防范 54
四、CIP術(shù)語下的風(fēng)險(xiǎn)防范 55
五、DDP術(shù)語下的風(fēng)險(xiǎn)防范 58
六、DPU術(shù)語下的風(fēng)險(xiǎn)防范 58
第三章　國際貿(mào)易合同風(fēng)險(xiǎn)防范
在國際貿(mào)易合同商談中，合同（訂單）條款的訂立直接影響到買賣雙方的利益。在國際貿(mào)易實(shí)務(wù)中，應(yīng)盡量避免易產(chǎn)生糾紛的“風(fēng)險(xiǎn)條款”。制定合理的條款，最大限度地避免國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，是簽訂國際貿(mào)易合同成敗的關(guān)鍵。
第一節(jié)  國際貿(mào)易合同概述 62
一、《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》 62
二、國際貿(mào)易合同主要形式 63
三、國際貿(mào)易合同的內(nèi)容 63
四、簽訂國際貿(mào)易合同時(shí)應(yīng)該注意的合同條款 68
第二節(jié)  國際貿(mào)易合同常見風(fēng)險(xiǎn) 69
一、國際貿(mào)易買賣合同主體欺詐 69
二、合同品質(zhì)條款的欺詐風(fēng)險(xiǎn) 69
三、憑樣品成交存在的合同風(fēng)險(xiǎn) 70
四、合同違約金條款的欺詐風(fēng)險(xiǎn) 73
五、國際貿(mào)易買賣合同價(jià)格條款欺詐 73
六、國際貿(mào)易買賣合同標(biāo)識(shí)條款欺詐 74
七、騙取貨物的欺詐行為 74
八、騙取貨款的欺詐行為 74
九、騙取預(yù)付款或定金的欺詐行為 74
第三節(jié)  國際貿(mào)易合同風(fēng)險(xiǎn)的防范措施 74
一、做好調(diào)查工作 74
二、根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)選擇合適的品質(zhì)表示方法 75
三、數(shù)量條款的訂立 77
四、包裝條款的訂立 79
五、價(jià)格條款要規(guī)范 80
六、裝運(yùn)條款要全面 81
七、保險(xiǎn)條款的規(guī)定方法 83
八、支付條款的內(nèi)容 85
九、檢驗(yàn)與索賠條款合并訂立 86
十、認(rèn)真審核合同  90
十一、出口企業(yè)應(yīng)慎選中間商 93
十二、分析履約能力，不被表面利益所迷惑 94
第四章　客戶信用風(fēng)險(xiǎn)防范
近年來隨著我國外貿(mào)出口的進(jìn)一步加快發(fā)展，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)問題日益凸顯。外貿(mào)企業(yè)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理上的欠缺造成的出口信用風(fēng)險(xiǎn)，如國際市場買家拖欠、拒收和破產(chǎn)等問題，已成為外貿(mào)企業(yè)發(fā)展的瓶頸。外貿(mào)企業(yè)應(yīng)制定信息政策，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，對從客戶資信調(diào)查、付款方式的選擇、信用限額的確定到款項(xiàng)回收等環(huán)節(jié)實(shí)行全面的監(jiān)督和控制，以保障應(yīng)收款項(xiàng)安全、及時(shí)回收。
第一節(jié)  客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)與成因 98
一、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn) 98
二、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的形成原因 98
第二節(jié)  建立全程信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式 101
一、什么是全程信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式 101
二、全程信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式發(fā)揮作用的條件 102
三、全程信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式實(shí)施的步驟 102
第三節(jié)  客戶信用風(fēng)險(xiǎn)事前控制 103
一、對客戶進(jìn)行信用分析 103
二、制定與運(yùn)用信用政策 103
三、簽約前進(jìn)行資信調(diào)查與客戶篩選 105
第四節(jié)  客戶信用風(fēng)險(xiǎn)事中控制 107
一、加強(qiáng)應(yīng)收賬款的監(jiān)控管理 107
二、購買信用保險(xiǎn) 110
三、參與國際保理業(yè)務(wù) 120
四、采用福費(fèi)廷 121
五、采用債權(quán)擔(dān)保 124
六、加強(qiáng)中間渠道的管理 125
七、嚴(yán)格履行合同，做到按質(zhì)、按量、按時(shí)發(fā)貨 125
第五節(jié)  客戶信用風(fēng)險(xiǎn)事后控制 125
一、事后客戶信用跟進(jìn) 125
二、客戶信用資料整理入檔 125
三、客戶信用反饋獎(jiǎng)懲機(jī)制 126
四、注重拖欠貨款的收賬 126
第五章　貨物運(yùn)輸環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范
在國際貿(mào)易中85%以上的貨物是通過海洋運(yùn)輸來實(shí)現(xiàn)的，而運(yùn)輸過程中確有許多意料不到的風(fēng)險(xiǎn)。如何防范國際貨物運(yùn)輸中的風(fēng)險(xiǎn)或怎樣把風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)，這是從事國際貿(mào)易相關(guān)人員最關(guān)心的事情，也是迫切需要解決的棘手問題。
第一節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)提示 128
一、外來風(fēng)險(xiǎn) 128
二、海上風(fēng)險(xiǎn) 128
三、目的港提貨錢貨兩空的風(fēng)險(xiǎn) 129
第二節(jié)  防范對策 130
一、運(yùn)輸條款訂得盡可能完善、明確和切實(shí)可行 130
二、貨物的包裝要考慮周全 132
三、租船訂艙要謹(jǐn)慎 133
四、貨物的裝卸要做好船貨的銜接工作 134
五、海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)防范 136
六、靠投保轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) 138
七、及時(shí)進(jìn)行保險(xiǎn)索賠 141
第六章　國際結(jié)算收匯風(fēng)險(xiǎn)防范
國際貿(mào)易市場的競爭日趨激烈，除了價(jià)格競爭之外，選擇結(jié)算方式也成了一種重要競爭手段，且每一種結(jié)算方式都有其潛在的風(fēng)險(xiǎn)和“陷阱”。安全足額收匯是每個(gè)商品出口企業(yè)的追求，但是出口收匯結(jié)算方式選擇不當(dāng)，往往會(huì)給商品出口企業(yè)的收匯帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)，如何化解收匯風(fēng)險(xiǎn)確保安全收匯，多年來一直是從事商品出口的企業(yè)以及處理國際結(jié)算的外匯銀行關(guān)注的重點(diǎn)。
第一節(jié)  常見國際結(jié)算方式 144
一、信用證結(jié)算方式 144
二、托收結(jié)算方式 144
三、匯付結(jié)算方式 145
四、銀行保函 146
五、國際保理結(jié)算 146
六、備用信用證 146
第二節(jié)  不同國際結(jié)算方式下的風(fēng)險(xiǎn) 146
一、信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn) 146
二、匯付結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn) 153
三、托收結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn) 153
第三節(jié)  國際結(jié)算方式下的風(fēng)控措施 154
一、在確定付款方式之前，盡量多做客戶資信調(diào)查 154
二、不同客戶，采用不同的結(jié)算方式 155
三、隨時(shí)注意調(diào)整結(jié)算方式 156
四、綜合運(yùn)用支付方式 156
五、嚴(yán)格履行出口合同，履行交貨交單，確保收匯 158
六、發(fā)現(xiàn)收匯困難及時(shí)補(bǔ)救 159
第四節(jié)  不同結(jié)算方式的風(fēng)險(xiǎn)防范 160
一、信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)防范 160
二、匯付結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)防范 169
三、托收結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)防范 170
第七章　外貿(mào)企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)防范
外匯風(fēng)險(xiǎn)無處不在，其大小在一定程度上取決于企業(yè)經(jīng)營管理活動(dòng)。當(dāng)匯率波動(dòng)十分劇烈、企業(yè)面臨較大外匯風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，如果企業(yè)能夠?qū)R率的未來趨勢進(jìn)行正確預(yù)測，并采取一系列規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)的有效措施，就可以免遭或降低外匯風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失。
第一節(jié)  外匯風(fēng)險(xiǎn)概述 174
一、外匯風(fēng)險(xiǎn)的種類與構(gòu)成要素 174
二、外匯風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與衡量 175
第二節(jié)  外匯風(fēng)險(xiǎn)的防范措施 177
一、平衡受險(xiǎn)頭寸 177
二、運(yùn)用貿(mào)易條款規(guī)避或減緩?fù)鈪R風(fēng)險(xiǎn) 178
三、運(yùn)用進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)合來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 180
四、利用國際信貸形式轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) 181
五、借助各種金融衍生工具鎖定匯率 182
第八章　貿(mào)易壁壘風(fēng)險(xiǎn)防范
貿(mào)易壁壘又稱貿(mào)易障礙，是指外國或地區(qū)的政府實(shí)施或支持實(shí)施的具有阻礙和扭曲貿(mào)易效果的貿(mào)易政策和措施。貿(mào)易壁壘是對國外商品勞務(wù)交換所設(shè)置的人為限制，主要是指一國對外國商品勞務(wù)進(jìn)口所實(shí)行的各種限制措施。
第一節(jié)  技術(shù)性貿(mào)易壁壘防范 184
一、技術(shù)性貿(mào)易壁壘的概念 184
二、對我國出口貿(mào)易影響較大的技術(shù)性貿(mào)易措施 184
三、技術(shù)性貿(mào)易壁壘的特點(diǎn) 185
四、技術(shù)性貿(mào)易壁壘的表現(xiàn) 186
五、技術(shù)性貿(mào)易壁壘風(fēng)險(xiǎn)的防范 187
第二節(jié)  綠色貿(mào)易壁壘 189
一、綠色貿(mào)易壁壘的特點(diǎn) 189
二、綠色貿(mào)易壁壘的表現(xiàn)形式 190
三、應(yīng)對綠色壁壘的措施 191
第三節(jié)  社會(huì)壁壘 194
一、社會(huì)壁壘的分類 195
二、企業(yè)應(yīng)對社會(huì)壁壘的對策 196
第四節(jié)  反補(bǔ)貼 197
一、反補(bǔ)貼的特點(diǎn) 197
二、反補(bǔ)貼的種類 198
三、建立和完善反補(bǔ)貼的應(yīng)訴機(jī)制 198
第五節(jié)  傾銷和反傾銷風(fēng)險(xiǎn) 200
一、傾銷與反傾銷的定義 200
二、做好應(yīng)對反傾銷的基礎(chǔ)工作 201
三、積極預(yù)防反傾銷 202
四、應(yīng)訴環(huán)節(jié)要快并積極主動(dòng) 203
五、建立反傾銷調(diào)查預(yù)警機(jī)制 205
第六節(jié)  美國“337調(diào)查”的風(fēng)險(xiǎn) 208
一、“337調(diào)查”的定義 208
二、“337調(diào)查”的對象 208
三、“337調(diào)查”的主要程序 209
四、“337調(diào)查”的特點(diǎn) 209
五、企業(yè)如何防范“337調(diào)查” 210
參考文獻(xiàn) 214