手把手教你做基金定投

第 1章 用基金定投擺脫朝九晚五 1
1．1 為什么要以定投的方式買基金 3
可自動(dòng)申購，容易堅(jiān)持 3
10 元起購，能聚沙成塔 4
分批買入，可攤薄成本 6
無須擇時(shí)，不怕波動(dòng) 6
1．2 指數(shù)基金定投 7
什么是指數(shù) 8
指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì) 8
如何選擇指數(shù)基金 11
進(jìn)行指數(shù)基金定投應(yīng)注意的要點(diǎn) 13
1．3 擁有復(fù)利理念，充分運(yùn)用基礎(chǔ)金融工具 14
復(fù)利與時(shí)間、利率的關(guān)系 14
基金定投一定能賺錢嗎 17

第 2章 認(rèn)識(shí)指數(shù)基金的種類 19
2．1 兩組指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)對(duì)比 22
ETF 和ETF 聯(lián)接基金 22
完全復(fù)制型指數(shù)基金和增強(qiáng)型指數(shù)基金 25
2．2 行業(yè)指數(shù)基金誰最值得買 27
必需消費(fèi)行業(yè)基金 28
醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)基金 30
金融行業(yè)基金 33
可選消費(fèi)行業(yè)基金 35
2．3 常見的寬基指數(shù)基金 36
A 股：滬深300、中證500 和創(chuàng)業(yè)板指數(shù) 37
港股：恒生指數(shù)、H 股指數(shù)和香港中小指數(shù) 43
美股：納斯達(dá)克100 指數(shù)、標(biāo)普500 指數(shù) 46

第3章 選好基金，做一個(gè)聰明的“懶人” 53
3．1 如何篩選基金公司 55
看排名：選擇排名波動(dòng)不大的公司 55
看聲譽(yù)：選擇有良好聲譽(yù)的公司 65
看服務(wù)：選擇服務(wù)品質(zhì)好的公司 66
看團(tuán)隊(duì)：選擇專業(yè)性強(qiáng)、管理良好的公司 67
看產(chǎn)品：選擇產(chǎn)品種類多的公司 69
3．2 如何挑選基金產(chǎn)品 71
看行業(yè)：買基金也是買國(guó)運(yùn) 71
看類型：偏股型基金是首選 72
看業(yè)績(jī)：歷史業(yè)績(jī)穩(wěn)定上升 74
看評(píng)級(jí)：規(guī)避入門風(fēng)險(xiǎn) 76
看規(guī)模：中規(guī)模是最穩(wěn)健的選擇 77
看波動(dòng)：高波動(dòng)才有高回報(bào) 79

第4章 設(shè)計(jì)定投計(jì)劃 81
4．1 梳理現(xiàn)金流 83
大賬馬上記，小賬匯總記 84
購物憑證集中保存 86
收入大小都要記 87
4．2 構(gòu)建計(jì)劃框架 88
選定適合的指數(shù)基金 88
明確購買渠道 90
確定定投頻率和時(shí)間 92
列出必須遵守的策略 93
4．3 不同定投計(jì)劃的設(shè)計(jì)97
養(yǎng)老儲(chǔ)備定投計(jì)劃 97
子女教育定投計(jì)劃 101
置業(yè)定投計(jì)劃 102
年終獎(jiǎng)定投計(jì)劃 103

第5章 指數(shù)估值：教你買到便宜的基金 105
5．1 什么是估值 107
估值的含義 107
相對(duì)估值法與絕對(duì)估值法 109
如何判斷估值偏高或偏低 113
5．2 估值過程中要關(guān)注的因素 117
市凈率：估值指標(biāo)二把手 117
股息率：衡量現(xiàn)金分紅收益率 119
5．3 估值的技巧 122
盈利收益率法：盈利穩(wěn)定增長(zhǎng) 122
博格公式法：盈利快速增長(zhǎng) 125

第6章 新手怎樣買入基金 129
6．1 把握入場(chǎng)時(shí)機(jī) 131
微笑曲線 131
堅(jiān)持讓微笑曲線更美麗 133
6．2 基金理財(cái)?shù)倪\(yùn)作流程 134
基金的走勢(shì)圖 134
基金的檔案 135
基金開戶流程 139
6．3 四種定投方法，總有一款適合你 142
定期定額定投 142
定期不定額定投 143
不定期定額定投 144
價(jià)值定投 145
6．4 不同行情的定投收益比較 146
熊市、猴市、牛市什么時(shí)候定投好 146
基金波動(dòng)越大，定投效果真的越好嗎 149

第7章 基金怎樣賣出不被“割韭菜” 153
7．1 申購、贖回與修改分紅方式 155
申購 155
贖回 157
修改分紅方式 159
7．2 止盈不止損 160
最大回撤止盈法 161
目標(biāo)收益率止盈法 162
估值止盈法 163
市場(chǎng)情緒止盈法 165
7．3 止盈后盈利再投 166
如何處理止盈贖回的金額 166
復(fù)投遇上“倒V 曲線”的概率 167

第8章 選好定投策略，成功穿越牛熊市 169
8．1 三大定投策略 171
低估定投策略 171
均線定投策略 172
網(wǎng)格交易策略 173
8．2 定投中常見的問題 176
基金定投虧損了怎么辦 176
為什么我堅(jiān)持不到牛市 179
市場(chǎng)下跌時(shí)應(yīng)如何加倉 180
場(chǎng)內(nèi)基金和場(chǎng)外基金哪個(gè)更劃算 182
看點(diǎn)數(shù)買基金可靠嗎 184

第9章 組合定投收益更好、勝算更高 187
9．1 為什么要組合定投 189
投資的不確定性極大 189
用組合攤薄投資風(fēng)險(xiǎn) 190
降低回撤比例，減輕投資壓力 191
9．2 如何進(jìn)行組合定投 191
選擇成長(zhǎng)性好的基金產(chǎn)品 191
觀察不同基金的相關(guān)性 192
“核心+ 衛(wèi)星”搭配 193
基金數(shù)量不宜太多 195

第 10章 新手如何計(jì)算定投收益 197
10．1 計(jì)算定投收益率 199
累計(jì)收益率 199
內(nèi)部收益率 201
10．2 計(jì)算盈利時(shí)間和收益 203
基金定投慢慢變富的原理 203
基金定投多久可以盈利 206

第 11章 定投是心理戰(zhàn)，沉得住氣才有未來 207
11．1 對(duì)定投虧損感到焦慮的心理原因 209
手頭沒錢，近期有消費(fèi)計(jì)劃 209
新手沒經(jīng)驗(yàn)，無法承受初期虧損 212
總想搶熱點(diǎn)，這山望著那山高 214
11．2 如何克服定投時(shí)的焦慮感 215
回本后要馬上賣出嗎 216
不熟不做，不懂不做 216