零售金融風險管理概論

定　價：￥88.00

作　者：	林亞臣著
出版社：	中國金融出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787522006123	出版時間：	2020-06-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數：	501	字數：

內容簡介

　　《零售金融風險管理概論》總結作者多年在國際、國內零售金融行業(yè)包括傳統銀行中信用卡、個人信貸、和新型互聯網金融中消費金融公司、小額貸款公司、電商金融等從業(yè)經驗和體會，結合先進的量化分析技術和計算機技術，揭示零售金融風險管理本質及其遵循的核心邏輯，使在風險管理職業(yè)上時間、實踐、思考的投入惠及更多的人，為中國零售金融行業(yè)整體風險管理水平的提高盡一絲綿薄之力。揭示風險管理本質及其遵循的內在邏輯，以求讓讀者達到知其然，也知其所以然，使更多的人“頓悟”得“道”，在中國金融市場上施展其風險管理才華。讀者將充分領會國際先進的科學量化分析方法在零售金融風險管理的應用，同時，又能感受到中華博大精深的文化和貫通天地的古老智慧在風險管理上的指導意義。

作者簡介

　　林亞臣，畢業(yè)于北京師范大學，獲得數學學士和概率統計學碩士學位；后留學美國，獲得計算機科學碩士學位和統計學博士學位，現任馬上消費金融公司副總裁。曾任廣發(fā)銀行總行首席信貸官、美國銀行技術公司FIS風險管理和決策分析公司副總裁、美國大通銀行私營信用卡客戶管理和決策分析總經理、美國第一北美銀行決策分析總經理。林亞臣博士曾應邀任中國科學院虛擬經濟和數據科學研究中心兼職研究員、中國人民銀行征信中心信用評分專家。名字被收入“國際知名職業(yè)人士錄”（International Who’s Who of Professionals）和“美國知名人士錄”（Marquis’Who’s Who in America）。

圖書目錄

引言　金融為何物? 風險為何物? / 1

第一章　零售金融簡述/ 14
　一、零售金融的定義和形態(tài)/ 14
　二、零售金融業(yè)務運作和度量/ 21
　三、零售金融的盈利能力、發(fā)展目標和取勝之道/ 29

第二章　零售金融風險簡述/ 45
　一、風險的認知/ 45
　二、金融風險/ 49
　三、零售金融風險/ 53
　四、零售金融風險的基本度量指標/ 59

第三章　零售金融風險管理基礎/ 64
　一、零售金融風險劃分/ 65
　二、各類風險表現和基本管理原則/ 71
　三、風險管理基礎要求/ 77

第四章　信貸風險管理基礎/ 98
　一、信貸和信貸風險管理核心邏輯/ 99
　二、信貸產品生命周期介紹/ 107
　三、產品設計環(huán)節(jié)/ 113
　四、貸前環(huán)節(jié)/ 117
　五、審查審批環(huán)節(jié)/ 126
　六、客戶管理環(huán)節(jié)/ 136
　七、催收和不良資產處置/ 145
　八、案例剖析——流通領域小微企業(yè)信貸/ 154

第五章　零售金融風險管理技術/ 169
　一、量化科學技術的應用是風險管理的內在需求/ 170
　二、《巴塞爾協議》簡介及其發(fā)展歷程/ 174
　三、《巴塞爾協議》的核心邏輯及RWA 參數K 和R 的確定/ 180
　四、量化科學技術推動零售風險管理發(fā)展/ 188
　五、決策分析技術在信貸授信環(huán)節(jié)的應用/ 202
　六、決策分析技術在信貸客戶管理環(huán)節(jié)的應用/ 226
　七、決策分析技術在催收管理環(huán)節(jié)的應用/ 248

第六章　零售金融欺詐風險全流程管理/ 256
　一、零售金融欺詐的分類/ 257
　二、零售金融常見欺詐手段/ 267
　三、內部欺詐風險管理/ 272
　四、零售信貸欺詐風險管理體系/ 280

第七章　零售金融風險管理體系/ 294
　一、零售金融風險管理的必由之路——體系化管理/ 295
　二、零售金融風險體系化管理的內在邏輯/ 296
　三、“道、天、地、將、法”“五位一體”風險管理體系介紹/ 303
　四、“道、將”的詳解/ 311
　五、“天、地”的詳解/ 324
　六、“法”的詳解/ 331

第八章　信用卡業(yè)務及風險管理應用簡述/ 375
　一、信用卡業(yè)務發(fā)展簡史/ 375
　二、信用卡業(yè)務的發(fā)展目標/ 378
　三、動因分析法/ 381
　四、風險管理助力業(yè)務發(fā)展/ 385

第九章　新零售金融及風險管理/ 398
　一、新零售金融/ 399
　二、為什么新零售金融能發(fā)生/ 401
　三、大數據零售金融/ 406
四、新零售金融暢想/ 422
　五、新零售金融的風險管理/ 427

附錄/ 434
附錄1　決策分析技術/ 434
附錄2　重要名詞解釋/ 476
附錄3　中國銀(保) 監(jiān)會重要文件/ 493
附錄4　其他重要監(jiān)管文件/ 496
參考文獻/ 498