保險(xiǎn)基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)（第3版）

上　　冊
第　一章 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)　1
第　一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理　1
一、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)　1
二、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)　3
第二節(jié)　保險(xiǎn)概述　5
一、保險(xiǎn)的概念　5
二、保險(xiǎn)的特征、功能和作用　5
第三節(jié)　保險(xiǎn)的分類　7
一、社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)　7
二、人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　8
三、自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)　9
四、單一風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)和綜合風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)　9
五、原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)和重復(fù)保險(xiǎn)　9
六、主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)　10
七、團(tuán)體保險(xiǎn)和個(gè)人保險(xiǎn)　10
習(xí)題　10
第二章　保險(xiǎn)原則與保險(xiǎn)合同　13
第　一節(jié) 保險(xiǎn)的基本原則　13
一、保險(xiǎn)利益原則　14
二、最大誠信原則　15
三、損失補(bǔ)償原則　18
四、近因原則　21
第二節(jié)　保險(xiǎn)合同概述　23
一、保險(xiǎn)合同的特征　23
二、保險(xiǎn)合同的主體和客體　24
三、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容　26
四、保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更與終止　26
第三節(jié)　人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同　32
一、人身保險(xiǎn)合同　32
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同　36
習(xí)題　39
第三章　人身保險(xiǎn)　43
第　一節(jié) 人身保險(xiǎn)概述　43
一、人身保險(xiǎn)的含義與特點(diǎn)　43
二、人身保險(xiǎn)的種類　44
三、人身保險(xiǎn)的作用　46
第二節(jié)　人壽保險(xiǎn)　47
一、人壽保險(xiǎn)的特征和經(jīng)營特點(diǎn)　47
二、死亡保險(xiǎn)　48
三、生存保險(xiǎn)　49
四、兩全保險(xiǎn)　49
五、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)　49
六、人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)條款　50
七、人壽保險(xiǎn)常見產(chǎn)品種類　53
第三節(jié)　健康保險(xiǎn)　55
一、健康保險(xiǎn)概述　55
二、醫(yī)療保險(xiǎn)　58
三、疾病保險(xiǎn)　58
四、收入補(bǔ)償保險(xiǎn)　59
五、健康保險(xiǎn)的特殊條款　60
第四節(jié)　人身意外傷害保險(xiǎn)　61
一、意外傷害與意外傷害保險(xiǎn)　61
二、人身意外傷害保險(xiǎn)的特征　62
三、人身意外傷害保險(xiǎn)的給付　64
四、人身意外傷害保險(xiǎn)的種類　66
習(xí)題　67
第四章　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　71
第　一節(jié) 企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　71
一、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的　72
二、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任　73
三、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的除外責(zé)任　74
四、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)價(jià)值　75
五、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率　75
六、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)賠償　77
七、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)　78
第二節(jié)　家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　79
一、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本特征　79
二、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要內(nèi)容　80
三、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種　81
四、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理　82
第三節(jié)　運(yùn)輸工具保險(xiǎn)　83
一、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)　83
二、船舶保險(xiǎn)　91
三、飛機(jī)保險(xiǎn)　92
第四節(jié)　貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)　94
一、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的含義與特點(diǎn)　94
二、海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)　94
三、海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的險(xiǎn)種　95
四、陸上、航空、郵遞貨物保險(xiǎn)　98
五、國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)　100
第五節(jié)　工程保險(xiǎn)　102
一、工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)　102
二、建筑工程保險(xiǎn)　103
三、安裝工程保險(xiǎn)　108
四、船舶工程保險(xiǎn)　108
五、科技工程保險(xiǎn)　111
第六節(jié)　責(zé)任保險(xiǎn)　113
一、公眾責(zé)任保險(xiǎn)　113
二、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)　115
三、雇主責(zé)任保險(xiǎn)　117
四、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)　119
第七節(jié)　信用保證保險(xiǎn)　121
一、信用保險(xiǎn)　122
二、保證保險(xiǎn)　125
習(xí)題　128
第五章　保險(xiǎn)理財(cái)　131
第　一節(jié) 年金保險(xiǎn)　131
一、年金保險(xiǎn)的含義　131
二、年金保險(xiǎn)的特點(diǎn)與作用　132
三、年金保險(xiǎn)的分類　132
第二節(jié)　投資類保險(xiǎn)　134
一、投資連結(jié)保險(xiǎn)　134
二、分紅保險(xiǎn)　134
三、萬能保險(xiǎn)　135
第三節(jié)　退休規(guī)劃　136
一、影響退休規(guī)劃的因素　136
二、制訂退休規(guī)劃的步驟　137
第四節(jié)　醫(yī)療規(guī)劃　139
一、影響醫(yī)療規(guī)劃的因素　139
二、制訂醫(yī)療規(guī)劃的步驟　140
習(xí)題　143
第六章　保險(xiǎn)公司經(jīng)營與管理　144
第　一節(jié) 保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定　144
一、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的原則和方法　145
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定　147
三、人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定　149
第二節(jié)　保險(xiǎn)準(zhǔn)備金　154
一、非壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的提存　154
二、壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的提存　158
第三節(jié)　保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)與償付能力的管理　159
一、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理　159
二、保險(xiǎn)償付能力管理　163
第四節(jié)　保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理　165
一、保險(xiǎn)資金運(yùn)用的基本原則　165
二、保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用的形式　165
習(xí)題　168
第七章　保險(xiǎn)監(jiān)管　169
第　一節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管體系與方式　169
一、監(jiān)管體系　169
二、監(jiān)管方式　172
第二節(jié)　保險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容　173
一、保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管　173
二、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管　174
三、保險(xiǎn)中介監(jiān)管　177
四、保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管　178
習(xí)題　181
第八章　保險(xiǎn)營銷　183
第　一節(jié) 保險(xiǎn)營銷概述　183
一、保險(xiǎn)營銷特點(diǎn)　184
二、保險(xiǎn)營銷的管理過程　185
第二節(jié)　保險(xiǎn)營銷策略　187
一、保險(xiǎn)產(chǎn)品策略　187
二、保險(xiǎn)定價(jià)策略　188
三、保險(xiǎn)促銷策略　189
四、保險(xiǎn)營銷渠道策略　191
五、保險(xiǎn)服務(wù)策略　192
六、保險(xiǎn)競爭策略　193
第三節(jié)　保險(xiǎn)營銷環(huán)境分析　196
一、保險(xiǎn)營銷的內(nèi)部環(huán)境　196
二、保險(xiǎn)營銷外部環(huán)境　198
第四節(jié)　消費(fèi)者行為分析　200
一、消費(fèi)者決策方法　200
二、消費(fèi)者購買決策過程　201
三、影響消費(fèi)者行為的個(gè)人因素　202
四、影響消費(fèi)者行為的社會(huì)因素　204
五、影響消費(fèi)者行為的心理因素　205
第五節(jié)　組織購買者行為分析　206
一、影響組織購買行為的因素　207
二、組織購買的特征　207
三、組織購買中的關(guān)系　208
四、組織面臨的購買決策類型　209
習(xí)題　209
下　冊
綜合實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目學(xué)生學(xué)習(xí)指導(dǎo)　212
一、項(xiàng)目任務(wù)名稱　212
二、綜合實(shí)訓(xùn)目的　212
三、對學(xué)生學(xué)習(xí)的要求　212
四、對學(xué)生工作的要求　212
五、學(xué)生成績評定標(biāo)準(zhǔn)　213
六、綜合實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目計(jì)劃安排　213
七、項(xiàng)目產(chǎn)品驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)　213
八、作業(yè)文件驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)　214
實(shí)訓(xùn)一　人身保險(xiǎn)條款解讀　215
項(xiàng)目一　定期壽險(xiǎn)條款解讀　215
項(xiàng)目二　終身壽險(xiǎn)條款解讀　215
項(xiàng)目三　養(yǎng)老保險(xiǎn)條款解讀　216
項(xiàng)目四　兩全保險(xiǎn)條款解讀　216
項(xiàng)目五　人身意外傷害保險(xiǎn)條款解讀　217
項(xiàng)目六　健康保險(xiǎn)條款解讀　217
項(xiàng)目七　團(tuán)體保險(xiǎn)條款解讀　218
項(xiàng)目八　新型保險(xiǎn)條款解讀　219
實(shí)訓(xùn)二　人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證填寫　220
項(xiàng)目一　基本單證　220
一、簽訂人身保險(xiǎn)合同所需基本單證　220
二、單證填寫訓(xùn)練　220
項(xiàng)目二　保單保全單證填寫　230
一、保單保全單證　230
二、單證填寫訓(xùn)練　230
項(xiàng)目三　保險(xiǎn)理賠單證填寫　230
一、保險(xiǎn)理賠單證　230
二、單證填寫訓(xùn)練　230
實(shí)訓(xùn)三　人身保險(xiǎn)理賠疑難案例分析　239
實(shí)訓(xùn)四　制訂人身保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書　243
一、制訂保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的步驟　243
二、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書范例　243
三、制訂人身保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書訓(xùn)練　244
實(shí)訓(xùn)五　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款解讀　246
項(xiàng)目一　財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)條款解讀　246
項(xiàng)目二　機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款解讀　250
項(xiàng)目三　貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款解讀　251
項(xiàng)目四　責(zé)任保險(xiǎn)條款解讀　252
實(shí)訓(xùn)六　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程單證填寫　254
一、填具投保單　254
二、審核驗(yàn)險(xiǎn)　255
三、繕制單證　255
四、復(fù)核簽章　255
五、主要單證填寫要求及背景資料　256
實(shí)訓(xùn)七　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠疑難案例分析　263
實(shí)訓(xùn)八　制訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書　265
一、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書范例　265
二、制訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書訓(xùn)練　265
主要參考文獻(xiàn)　267
更新勘誤表和配套資料索取示意圖　268