中國金融監(jiān)管消極競爭的法律規(guī)制研究（清華匯智文庫）

導論1
1.1事實與問題1
1.1.1多樣化體系下的金融監(jiān)管現(xiàn)狀1
1.1.2問題的提出與意義4
1.2文獻綜述研究6
1.2.1“逐頂”監(jiān)管競爭與法律產(chǎn)品理論6
1.2.2“逐底”監(jiān)管競爭與部門利益理論9
1.2.3簡單二分法的困境11
1.2.4監(jiān)管合作論——對“逐底”監(jiān)管競爭論的一種回應12
1.2.5研究的黑箱化： 一些沒有被考量的因素13
1.3本書思路及研究方法15
1.3.1本書思路15
1.3.2研究方法15
1.4主要觀點和創(chuàng)新之處16
1.4.1主要觀點16
1.4.2創(chuàng)新之處16

2金融監(jiān)管競爭的基本理論分析18
2.1金融監(jiān)管競爭基本范疇界定18
2.1.1政府競爭論下的監(jiān)管競爭18
2.1.2金融監(jiān)管競爭概念的厘定20
2.2金融監(jiān)管競爭規(guī)制的理論闡釋24
2.2.1金融監(jiān)管競爭的性質(zhì)分析242.2.2金融監(jiān)管競爭的效應分析27
2.2.3金融監(jiān)管的積極競爭與消極競爭31
2.2.4金融監(jiān)管競爭法律規(guī)制的路徑選擇32
2.3金融監(jiān)管競爭的理論前提假設37
2.3.1監(jiān)管資源的稀缺性37
2.3.2監(jiān)管機構(gòu)之理性經(jīng)濟人38
2.4金融監(jiān)管競爭的維度與范圍40
2.4.1橫向與縱向： 金融監(jiān)管競爭的兩個維度40
2.4.2監(jiān)管市場與金融市場： 金融監(jiān)管競爭的范圍42
2.5金融監(jiān)管競爭的方式與策略44
2.5.1規(guī)范監(jiān)管與日常監(jiān)管： 金融監(jiān)管競爭的兩種方式44
2.5.2作為與不作為： 金融監(jiān)管競爭的策略46
2.6金融監(jiān)管競爭的類型化分析48
2.6.1類型化分析對金融監(jiān)管競爭研究的啟示48
2.6.2金融監(jiān)管競爭的分類意義49
2.6.3金融監(jiān)管競爭類型化研究的分類標準50

3中央金融監(jiān)管角力與協(xié)調(diào)失序51
3.1金融混業(yè)經(jīng)營趨勢下的中央金融分業(yè)監(jiān)管困局51
3.1.1金融混業(yè)經(jīng)營模式的形成51
3.1.2金融分業(yè)監(jiān)管格局的現(xiàn)狀53
3.1.3困境： 以分業(yè)監(jiān)管應對混業(yè)經(jīng)營54
3.2資產(chǎn)證券化中的監(jiān)管角力55
3.2.1資產(chǎn)證券化的多頭監(jiān)管格局55
3.2.2資產(chǎn)證券化監(jiān)管競爭的負面影響59
3.3股市調(diào)控行動中的協(xié)調(diào)失序61
3.3.1央行與證監(jiān)會調(diào)控態(tài)度差異62
3.3.2證監(jiān)會與銀監(jiān)會監(jiān)管策略分歧64
3.3.3歷史的相似之處66
3.3.4中央金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的約束軟化67
3.4中央金融監(jiān)管消極競爭成因理論闡釋69
3.4.1專業(yè)化分工背后的碎片化悖論69
3.4.2雙重利益背景下的“地盤之爭”72
3.4.3雙重角色驅(qū)使下的“父愛主義”76

4金融監(jiān)管的央地博弈與地方競賽79
4.1縱向金融監(jiān)管缺失、地方金融發(fā)展與監(jiān)管競爭的出現(xiàn)79
4.1.1垂直金融監(jiān)管體制下的地方金融監(jiān)管缺失79
4.1.2地方金融興起與地方金融管理部門的產(chǎn)生80
4.1.3垂直金融監(jiān)管體系、地方政府以及金融監(jiān)管競爭的出現(xiàn)81
4.2地方交易所清理整頓的央地博弈82
4.2.1地方交易場所亂象叢生82
4.2.2中央歷次清理整頓工作回顧83
4.2.3地方對中央清理整頓政策的執(zhí)行情況考察85
4.2.4地方政府在清理整頓中的雙重身份與利益訴求87
4.3小額貸款公司管理的地方監(jiān)管競賽88
4.3.1小額貸款公司監(jiān)管權(quán)限的央地分配89
4.3.2各地對中央《指導意見》的調(diào)整性規(guī)定89
4.3.3小額貸款公司監(jiān)管競賽效應92
4.4央地、地方金融監(jiān)管競爭的內(nèi)生邏輯93
4.4.1地方金融管理部門的定位和功能之惑93
4.4.2中央金融監(jiān)管策略缺乏針對性97
4.4.3金融監(jiān)管權(quán)縱向配置的規(guī)范化缺失99

5涉外金融監(jiān)管的對弈與角逐102
5.1金融全球化時代我國涉外金融監(jiān)管競爭現(xiàn)狀102
5.1.1金融全球化對我國涉外金融監(jiān)管的影響102
5.1.2后危機時代我國涉外金融監(jiān)管競爭的表現(xiàn)103
5.2涉外金融監(jiān)管雙邊對弈： 以“中國概念股”審計事件為視角104
5.2.1“中概股”上市審計監(jiān)管博弈歷程回顧105
5.2.2中美審計監(jiān)管博弈對相關者利益的侵損107
5.2.3中美雙邊監(jiān)管對弈的直接原因： 法律抵觸108
5.2.4中美雙邊監(jiān)管對弈的根源所在： 監(jiān)管自主權(quán)維護與域
外監(jiān)管擴張110
5.3涉外金融監(jiān)管多邊角逐： 以巴塞爾協(xié)議Ⅲ落地實施為中心113
5.3.1巴塞爾Ⅲ的各國實施情況114
5.3.2巴塞爾Ⅲ傾斜性規(guī)定對中國利益的消解117
5.3.3巴塞爾資本協(xié)議演進中的大國主導與角力119
5.4涉外金融監(jiān)管競爭的成因分析121
5.4.1國家金融競爭實現(xiàn)之手段121
5.4.2國家金融主權(quán)的擴張與維護122
5.4.3國際金融軟法的約束困境123

6金融監(jiān)管競爭秩序的重塑125
6.1金融監(jiān)管秩序法治化： 從失序競爭到有序競爭的轉(zhuǎn)變125
6.1.1競爭秩序維護之必要125
6.1.2法治化： 競爭秩序維護之路126
6.2金融監(jiān)管體制頂層設計的重構(gòu)127
6.2.1監(jiān)管競爭與金融監(jiān)管體制的因果關系127
6.2.2金融監(jiān)管體制調(diào)整的路徑選擇128
6.3我國金融監(jiān)管的機制創(chuàng)新134
6.3.1中央金融監(jiān)管的“多元雙峰”格局137
6.3.2央地金融監(jiān)管權(quán)力配置140
6.4金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的優(yōu)化144
6.4.1監(jiān)管優(yōu)化、競爭與協(xié)調(diào)144
6.4.2我國金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的規(guī)范化144
6.5地方金融監(jiān)管逐底競賽的治理147
6.5.1實現(xiàn)地方事權(quán)、財權(quán)相匹配148
6.5.2加快地方政府職能轉(zhuǎn)變149
6.5.3建立地方金融監(jiān)管績效考核制度149
6.6涉外金融監(jiān)管競爭約束機制構(gòu)建150
6.6.1加強跨境金融監(jiān)管協(xié)調(diào)制度建設151
6.6.2提高我國參與國際金融監(jiān)管的話語能力152
6.6.3硬化國際金融監(jiān)管軟法152
6.7金融監(jiān)管競爭的多元化約束153
6.7.1多中心治理與多維約束153
6.7.2反壟斷法在規(guī)制監(jiān)管競爭上的作用154
6.7.3多層次司法制約體系的建立155
6.7.4行業(yè)協(xié)會相關作用的發(fā)揮157
6.7.5公眾監(jiān)督機制的建立158

參考文獻159

后記167