中國(guó)擔(dān)保法律法規(guī)匯編及案例精選（批注版）

導(dǎo)讀

第一編擔(dān)保制度核心法律

一、 中華人民共和國(guó)擔(dān)保法（1995.10.1）

二、 中華人民共和國(guó)物權(quán)法（節(jié)錄）（2007.10.1）

三、 中華人民共和國(guó)合同法（節(jié)錄）（1999.10.1）

四、 中華人民共和國(guó)民法通則（節(jié)錄）（2009.8.27）

五、 中華人民共和國(guó)民法總則（節(jié)錄）（2017.10.1）

第二編最高人民法院關(guān)于擔(dān)保的相關(guān)司法解釋與其他規(guī)范性文件
一、 關(guān)于擔(dān)保行為的一般規(guī)定

（一） 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋
（2000.12.13）

（二） 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》若干問(wèn)題的解釋（一）
（節(jié)錄）（2016.3.1）

（三） 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問(wèn)題的解釋（二）
（節(jié)錄）（2009.5.13）

（四） 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法總則》訴訟時(shí)效制度若干
問(wèn)題的解釋（2018.7.23）

（五） 最高人民法院民一庭關(guān)于夫妻一方對(duì)外擔(dān)保之債能否認(rèn)定為夫妻共同
債務(wù)的復(fù)函（2015.1.1）

（六） 最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋
（節(jié)錄）（2014.3.1）

（七） 最高人民法院關(guān)于審理金融資產(chǎn)管理公司利用外資處置不良債權(quán)案件
涉及對(duì)外擔(dān)保合同效力問(wèn)題的通知（2010.7.1）

（八） 最高人民法院關(guān)于香港盈傘財(cái)務(wù)公司訴廣東華美集團(tuán)有限公司擔(dān)保
合同糾紛案有關(guān)法律問(wèn)題的請(qǐng)示的復(fù)函（2010.3.23）


（九） 最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要
（節(jié)錄）（2009.3.30）
（略）…… ……


二、 關(guān)于保證擔(dān)保的相關(guān)解釋與其他規(guī)范性文件

（一） 最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2016.12.1）

（二） 最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2015.9.1）

（三） 最高人民法院關(guān)于交通銀行香港分行與港云基業(yè)有限公司、云浮市人民
政府等借款擔(dān)保合同糾紛上訴一案《承諾函》是否構(gòu)成擔(dān)保問(wèn)題的請(qǐng)示
的復(fù)函（2006.10.11）

（四） 最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2006.1.1）

（五） 最高人民法院關(guān)于人民法院應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定保證人在保證期間屆滿后
又在催款通知書(shū)上簽字問(wèn)題的批復(fù)（2004.4.19）

（六） 最高人民法院關(guān)于對(duì)云南省高級(jí)人民法院就如何適用《關(guān)于適用
〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第四十四條請(qǐng)示的答復(fù)
（2003.12.24）

…………

三、 關(guān)于抵押的相關(guān)解釋與其他規(guī)范性文件

（一） 最高人民法院關(guān)于審理礦業(yè)權(quán)糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋
（節(jié)錄）（2017.7.27）

（二） 第八次全國(guó)法院民事商事審判工作會(huì)議（民事部分）紀(jì)要（節(jié)錄）
（2016.11.30）

（三） 最高人民法院關(guān)于《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》在建工程抵押規(guī)定與
上位法是否沖突問(wèn)題的答復(fù)（2012.11.28）


（四） 最高人民法院關(guān)于《國(guó)土資源部辦公廳關(guān)于征求為公司債券持有人
辦理國(guó)有土地使用權(quán)抵押登記意見(jiàn)函》的答復(fù)（2010.6.23）

（五） 最高人民法院關(guān)于審理城鎮(zhèn)房屋租賃合同糾紛案件具體應(yīng)用法律若干
問(wèn)題的解釋（節(jié)錄）（2009.9.1）

（六） 最高人民法院關(guān)于已登記的抵押物的善意受讓人在抵押物滅失后應(yīng)否
對(duì)抵押權(quán)人承擔(dān)賠償責(zé)任的復(fù)函（2006.10.25）

（七） 最高人民法院關(guān)于擔(dān)保法司法解釋第五十九條中的“第三人”范圍
問(wèn)題的答復(fù)（2006.5.18）

（略）…………

四、 關(guān)于質(zhì)押的相關(guān)解釋與其他規(guī)范性文件

（一） 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)公司法》若干問(wèn)題的規(guī)定
（三）（節(jié)錄）（2014.3.1）

（二） 最高人民法院關(guān)于審理出口退稅托管賬戶質(zhì)押貸款案件有關(guān)問(wèn)題
的規(guī)定（2004.12.7）

（三） 最高人民法院執(zhí)行工作辦公室關(guān)于上市公司發(fā)起人股份質(zhì)押合同及
紅利抵債協(xié)議效力問(wèn)題請(qǐng)示案的復(fù)函（2004.4.15）

（四） 最高人民法院關(guān)于涉外股權(quán)質(zhì)押未經(jīng)登記在執(zhí)行中質(zhì)押權(quán)人是否享有
優(yōu)先受償權(quán)問(wèn)題的復(fù)函（2003.10.9）

（五） 最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、拍賣(mài)上市公司國(guó)有股和社會(huì)法人股若干問(wèn)題
的規(guī)定（節(jié)錄）（2001.9.30）

（六） 最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2000.11.21）

五、 關(guān)于定金的相關(guān)解釋與其他規(guī)范性文件

六、 關(guān)于留置的相關(guān)解釋與其他規(guī)范性文件



第三編特定主體的擔(dān)保行為

一、 公司擔(dān)保行為的一般規(guī)定

二、 上市公司擔(dān)保行為

三、 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的擔(dān)保行為

四、 金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保行為

五、 國(guó)有企業(yè)的擔(dān)保行為

六、 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保行為

七、 住房置業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保行為

八、 政府相關(guān)主體的擔(dān)保行為

（一） 中華人民共和國(guó)預(yù)算法（節(jié)錄）（2015.1.1）

（二） 關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知（節(jié)錄）（2017.4.26）

（三） 國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案的通知
（節(jié)錄）（2016.10.27）

（四） 國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問(wèn)題的通知（節(jié)錄）
（2010.6.10）

九、 其他主體的擔(dān)保行為

（一） 合伙企業(yè)的擔(dān)保行為

（二） 集體企業(yè)的擔(dān)保行為

（三） 全民所有制企業(yè)的擔(dān)保行為

（四） 證券交易所的擔(dān)保行為

（五） 證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的擔(dān)保行為

（六） 農(nóng)民專業(yè)合作社的擔(dān)保行為

第四編不同標(biāo)的物之上的擔(dān)保物權(quán)

一、 不同標(biāo)的物之上的抵押權(quán)
二、 不同標(biāo)的物之上的質(zhì)押權(quán)

第五編擔(dān)保權(quán)的實(shí)現(xiàn)程序

一、 民事審判程序中擔(dān)保權(quán)的實(shí)現(xiàn)
二、 執(zhí)行程序中擔(dān)保權(quán)的實(shí)現(xiàn)
三、 破產(chǎn)程序中擔(dān)保權(quán)的實(shí)現(xiàn)


第六編與擔(dān)保相關(guān)的其他重要規(guī)范性文件

一、 跨境擔(dān)保的相關(guān)規(guī)范

二、 公證活動(dòng)涉及擔(dān)保的相關(guān)規(guī)范

三、 典當(dāng)?shù)南嚓P(guān)規(guī)范

四、 下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款相關(guān)規(guī)范

五、 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（節(jié)錄）（2016.8.17）


六、　證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定（2018.10.22）

七、 證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法（2015.7.1）


八、 關(guān)于在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）
（2004.8.6）

附錄：典型案例精選

一、 當(dāng)事人約定保證合同獨(dú)立于主合同的效力

二、 以公益為目的的民辦非企業(yè)法人不得作為保證人

三、 承諾函是否構(gòu)成保證擔(dān)保

四、 當(dāng)事人之間就“主合同變更無(wú)需經(jīng)擔(dān)保人同意，擔(dān)保人亦承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任”
的約定的效力

五、 混合擔(dān)保情形下如何認(rèn)定當(dāng)事人對(duì)擔(dān)保實(shí)現(xiàn)順序作出了約定

六、 質(zhì)押合同的生效是否受物權(quán)變動(dòng)結(jié)果影響

七、 不動(dòng)產(chǎn)抵押未辦理抵押登記情形下抵押人的責(zé)任

八、 根據(jù)債權(quán)人與債務(wù)人約定將抵押權(quán)登記在第三方名下的，債權(quán)人仍享有
抵押權(quán)

九、 當(dāng)事人僅針對(duì)建筑物所有權(quán)辦理抵押登記的，抵押權(quán)人對(duì)建筑物所有權(quán)及其
占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)一并享有抵押權(quán)

十、 抵押期間未經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)情形下，受讓人如何取得抵押財(cái)產(chǎn)
的所有權(quán)

十一、 抵押權(quán)人可以通過(guò)非訟程序來(lái)行使抵押權(quán)

十二、 債權(quán)人向連帶責(zé)任保證人主張保證責(zé)任時(shí)，保證債務(wù)訴訟時(shí)效
當(dāng)然中斷

十三、 以貸還貸情形下的擔(dān)保人責(zé)任

十四、 保證人自行履行保證責(zé)任時(shí)實(shí)際清償額大于主債權(quán)范圍的后果

十五、 債務(wù)人進(jìn)入破產(chǎn)程序前債權(quán)人已向保證人主張權(quán)利情形下，《擔(dān)保法解釋》
第四十四條第二款的適用

十六、 同一動(dòng)產(chǎn)上抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存的情形下，《擔(dān)保法解釋》第七十九條第一款的
適用

十七、 保證金賬戶內(nèi)資金浮動(dòng)，不影響金錢(qián)質(zhì)押行為的效力

十八、 公司未履行內(nèi)部決策程序提供擔(dān)保的效力

十九、 重組業(yè)績(jī)補(bǔ)償股票質(zhì)押的法律效力