個(gè)人理財(cái)

項(xiàng)目一　認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 1
模塊一 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí) 2
任務(wù)一 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述 2
任務(wù)二 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)
流程 6
任務(wù)三 樹(shù)立正確的理財(cái)理念 9
任務(wù)四 認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃師 11
模塊二 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的理論基礎(chǔ) 13
任務(wù)一 生命周期理論 13
任務(wù)二 貨幣時(shí)間價(jià)值理論 16
模塊三 建立和界定客戶關(guān)系 21
任務(wù)一 建立客戶關(guān)系 22
任務(wù)二 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性 28
項(xiàng)目訓(xùn)練 31
項(xiàng)目二　客戶財(cái)務(wù)分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務(wù)一 收集收入與支出信息 36
任務(wù)二 收集資產(chǎn)與負(fù)債信息 39
任務(wù)三 收集其他財(cái)務(wù)信息 42
任務(wù)四 收集非財(cái)務(wù)性信息 44
模塊二 編制客戶財(cái)務(wù)表 47
任務(wù)一 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的
編制 47
任務(wù)二 個(gè)人現(xiàn)金流量表的
編制 48
模塊三 客戶財(cái)務(wù)狀況分析 50
任務(wù)一 財(cái)務(wù)狀況綜合分析 50
任務(wù)二 財(cái)務(wù)比率分析 53
任務(wù)三 財(cái)務(wù)目標(biāo)分析 55
項(xiàng)目訓(xùn)練 63
項(xiàng)目三　現(xiàn)金規(guī)劃 65
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 66
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)知識(shí) 66
任務(wù)二 編制現(xiàn)金流量表 69
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 73
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃一般工具 73
任務(wù)二 現(xiàn)金規(guī)劃融資工具 76
任務(wù)三 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 82
項(xiàng)目訓(xùn)練 84
項(xiàng)目四　消費(fèi)規(guī)劃 87
模塊一 住房消費(fèi)規(guī)劃 88
任務(wù)一 住房規(guī)劃 88
任務(wù)二 貸款方式的確定 91
任務(wù)三 還款方式的確定 95
任務(wù)四 住房投資規(guī)劃 101
模塊二 汽車消費(fèi)規(guī)劃 103
任務(wù)一 汽車消費(fèi)概述 103
任務(wù)二 汽車消費(fèi)貸款方案 104
項(xiàng)目訓(xùn)練 107
項(xiàng)目五　投資規(guī)劃 111
模塊一 投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 112
任務(wù)一 客戶信息收集 112
任務(wù)二 客戶信息整理與分析 117
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 125
任務(wù)一 典型的金融投資工具 125
任務(wù)二 實(shí)物及其他投資工具 129
模塊三 投資風(fēng)險(xiǎn)教育與資產(chǎn)
配置 130
任務(wù)一 投資風(fēng)險(xiǎn)教育 130
任務(wù)二 客戶資產(chǎn)配置 131
項(xiàng)目訓(xùn)練 133
項(xiàng)目六　教育規(guī)劃 135
模塊一 教育規(guī)劃概述 136
任務(wù)一 教育規(guī)劃的種類及
特征 136
任務(wù)二 教育規(guī)劃的步驟 139
模塊二 制定教育規(guī)劃 141
任務(wù)一 確定子女教育目標(biāo)及
所需費(fèi)用 141
任務(wù)二 選擇適當(dāng)?shù)慕逃?guī)劃
工具 143
任務(wù)三 制定教育規(guī)劃方案 147
項(xiàng)目訓(xùn)練 149
項(xiàng)目七　保險(xiǎn)規(guī)劃 151
模塊一 保險(xiǎn)理財(cái)需求分析 152
任務(wù)一 保險(xiǎn)理財(cái)概述 152
任務(wù)二 保險(xiǎn)理財(cái)需求分析 155
模塊二 制定保險(xiǎn)規(guī)劃 158
任務(wù)一 保險(xiǎn)規(guī)劃工具 158
任務(wù)二 制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案 162
項(xiàng)目訓(xùn)練 168
項(xiàng)目八　稅收規(guī)劃 171
模塊一 個(gè)人理財(cái)相關(guān)稅收 172
任務(wù)一 我國(guó)個(gè)人所得稅制度 172
任務(wù)二 個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)稅種 174
任務(wù)三 金融投資相關(guān)的稅收 179
模塊二 制定稅收規(guī)劃 181
任務(wù)一 稅收優(yōu)惠 181
任務(wù)二 制定稅收規(guī)劃方案 182
項(xiàng)目訓(xùn)練 185
項(xiàng)目九　退休規(guī)劃 187
模塊一 養(yǎng)老需求分析 188
任務(wù)一 退休養(yǎng)老概述 188
任務(wù)二 退休養(yǎng)老需求分析 191
模塊二 制定退休養(yǎng)老規(guī)劃 193
任務(wù)一 制定退休規(guī)劃 193
任務(wù)二 退休規(guī)劃工具選擇 196
項(xiàng)目訓(xùn)練 201
項(xiàng)目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 203
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識(shí) 204
任務(wù)一 界定遺產(chǎn)的范圍 204
任務(wù)二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容 209
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 211
任務(wù)一 收集客戶信息 211
任務(wù)二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的工具 214
任務(wù)三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并定期
修整 217
項(xiàng)目訓(xùn)練 221
項(xiàng)目十一　綜合理財(cái)規(guī)劃 225
模塊一 綜合理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí) 226
模塊二 綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù) 229
任務(wù)一 單身期的理財(cái)規(guī)劃 229
任務(wù)二 家庭形成期的理財(cái)
規(guī)劃 232
任務(wù)三 家庭成長(zhǎng)期的理財(cái)
規(guī)劃 235
任務(wù)四 家庭成熟期的理財(cái)
規(guī)劃 238
項(xiàng)目訓(xùn)練 241
參考文獻(xiàn) 243