保險(xiǎn)學(xué)（第2版）

第一章　風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理\t1
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　1
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)　1
案例引入　2
第一節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)概述　2
一、風(fēng)險(xiǎn)的含義　2
二、風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素　4
三、風(fēng)險(xiǎn)的特征　7
四、風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)　10
第二節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理　14
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及意義　15
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)　19
三、風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程　21
四、風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)　25
本章小結(jié)　31
復(fù)習(xí)思考題　31
課外閱讀資料　33
第二章　保險(xiǎn)概論　24
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　24
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)　24
案例引入　25
第一節(jié)　保險(xiǎn)的要素和特征　26
一、保險(xiǎn)的概念　24
二、保險(xiǎn)的要素　25
三、保險(xiǎn)的基本特征　28
四、保險(xiǎn)與相似制度的比較　29
第二節(jié)　保險(xiǎn)的職能與作用　31
一、保險(xiǎn)的職能　31
二、保險(xiǎn)的作用　33
第三節(jié)　保險(xiǎn)的種類(lèi)　36
一、以保險(xiǎn)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)　36
二、以保險(xiǎn)標(biāo)的或事故對(duì)象為標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)　37
三、以實(shí)施方式為標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)　37
四、以風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁形式為標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)　38
五、以承保方式為標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)
本章小結(jié)　39
復(fù)習(xí)思考題　40
課外閱讀資料　42
第三章　保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展　43
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　43
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　43
第一節(jié)　古代保險(xiǎn)思想和原始形態(tài)的保險(xiǎn)　43
一、國(guó)外古代保險(xiǎn)思想和原始形態(tài)的保險(xiǎn)　43
二、我國(guó)古代保險(xiǎn)思想和原始形態(tài)的保險(xiǎn)　44
第二節(jié)　世界保險(xiǎn)業(yè)的起源與發(fā)展　45
一、海上保險(xiǎn)的起源與發(fā)展　45
二、火災(zāi)保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展　46
三、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展　46
四、世界保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢(shì)　48
第三節(jié)　我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展　50
一、我國(guó)近代保險(xiǎn)業(yè)　50
二、我國(guó)現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)　54
三、我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)　57
本章小結(jié)　59
復(fù)習(xí)思考題　59
課外閱讀資料　61
第四章　保險(xiǎn)合同　62
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　62
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　62
第一節(jié)　保險(xiǎn)合同概述　62
一、合同與保險(xiǎn)合同　62
二、保險(xiǎn)合同的特征　63
三、保險(xiǎn)合同的種類(lèi)　64
四、保險(xiǎn)合同的形式　66
第二節(jié)　保險(xiǎn)合同的要素　67
一、保險(xiǎn)合同的主體　67
二、保險(xiǎn)合同的客體　71
三、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容　71
第三節(jié)　保險(xiǎn)合同的訂立、生效與履行　73
一、保險(xiǎn)合同的訂立　73
二、保險(xiǎn)合同的成立與生效　74
三、保險(xiǎn)合同的有效與無(wú)效　76
四、保險(xiǎn)合同的履行　77
第四節(jié)　保險(xiǎn)合同的變更、解除、中止與終止　80
一、保險(xiǎn)合同的變更　80
二、保險(xiǎn)合同的解除　81
三、保險(xiǎn)合同的中止　82
四、保險(xiǎn)合同的終止　83
第五節(jié)　保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議處理　83
一、保險(xiǎn)合同的解釋原則　83
二、保險(xiǎn)合同條款的解釋效力
三、保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理　85
本章小結(jié)　87
復(fù)習(xí)思考題　87
課外閱讀資料
第五章　保險(xiǎn)的基本原則　90
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　90
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　90
第一節(jié)　保險(xiǎn)利益原則　90
一、保險(xiǎn)利益及特點(diǎn)　90
二、保險(xiǎn)利益的種類(lèi)　91
三、保險(xiǎn)利益的確立條件　94
四、保險(xiǎn)利益原則的意義　95
五、保險(xiǎn)利益原則的應(yīng)用　96
第二節(jié)　最大誠(chéng)信原則　98
一、最大誠(chéng)信原則的含義及意義　98
二、最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容
三、違反最大誠(chéng)信原則的后果　103
第三節(jié)　近因原則　105
一、近因和近因原則　105
二、近因原則的運(yùn)用　106
第四節(jié)　損失補(bǔ)償原則　109
一、損失補(bǔ)償原則的意義　110
二、損失補(bǔ)償原則的基本內(nèi)容　110
三、損失補(bǔ)償原則的例外　111
四、損失補(bǔ)償原則的派生原則　112
本章小結(jié)　113
復(fù)習(xí)思考題　113
課外閱讀資料
第六章　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　117
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　117
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　117
第一節(jié)　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述　117
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征　118
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類(lèi)　118
第二節(jié)　企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　120
一、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的　120
二、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任與除外
?　?責(zé)任　120
三、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)
?　?價(jià)值　125
四、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的費(fèi)率和保險(xiǎn)期限　125
五、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理　126
第三節(jié)　家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)　127
一、家庭財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)　127
二、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)附加盜搶險(xiǎn)　129
第四節(jié)　機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)　129
一、機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的種類(lèi)　129
二、機(jī)動(dòng)車(chē)綜合商業(yè)保險(xiǎn)
?　?責(zé)任　129
三、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)　131
第五節(jié)　貨物運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)　134
一、海洋運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)　135
二、國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)　136
第六節(jié)　工程保險(xiǎn)　139
一、工程保險(xiǎn)的特征　139
二、工程保險(xiǎn)的主要產(chǎn)品　140
本章小結(jié)　143
復(fù)習(xí)思考題　143
課外閱讀資料　145
第七章　責(zé)任保險(xiǎn)和信用保證保險(xiǎn)　146
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　146
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　146
第一節(jié)　責(zé)任保險(xiǎn)　146
一、責(zé)任保險(xiǎn)的概念　147
二、責(zé)任保險(xiǎn)的特點(diǎn)
三、責(zé)任保險(xiǎn)的承保方式與承?；A(chǔ)　148
四、責(zé)任保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種　149
第二節(jié)　信用保證保險(xiǎn)　152
一、信用保險(xiǎn)　152
二、保證保險(xiǎn)　154
本章小結(jié)　155
復(fù)習(xí)思考題　155
課外閱讀資料　159
第八章　人身保險(xiǎn)　161
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　161
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　161
第一節(jié)　人身保險(xiǎn)概述　161
一、人身保險(xiǎn)的特征　162
二、人身保險(xiǎn)的種類(lèi)　163
第二節(jié)　人壽保險(xiǎn)　165
一、人壽保險(xiǎn)的種類(lèi)　165
二、人壽保險(xiǎn)合同的常見(jiàn)條款　173
第三節(jié)　健康保險(xiǎn)　177
一、健康保險(xiǎn)的特征　178
二、健康保險(xiǎn)的種類(lèi)　179
第四節(jié)　人身意外傷害保險(xiǎn)　182
一、人身意外傷害保險(xiǎn)的含義及條件　182
二、人身意外傷害保險(xiǎn)的特征　183
三、人身意外傷害保險(xiǎn)的種類(lèi)　183
四、人身意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容　185
本章小結(jié)　187
復(fù)習(xí)思考題　187
課外閱讀資料
第九章　保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理（一）　191
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　191
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　191
第一節(jié)　保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理概述　191
一、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的特征　191
二、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的原則　192
第二節(jié)　保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與保險(xiǎn)費(fèi)率　194
一、保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)　194
二、保險(xiǎn)費(fèi)與保險(xiǎn)費(fèi)率　196
三、保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算原則　196
四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定方法　197
五、人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定方法　198
第三節(jié)　保險(xiǎn)銷(xiāo)售　203
一、保險(xiǎn)銷(xiāo)售的主要環(huán)節(jié)　203
二、保險(xiǎn)銷(xiāo)售渠道　205
第四節(jié)　保險(xiǎn)核保與承保　207
一、保險(xiǎn)核?！?07
二、保險(xiǎn)承?！?08
第五節(jié)　防災(zāi)防損　210
一、防災(zāi)防損的方法　210
二、防災(zāi)防損的程序　210
第六節(jié)　保險(xiǎn)理賠　212
一、保險(xiǎn)理賠的原則　213
二、保險(xiǎn)理賠的程序　214
本章小結(jié)　216
復(fù)習(xí)思考題　216
課外閱讀資料　217
第十章　保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理（二）　218
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　218
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　218
第一節(jié)　客戶(hù)服務(wù)　218
一、客戶(hù)服務(wù)的意義　218
二、客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容　220
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)的特別內(nèi)容　222
四、人身保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)的特別內(nèi)容　223
第二節(jié)　保險(xiǎn)投資　224
一、保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源　225
二、保險(xiǎn)投資的原則　226
三、保險(xiǎn)投資的方式　227
第三節(jié)　再保險(xiǎn)　229
一、再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的關(guān)系　230
二、再保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)種類(lèi)　230
三、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式　232
本章小結(jié)　234
復(fù)習(xí)思考題　235
課外閱讀資料　236
第十一章　保險(xiǎn)市場(chǎng)　238
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　238
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　238
第一節(jié)　保險(xiǎn)市場(chǎng)概述　238
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征　238
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的分類(lèi)　239
三、保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式　240
四、保險(xiǎn)市場(chǎng)的功能　241
五、保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制及其作用　242
第二節(jié)　保險(xiǎn)公司的設(shè)立與組織形式　243
一、保險(xiǎn)公司的設(shè)立　243
二、保險(xiǎn)公司的典型組織形式　244
三、我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式　248
第三節(jié)　保險(xiǎn)市場(chǎng)的要素　252
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給　252
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求　253
三、保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格　254
四、保險(xiǎn)中介　254
本章小結(jié)　256
復(fù)習(xí)思考題　256
課外閱讀資料　258
第十二章　保險(xiǎn)監(jiān)管　260
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　260
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　260
第一節(jié)　保險(xiǎn)監(jiān)管概述　260
一、保險(xiǎn)監(jiān)管的意義　261
二、保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)　262
三、保險(xiǎn)監(jiān)管的方式　264
四、保險(xiǎn)監(jiān)管的基本原則　266
五、保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)　267
第二節(jié)　保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容　268
一、償付能力監(jiān)管　268
二、市場(chǎng)行為監(jiān)管　270
三、治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管　273
第三節(jié)　保險(xiǎn)監(jiān)管的方法　275
一、現(xiàn)場(chǎng)檢查　275
二、非現(xiàn)場(chǎng)檢查　275
本章小結(jié)　277
復(fù)習(xí)思考題　277
課外閱讀資料　279
第十三章　保險(xiǎn)規(guī)劃與購(gòu)買(mǎi)決策　281
學(xué)習(xí)目標(biāo)和要點(diǎn)　281
本章知識(shí)結(jié)構(gòu)
案例引入　281
第一節(jié)　保險(xiǎn)規(guī)劃的功能及影響因素　281
一、保險(xiǎn)在家庭理財(cái)規(guī)劃中的功能　281
二、經(jīng)濟(jì)安全保障的多層次分析　283
三、我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌因素分析　284
四、影響人們保險(xiǎn)需求的因素　288
第二節(jié)　保險(xiǎn)規(guī)劃的原則、步驟及應(yīng)用　289
一、保險(xiǎn)規(guī)劃的基本原則　289
二、保險(xiǎn)規(guī)劃的基本步驟　290
三、保險(xiǎn)規(guī)劃的基本應(yīng)用　294
本章小結(jié)　298
復(fù)習(xí)思考題　298
課外閱讀資料　301
附錄一　中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（修訂）
附錄二　最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》若干問(wèn)題的解釋
附錄三　保險(xiǎn)學(xué)習(xí)常用網(wǎng)站
主要參考文獻(xiàn)　317
配套資料索取說(shuō)明　319