互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險與防控策略

第一部分 互聯(lián)網(wǎng)金融概述
我國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀
互聯(lián)網(wǎng)金融的法律風(fēng)險
互聯(lián)網(wǎng)金融的法律監(jiān)管
第二部分互聯(lián)網(wǎng)金融的民事法律風(fēng)險與防控
風(fēng)險1通過網(wǎng)絡(luò)簽署的借款及擔(dān)保合同是否產(chǎn)生法律效力？
——某擔(dān)保公司訴林某、黃某、霍某、某公司等追償權(quán)糾紛案
風(fēng)險2實施“1%本息保障計劃”的平臺應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？
——何某訴某電子商務(wù)公司合同糾紛案
風(fēng)險3網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未盡審查義務(wù)是否承擔(dān)責(zé)任？
——唐某訴某金融信息服務(wù)公司民間借貸糾紛案
風(fēng)險4網(wǎng)貸借貸平臺能否提供擔(dān)保及其責(zé)任
——石某訴某投資管理公司合同糾紛案
風(fēng)險5平臺能否“碰錢”及其責(zé)任？
——陳某訴戴某民間借貸糾紛案
風(fēng)險6網(wǎng)絡(luò)借貸中第三方支付機(jī)構(gòu)是否承擔(dān)責(zé)任？
——楊某訴羅某、寶付公司等民間借貸糾紛案
風(fēng)險7借錢炒股、 開展股票配資的合同效力問題？
——李某訴某投資管理公司借款合同糾紛案
風(fēng)險8“債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓+回購+擔(dān)?！蹦Ｊ降暮戏ㄐ匀绾危?
——潘某訴薛某合同糾紛案
風(fēng)險9債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知通過網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行公告的效力如何？
——某電子商務(wù)公司訴連某等借款合同糾紛案
風(fēng)險1債權(quán)轉(zhuǎn)讓時抵押權(quán)是否辦理變更登記才生效？
——周某訴某公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案
風(fēng)險11委托出借的真正借款主體是誰？
——周某等訴汪某民間借貸糾紛案
風(fēng)險12如何界定委托理財?shù)暮贤再|(zhì)？
——曾某訴趙某委托合同糾紛案
風(fēng)險13委托理財中受托人的資質(zhì)及責(zé)任承擔(dān)？
——梁某訴盧某委托理財合同糾紛案
風(fēng)險14投資者的介紹人是否承擔(dān)責(zé)任？
——李某訴夏某委托理財合同糾紛案
風(fēng)險15委托投資中投資損失應(yīng)如何承擔(dān)？
——劉某訴某投資咨詢公司居間合同糾紛案
風(fēng)險16受托公司超越經(jīng)營范圍開展融資融券業(yè)務(wù)的合同效力？
——徐某訴某投資咨詢公司融資融券交易糾紛案
風(fēng)險17“陰陽借款合同”能否有效實現(xiàn)抵押權(quán) ？
——李某訴王某抵押權(quán)糾紛案
風(fēng)險18信托受益權(quán)質(zhì)押是否需要辦理質(zhì)押登記？
——某銀行分行訴某公司等借款合同糾紛案
風(fēng)險19租金收益權(quán)質(zhì)押是否需要登記？
——某融資擔(dān)保公司訴某公司等追償權(quán)糾紛案
風(fēng)險2借款人收到的借款與出借人出借的款項數(shù)額不一致如何
計算本金？
——王某訴何某民間借貸糾紛案
風(fēng)險21扣除網(wǎng)絡(luò)平臺費用后如何計算借款本金？
——楊某訴翟某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險22擔(dān)保費能否直接從本金中扣除？
——丁某訴李某等借款合同糾紛案
風(fēng)險23本金、利息和逾期利息能否同時主張？
——某金融信息服務(wù)公司訴徐某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險24借款總額直接扣除保證金、管理費、提現(xiàn)費用后如何計算本金？
——某金融信息服務(wù)公司訴謝某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險25平臺收取的賬戶服務(wù)費能否得到支持？
——某電子商務(wù)公司訴孫某借款合同糾紛案
風(fēng)險26扣車違約金條款因公司無法定扣押權(quán)而無效？
——某投資公司訴趙某合同糾紛案
風(fēng)險27出借人能否向借款人配偶主張承擔(dān)連帶責(zé)任？
——王某訴張某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險28借款人股東未實繳出資是否需對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任？
——魏某訴某公司等民間借貸糾紛案
風(fēng)險29名為收益權(quán)轉(zhuǎn)讓實為借貸？
——某有限合伙公司訴某公司等民間借貸糾紛案
風(fēng)險3名為“股權(quán)眾籌”實為“民間借貸”？
——于某訴邸某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險31股權(quán)眾籌平臺對融資信息的審查義務(wù)？
——某餐飲管理公司訴某網(wǎng)絡(luò)科技公司居間合同糾紛案
風(fēng)險32網(wǎng)絡(luò)借貸平臺營業(yè)網(wǎng)點是否承擔(dān)責(zé)任？
——陳某訴龔某民間借貸糾紛案
風(fēng)險33網(wǎng)絡(luò)平臺遷址后，投資者該向哪個法院起訴？
——杜某訴某投資管理公司服務(wù)合同糾紛案
風(fēng)險34能否以涉嫌犯罪為由主張保證合同無效？
——某公司訴某金融信息服務(wù)公司保證合同糾紛案
風(fēng)險35平臺涉嫌刑事犯罪后，投資者能否起訴平臺和擔(dān)保公司？
——陳某訴某金融信息服務(wù)公司借款合同糾紛案
第三部分 互聯(lián)網(wǎng)金融的刑事風(fēng)險與防控策略
風(fēng)險36網(wǎng)絡(luò)借貸平臺是否需要許可，是否構(gòu)成非法經(jīng)營罪？
——林某非法經(jīng)營罪案
風(fēng)險37為“后賬換前賬”虛設(shè)擔(dān)保、高息攬金構(gòu)成何種犯罪？
——即非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別？
——泮某集資詐騙罪案
風(fēng)險38網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)布虛假借貸信息，構(gòu)成詐騙罪還是集資
詐騙罪？
——吳某甲、吳某乙集資詐騙罪案
風(fēng)險39非法吸收公眾存款罪如何認(rèn)定是單位犯罪還是自然人犯罪？
——黃某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險4能否以曾多次通過公安、稅務(wù)等部門的檢查未被取締為理由
否認(rèn)平臺犯罪？
——梁某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險41非法吸收公眾存款在案發(fā)前已向投資人兌付的，是否應(yīng)當(dāng)在
定罪數(shù)額中予以扣除？
——韓某、胡某涉嫌非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險42集資詐騙犯罪案發(fā)前已歸還的數(shù)額是否應(yīng)在詐騙數(shù)額中扣除？
——翁某、楊某集資詐騙罪案
風(fēng)險43工作人員是否需要對其離職期間非法吸收的資金承擔(dān)責(zé)任？
——張某、王某等非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險44工作人員是否需要對其未經(jīng)手的金額承擔(dān)責(zé)任？
——梁某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險45員工投入平臺的資金是否納入非法吸收公眾存款的犯罪數(shù)額？
——宋某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險46網(wǎng)絡(luò)借貸共同犯罪中法人代表和運(yùn)營總監(jiān)誰是主犯、誰是
從犯？
——鄧某、線某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險47法定代表人能否以只是掛名并不知情為理由逃避刑事責(zé)任？
——伍某、鐘某、龍某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險48僅出借公司銀行卡未參與決策也未獲得業(yè)務(wù)提成人員，是否
構(gòu)成共同犯罪？
——王某、姚某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險49投資者為挽回?fù)p失能否強(qiáng)行入宅搬走物品抵債？
——陳某甲非法侵入住宅犯罪案
風(fēng)險5借款人用偽造的房產(chǎn)證通過網(wǎng)貸平臺騙取借款要承擔(dān)什么
責(zé)任？
——鄭某詐騙罪案
第四部分 互聯(lián)網(wǎng)金融必讀法律法規(guī)
中華人民共和國刑法（節(jié)錄）
中華人民共和國合同法（節(jié)錄）
中華人民共和國擔(dān)保法（節(jié)錄）
中華人民共和國電子簽名法
國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知
最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見
最高人民法院關(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認(rèn)定問題的通知
最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于人人貸有關(guān)風(fēng)險提示的通知
中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知
電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個人信息保護(hù)規(guī)定
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法
關(guān)于對通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項檢查的通知
第五部 分附錄
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法（征求意見稿）