民間借貸案件審判要點(diǎn)

第一章立案與管轄
第一節(jié)立案基本要件
一、立案必須具備的條件
二、民間借貸案件如何確定當(dāng)事人地位
三、民間借貸中債務(wù)人下落不明的如何起訴
四、民間借貸起訴需要準(zhǔn)備哪些材料
五、民間借貸糾紛如何申請(qǐng)支付令
六、民間借貸糾紛能通過人民調(diào)解解決嗎
七、民間借貸糾紛能申請(qǐng)仲裁嗎
第二節(jié)管轄
一、民間借貸訴訟如何確定地域管轄
二、民間借貸設(shè)置保證擔(dān)保應(yīng)如何確定地域管轄
三、民間借貸糾紛勝訴后申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行如何確定管轄
四、強(qiáng)制執(zhí)行公證債權(quán)文書管轄的確定
五、民間借貸合同能約定管轄嗎
六、民間借貸糾紛當(dāng)事人對(duì)受案人民法院管轄權(quán)有異議應(yīng)該怎么做
第二章民間借貸主體
第一節(jié)出借人
一、借條上沒有記載出借人姓名，借條持有人能夠主張自己為出借人嗎
二、借條上記載的出借人姓名和實(shí)際持有人姓名不一致的，如何認(rèn)定誰
是出借人
三、實(shí)際出資人以他人名義出借資金的，實(shí)際出資人能否直接向借款人主張權(quán)利
第二節(jié)債務(wù)人
一、企業(yè)管理人員立借據(jù)借款用于企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的，借款人應(yīng)認(rèn)定為企業(yè)還是企業(yè)管理人員
二、借條上署名的人與實(shí)際收款人的姓名不一致的，如何判定誰是借款人
三、項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)外簽訂借款合同的，誰是借款人
四、公司法定代表人簽訂借款合同的，如何判定借款人
五、村干部對(duì)外借款的，借款人應(yīng)認(rèn)定為個(gè)人還是集體經(jīng)濟(jì)組織
第三節(jié)家庭債務(wù)和繼承問題
一、夫妻關(guān)系存續(xù)期間一方對(duì)外舉債的，應(yīng)當(dāng)向誰主張權(quán)利
二、離婚訴訟期間，夫妻一方對(duì)外舉債的，是夫妻共同債務(wù)嗎
三、離婚時(shí)夫妻對(duì)債務(wù)清償作出約定的，能對(duì)抗債權(quán)人嗎
四、夫妻個(gè)人對(duì)外的借貸債務(wù)，能否對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行
五、出借人死亡的，借款人需要履行還款義務(wù)嗎
六、借款人死亡的，能向借款人的繼承人主張償還嗎
第三章民間借貸關(guān)系的性質(zhì)與效力
第一節(jié)民間借貸關(guān)系的定性
一、拖欠貨款后寫下的欠條，屬于借款合同嗎
二、當(dāng)事人簽訂商品房買賣合同，但一方主張實(shí)際為借款合同的，應(yīng)當(dāng)按什么關(guān)系處理認(rèn)定
三、公司、合伙過程中墊付出資產(chǎn)生的糾紛，是民間借貸糾紛嗎
四、戀愛雙方分手后因“分手費(fèi)”打的欠條，是民間借貸糾紛嗎
五、約定有保底條款的委托理財(cái)合同，是借款合同嗎
六、企業(yè)之間進(jìn)行聯(lián)營(yíng)，一方只收取固定收益，不承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是民間借貸嗎
第二節(jié)民間借貸關(guān)系的效力
一、非金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)之間拆借資金，是否一定無效
二、借款合同簽訂后，出借人沒有實(shí)際交付借款的，借款合同生效嗎
三、因拖欠賭債寫下的欠條，能要求借款人支付欠款嗎
四、向本單位職工集資借款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的合同，有效嗎
五、借款行為人犯詐騙罪的，借款合同一定無效嗎
六、村委會(huì)干部沒有經(jīng)過村民大會(huì)討論同意簽訂的借款合同，有法律效力嗎
第四章民間借貸合同權(quán)利義務(wù)
第一節(jié)民間借貸合同內(nèi)容
一、民間借貸合同能借出外幣嗎
二、出借人提供本金時(shí)能提前扣除利息嗎
三、借貸合同沒有約定借款期限的如何確定還款期限
第二節(jié)債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)移與承擔(dān)
一、出借人能將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人嗎
二、借款人可以將債務(wù)轉(zhuǎn)讓給他人嗎
三、借款合同成立后，第三人承諾借款人不能償還時(shí)予以償還債務(wù)，債權(quán)人有權(quán)主張第三人還款嗎
第三節(jié)債務(wù)清償
一、借款人能提前償還借款嗎
二、雙方還存在其他合同債務(wù)，與民間借貸債務(wù)之間能主張抵銷嗎
三、到應(yīng)當(dāng)歸還欠款時(shí)，無法聯(lián)系上出借人，如何償還債務(wù)
第五章民間借貸的擔(dān)保
第一節(jié)民間借貸中的保證
一、民間借貸保證人在什么范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任
二、應(yīng)當(dāng)進(jìn)行怎樣的約定，才視為意思表示明確的保證合同
三、債權(quán)人主張保證責(zé)任有期限限制嗎
四、民間借貸有多個(gè)保證人的，能夠只向其中部分保證人主張保證責(zé)任嗎
五、借貸雙方事后對(duì)主合同進(jìn)行變更的，保證人仍然承擔(dān)保證責(zé)任嗎
第二節(jié)民間借貸中的抵押
一、哪些財(cái)產(chǎn)可以作為借貸的合法抵押物
二、借款人把不動(dòng)產(chǎn)抵押給出借人，但沒有辦理抵押登記，受法律保護(hù)嗎
三、借款人能用他人財(cái)產(chǎn)作為借貸的抵押物嗎
四、借款合同中既有抵押又有保證的，應(yīng)當(dāng)按什么順序主張權(quán)利
第三節(jié)民間借貸中的讓與擔(dān)保
一、債務(wù)人以向債權(quán)人轉(zhuǎn)移擔(dān)保物所有權(quán)的形式擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以就擔(dān)保物優(yōu)先受償嗎
二、在讓與擔(dān)保的情況下，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人能夠直接取得擔(dān)保物的所有權(quán)嗎
第六章民間借貸的中介
第一節(jié)民間借貸中介概述
一、民間借貸中介的概念
二、民間借貸中介的分類
三、民間借貸中介存在的問題
第二節(jié)通過自然人介紹成立借貸關(guān)系
一、經(jīng)朋友介紹把錢借給他人，出借人無力還錢的，朋友需要承擔(dān)責(zé)任嗎
二、介紹人在借條上有簽字的，需要承擔(dān)責(zé)任嗎
三、出借資金時(shí)，資金交付給介紹人，能要求介紹人承擔(dān)責(zé)任嗎
第三節(jié)機(jī)構(gòu)有償居間
一、有償中介公司的運(yùn)作程序簡(jiǎn)介
二、通過有償中介公司借款的，借款人未按時(shí)還款的，能要求中介公司
承擔(dān)責(zé)任嗎
三、中介平臺(tái)沒有充分審核借款人的資信，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任嗎
四、在P2P平臺(tái)上出借資金，借款人未能還款時(shí)，糾紛如何處理
第七章民間借貸案件證據(jù)收集與舉證
第一節(jié)證據(jù)的事前準(zhǔn)備
一、借據(jù)、收據(jù)、欠條在訴訟證明中有什么區(qū)別
二、借據(jù)應(yīng)當(dāng)如何書寫才有證明力
三、簽訂借款合同時(shí)是否需要有證人見證
第二節(jié)向法庭舉證的基本要求
一、逾期舉證應(yīng)當(dāng)承擔(dān)怎樣的后果
二、向法庭提供的證據(jù)應(yīng)當(dāng)具備哪些屬性
三、提交虛假的證據(jù)有什么法律后果
四、如何申請(qǐng)證據(jù)保全
第三節(jié)怎樣提交有證明力的證據(jù)
一、已經(jīng)有借據(jù)的，是否還應(yīng)當(dāng)提交交付憑證
二、QQ聊天記錄、手機(jī)短信記錄及支付寶、余額寶、財(cái)付通交易記錄等電子數(shù)據(jù)需要公證嗎
三、未經(jīng)過債務(wù)人允許的錄音能夠作為證據(jù)適用嗎
第四節(jié)申請(qǐng)司法鑒定
一、筆跡鑒定在借貸案件中能夠起到證明作用嗎
二、不同筆記鑒定意見相互矛盾的情況怎么辦
第八章民間借貸的事實(shí)認(rèn)定
第一節(jié)借貸關(guān)系認(rèn)定
一、只有存款憑條、轉(zhuǎn)賬記錄就一定認(rèn)定借貸關(guān)系成立嗎
二、借款人未證明其出具的收據(jù)系受脅迫所為，如何判定是否存在脅迫行為
三、只有手機(jī)短信證明，沒有其他證據(jù)的，能否證明借款關(guān)系
四、借款人否認(rèn)借款時(shí)，由誰承擔(dān)證明責(zé)任
五、借據(jù)存有瑕疵且無合理解釋時(shí)能否否定借款事實(shí)
第二節(jié)借款交付認(rèn)定
一、向合同約定的第三人交付借款，是否能認(rèn)定為已交付
二、沒有轉(zhuǎn)賬記錄，當(dāng)事人稱現(xiàn)金交付的，是否認(rèn)定為已交付
三、借據(jù)上記載的金額，與實(shí)際轉(zhuǎn)賬金額不一致的，如何認(rèn)定交付數(shù)額
四、借款人向公司實(shí)際控制人轉(zhuǎn)賬匯款的，是否認(rèn)定為已向公司交付
第三節(jié)還款交付認(rèn)定
一、在借貸雙方均無足夠證據(jù)證明借款是否歸還時(shí)，應(yīng)如何認(rèn)定案件事實(shí)
二、雙方存在多筆資金往來的情況下，已償還借款行為如何證明
三、出具的欠條、收條內(nèi)容有歧義的，怎樣認(rèn)定是否已歸還借款
四、經(jīng)鑒定具有真實(shí)性的借據(jù)，借款人提出異議時(shí)，是否可作為定案依據(jù)
第九章民間借貸利息與違約責(zé)任
第一節(jié)民間借貸利率保護(hù)范圍
一、借款合同約定的利息超過規(guī)定的，法院會(huì)怎樣處理
二、借款合同中未約定借用期利息、約定不明的，需要支付利息嗎
三、借款人提前償還借款，利息應(yīng)當(dāng)如何計(jì)算
四、民間借貸約定“利滾利”，受法律保護(hù)嗎
第二節(jié)民間借貸違約責(zé)任
一、沒有按時(shí)還款，出借人能主張逾期利息嗎
二、借款合同沒有約定利息，也沒有規(guī)定還款期限的，需要支付利息嗎
三、合同約定沒有按時(shí)歸還借款，能主張違約金嗎
四、合同既約定逾期利息，又約定違約金，能同時(shí)主張嗎
五、借款人自愿給付利息、違約金后又反悔，能主張返還嗎
第十章民間借貸訴訟時(shí)效
第一節(jié)訴訟時(shí)效及其他的法定期限的效力
一、債務(wù)的訴訟時(shí)效有什么法律意義
二、借條沒有注明還款履行期限時(shí)，訴訟時(shí)效怎樣計(jì)算
三、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任，有期限限制嗎
四、債務(wù)人無力償還借款，債權(quán)人處置抵押物有時(shí)效限制嗎
第二節(jié)訴訟時(shí)效的中斷、中止
一、債務(wù)訴訟時(shí)效的中斷、中止有什么法律意義
二、發(fā)郵件、手機(jī)短信催款，能視為訴訟時(shí)效中斷嗎
三、催款后借款人同意還款的，能視為訴訟時(shí)效中斷嗎
四、訴訟時(shí)效屆滿后債務(wù)人重新出具借條、簽訂還款協(xié)議能否重新起算訴訟時(shí)效
第十一章民間借貸虛假訴訟
第一節(jié)虛假訴訟的認(rèn)定與后果
一、借款人未實(shí)際獲得借款但在訴訟中自認(rèn)的是否認(rèn)定為虛假訴訟
二、為逃避債務(wù)偽造借據(jù)并指使他人提起民事訴訟的，應(yīng)如何認(rèn)定
三、以民間借貸為名進(jìn)行虛假訴訟應(yīng)有什么法律責(zé)任
第二節(jié)遭遇他人虛假訴訟的權(quán)利救濟(jì)
一、他人為逃避債務(wù)進(jìn)行虛假的訴訟，法院已經(jīng)作出生效裁判的，能申請(qǐng)?jiān)賹弳?
二、他人為逃避債務(wù)進(jìn)行虛假的訴訟，能提起第三人撤銷之訴嗎
三、第三人撤銷訴訟，法院作出判決后能上訴嗎
第十二章第二審程序與審判監(jiān)督程序
第一節(jié)第二審程序
一、不服一審判決，提起上訴應(yīng)當(dāng)注意哪些問題
二、第二審程序?qū)徖硐抻谏显V狀的范圍嗎
三、第二審程序中提出的新證據(jù)應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定
四、第二審程序中，能提出新的訴訟請(qǐng)求嗎
五、第二審程序中達(dá)成調(diào)解的法律后果是什么
第二節(jié)審判監(jiān)督程序
一、民間借貸案件終審生效后，申請(qǐng)?jiān)賹彽臈l件是什么
二、民間借貸案件調(diào)解生效后，當(dāng)事人還能否申請(qǐng)?jiān)賹?
三、再審申請(qǐng)被駁回后，還有其他救濟(jì)渠道嗎
四、再審改判后，已經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)能否回轉(zhuǎn)
第十三章訴訟保全與強(qiáng)制執(zhí)行
第一節(jié)訴訟保全
一、什么是訴訟保全
二、申請(qǐng)?jiān)V訟保全必須具備哪些條件
三、申請(qǐng)?jiān)V訟保全需要提供的擔(dān)保有哪些形式
四、哪些財(cái)產(chǎn)可以申請(qǐng)采取保全措施
五、財(cái)產(chǎn)保全的措施有哪些
六、人民法院對(duì)抵押物、質(zhì)押物、留置物可否采取財(cái)產(chǎn)保全措施
七、財(cái)產(chǎn)保全在哪些情況下可以解除
八、財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)人申請(qǐng)錯(cuò)誤，給被申請(qǐng)人造成損失，是否需要承擔(dān)賠償責(zé)任
第二節(jié)強(qiáng)制執(zhí)行
一、哪些法律文書可以作為執(zhí)行依據(jù)
二、如何確定強(qiáng)制執(zhí)行的管轄法院
三、如何對(duì)違法的執(zhí)行行為提出異議
四、在執(zhí)行過程中，申請(qǐng)執(zhí)行人可以申請(qǐng)變更執(zhí)行法院?jiǎn)?
五、在執(zhí)行過程中，案外人如何對(duì)執(zhí)行標(biāo)的提出執(zhí)行異議
六、被執(zhí)行人名下只有一套房產(chǎn)，沒有其他財(cái)產(chǎn)的，就無法強(qiáng)制執(zhí)行嗎
七、被執(zhí)行人拒不自動(dòng)履行生效法律文書的，法院是否有權(quán)向其送達(dá)限制高消費(fèi)令
八、被執(zhí)行人能履行而拒不履行生效判決的，可否將其納入失信名單
第十四章破產(chǎn)程序
第一節(jié)什么是破產(chǎn)程序
一、破產(chǎn)案件由哪個(gè)法院管轄
二、什么情況下債務(wù)人會(huì)被申請(qǐng)破產(chǎn)
三、民間借貸案件正在審理或者執(zhí)行中，法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，會(huì)有什么后果
第二節(jié)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)
一、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)范圍如何確定
二、破產(chǎn)程序中，債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)如何管理
第三節(jié)破產(chǎn)債權(quán)
一、破產(chǎn)程序中，如何申報(bào)債權(quán)
二、我的債權(quán)是有抵押物作為擔(dān)保的，能否在破產(chǎn)程序中優(yōu)先受償
三、我對(duì)債務(wù)人負(fù)有債務(wù)的，能否與我的破產(chǎn)債權(quán)進(jìn)行抵銷
第十五章民間借貸相關(guān)刑事犯罪
第一節(jié)非法吸收公眾存款罪
一、什么是非法吸收公眾存款罪
二、非法吸收公眾存款罪有什么法律后果
三、怎樣識(shí)別非法吸收公眾存款行為
第二節(jié)集資詐騙罪
一、什么是集資詐騙罪
二、集資詐騙罪有什么法律后果
三、怎樣區(qū)分非法吸收公眾存款和集資詐騙行為
第三節(jié)非法經(jīng)營(yíng)罪
一、從事民間借貸可能構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪嗎
二、非法經(jīng)營(yíng)罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么法律責(zé)任
三、怎樣避免民間借貸活動(dòng)觸及非法經(jīng)營(yíng)罪
第四節(jié)民間借貸刑民交叉問題的處理
一、債務(wù)人涉嫌非法集資犯罪或者其他犯罪被立案?jìng)刹榈模ㄔ耗軌蚴芾韱?
二、借款后發(fā)現(xiàn)借款人涉嫌非法集資犯罪被立案的，如何維護(hù)自身權(quán)益
三、民間借貸行為被認(rèn)定為非法集資犯罪的，借貸合同和擔(dān)保合同一定無效嗎
四、借款人被錯(cuò)誤判刑、羈押的，羈押期間的借款利息如何承擔(dān)