銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 中級(jí) 過(guò)關(guān)必備 名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè)

第一部分 備 考 指 南
考試制度解讀 3
一、考試簡(jiǎn)介 3
二、報(bào)名條件 3
三、考試科目、范圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時(shí)間和考試地點(diǎn) 4
六、成績(jī)認(rèn)定 4
命題規(guī)律總結(jié) 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過(guò)具體情況考查知識(shí)點(diǎn) 5
三、不同形式、多種角度考查
同一考點(diǎn) 6
四、多個(gè)考點(diǎn)在同一題目中考查 6
五、計(jì)算題考查知識(shí)點(diǎn)集中，
注意理解運(yùn)用 7
六、考查概念、屬性 8
七、考查法律法規(guī)中的具體條款 8
八、綜合題難度大 9
九、中級(jí)考試的考查難度加深，
考查范圍更廣 9
復(fù)習(xí)應(yīng)試策略 11
一、學(xué)習(xí)方法 11
二、應(yīng)試技巧 12
第二部分 核 心 講 義
第一章 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí) 17
【考查內(nèi)容】 17
【備考方法】 17
【框架結(jié)構(gòu)】 17
【核心講義】 18
一、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo) 18
二、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征 19
三、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 20
四、我國(guó)的行業(yè)分類 20
五、行業(yè)分析基本內(nèi)容 20
六、區(qū)域發(fā)展分析 23
過(guò)關(guān)練習(xí) 24
第二章 金融基礎(chǔ)知識(shí) 26
【考查內(nèi)容】 26
【備考方法】 26
【框架結(jié)構(gòu)】 26
【核心講義】 27
一、貨幣的本質(zhì) 27
二、貨幣供給與需求的影響因素 27
三、通貨膨脹與通貨緊縮 28
四、貨幣政策 30
五、利息與利率 32
六、外匯與匯率 34
過(guò)關(guān)練習(xí) 35
第三章 金融市場(chǎng) 38
【考查內(nèi)容】 38
【備考方法】 38
【框架結(jié)構(gòu)】 38
【核心講義】 39
一、金融市場(chǎng) 39
二、金融工具 42
三、中國(guó)人民銀行 43
四、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 44
五、金融機(jī)構(gòu) 44
六、自律組織 46
過(guò)關(guān)練習(xí) 47
第四章 銀行體系 50
【考查內(nèi)容】 50
【備考方法】 50
【框架結(jié)構(gòu)】 50
【核心講義】 50
一、銀行的起源與發(fā)展 50
二、銀行的分類與職能 51
三、最后貸款人制度 54
四、存款保險(xiǎn)制度 55
過(guò)關(guān)練習(xí) 56
第五章 負(fù)債業(yè)務(wù) 59
【考查內(nèi)容】 59
【備考方法】 59
【框架結(jié)構(gòu)】 59
【核心講義】 59
一、存款業(yè)務(wù) 59
二、非存款業(yè)務(wù) 64
過(guò)關(guān)練習(xí) 66
第六章 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 68
【考查內(nèi)容】 68
【備考方法】 68
【框架結(jié)構(gòu)】 68
【核心講義】 69
一、貸款業(yè)務(wù) 69
二、債券投資業(yè)務(wù) 73
三、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù) 75
四、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76
五、交易業(yè)務(wù) 77
過(guò)關(guān)練習(xí) 77
第七章 中間業(yè)務(wù) 80
【考查內(nèi)容】 80
【備考方法】 80
【框架結(jié)構(gòu)】 80
【核心講義】 81
一、中間業(yè)務(wù)概述 81
二、支付結(jié)算業(yè)務(wù) 81
三、代理業(yè)務(wù) 82
四、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 84
五、代保管業(yè)務(wù) 84
六、咨詢顧問業(yè)務(wù) 85
七、銀行卡業(yè)務(wù) 86
過(guò)關(guān)練習(xí) 88
第八章 理財(cái)業(yè)務(wù) 91
【考查內(nèi)容】 91
【備考方法】 91
【框架結(jié)構(gòu)】 91
【核心講義】 91
一、理財(cái)業(yè)務(wù)概述 91
二、理財(cái)產(chǎn)品 93
三、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理 94
四、理財(cái)投資管理 95
過(guò)關(guān)練習(xí) 96
第九章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展 99
【考查內(nèi)容】 99
【備考方法】 99
【框架結(jié)構(gòu)】 99
【核心講義】 99
一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新 99
二、創(chuàng)新發(fā)展趨勢(shì) 102
過(guò)關(guān)練習(xí) 103
第十章 銀行管理基礎(chǔ) 105
【考查內(nèi)容】 105
【備考方法】 105
【框架結(jié)構(gòu)】 105
【核心講義】 106
一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)概述 106
二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 106
三、我國(guó)商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 107
四、銀行管理的基本指標(biāo) 107
過(guò)關(guān)練習(xí) 111
第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與
合規(guī)管理 113
【考查內(nèi)容】 113
【備考方法】 113
【框架結(jié)構(gòu)】 113
【核心講義】 113
一、公司治理 113
二、內(nèi)部控制 117
三、合規(guī)管理 118
過(guò)關(guān)練習(xí) 119
第十二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理 121
【考查內(nèi)容】 121
【備考方法】 121
【框架結(jié)構(gòu)】 121
【核心講義】 121
一、資產(chǎn)負(fù)債管理的對(duì)象 121
二、資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)與原則 122
三、資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容 123
四、資產(chǎn)負(fù)債管理的工具 124
五、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略 125
過(guò)關(guān)練習(xí) 126
第十三章 資本管理 128
【考查內(nèi)容】 128
【備考方法】 128
【框架結(jié)構(gòu)】 128
【核心講義】 129
一、資本的種類及作用 129
二、資本管理的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) 130
三、我國(guó)銀行業(yè)資本監(jiān)管 131
四、商業(yè)銀行的資本管理 133
五、經(jīng)濟(jì)資本 134
過(guò)關(guān)練習(xí) 135
第十四章 風(fēng)險(xiǎn)管理 138
【考查內(nèi)容】 138
【備考方法】 138
【框架結(jié)構(gòu)】 138
【核心講義】 139
一、風(fēng)險(xiǎn)概述 139
二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理 140
三、風(fēng)險(xiǎn)偏好、戰(zhàn)略、文化 141
四、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu) 141
五、風(fēng)險(xiǎn)管理流程 142
六、風(fēng)險(xiǎn)的分類及管控手段 143
七、風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法 145
過(guò)關(guān)練習(xí) 147
第十五章 銀行基本法律法規(guī) 150
【考查內(nèi)容】 150
【備考方法】 150
【框架結(jié)構(gòu)】 150
【核心講義】 151
一、《中國(guó)人民銀行法》 151
二、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 152
三、《商業(yè)銀行法》 156
四、《反洗錢法》 160
過(guò)關(guān)練習(xí) 162
第十六章 民事法律制度 164
【考查內(nèi)容】 164
【備考方法】 164
【框架結(jié)構(gòu)】 164
【核心講義】 165
一、民法的基本規(guī)定 165
二、民事訴訟與仲裁的基本制度 168
三、物權(quán)及擔(dān)保的相關(guān)法律制度 169
四、合同的相關(guān)法律制度 173
五、合同的履行和保全 178
六、婚姻法 179
七、繼承法 180
過(guò)關(guān)練習(xí) 182
第十七章 商事法律制度 184
【考查內(nèi)容】 184
【備考方法】 184
【框架結(jié)構(gòu)】 184
【核心講義】 185
一、公司法律制度 185
二、證券法律制度 187
三、保險(xiǎn)法律制度 190
四、信托法律制度 191
五、票據(jù)法律制度 192
六、破產(chǎn)法律制度 195
過(guò)關(guān)練習(xí) 198
第十八章 刑事法律制度 200
【考查內(nèi)容】 200
【備考方法】 200
【框架結(jié)構(gòu)】 200
【核心講義】 201
一、刑法 201
二、金融犯罪概述 202
三、破壞金融管理秩序罪 203
四、金融詐騙罪 206
五、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 208
六、刑事訴訟 209
過(guò)關(guān)練習(xí) 211
第十九章 行政法律制度 214
【考查內(nèi)容】 214
【備考方法】 214
【框架結(jié)構(gòu)】 214
【核心講義】 215
一、行政許可 215
二、行政處罰 216
三、行政強(qiáng)制 218
四、行政復(fù)議 220
五、行政訴訟 222
過(guò)關(guān)練習(xí) 223
第二十章 銀行監(jiān)管體制 226
【考查內(nèi)容】 226
【備考方法】 226
【框架結(jié)構(gòu)】 226
【核心講義】 227
一、銀行監(jiān)管起源與演變 227
二、主要國(guó)家的銀行監(jiān)管體制 227
三、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) 229
四、我國(guó)的銀行監(jiān)管框架 229
過(guò)關(guān)練習(xí) 231
第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法 234
【考查內(nèi)容】 234
【備考方法】 234
【框架結(jié)構(gòu)】 234
【核心講義】 234
一、銀行監(jiān)管的目標(biāo) 234
二、銀行監(jiān)管的方法 235
三、銀行監(jiān)管的流程 236
四、監(jiān)管評(píng)級(jí) 237
過(guò)關(guān)練習(xí) 239
第二十二章 銀行自律與市場(chǎng)約束 242
【考查內(nèi)容】 242
【備考方法】 242
【框架結(jié)構(gòu)】 242
【核心講義】 243
一、國(guó)際銀行自律組織 243
二、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 243
三、職業(yè)操守 244
四、市場(chǎng)約束 253
五、信息披露 254
過(guò)關(guān)練習(xí) 255
第三部分 2015年真題及詳解
2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級(jí))》真題 261
答案及詳解 277
第四部分 考前預(yù)測(cè)及詳解
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級(jí))》考前預(yù)測(cè)(一) 297
答案及詳解 311
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級(jí))》考前預(yù)測(cè)(二) 328
答案及詳解 342