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當(dāng)前位置: 首頁出版圖書經(jīng)濟(jì)管理經(jīng)濟(jì)財(cái)政、金融貨幣商業(yè)銀行經(jīng)營管理(韓宗英)

商業(yè)銀行經(jīng)營管理(韓宗英)

商業(yè)銀行經(jīng)營管理(韓宗英)

定 價(jià):¥35.00

作 者: 韓宗英,王瑋薇 編
出版社: 化學(xué)工業(yè)出版社
叢編項(xiàng):
標(biāo) 簽: 教材 經(jīng)濟(jì)管理類 研究生/本科/專科教材

ISBN: 9787122210593 出版時(shí)間: 2014-10-01 包裝: 平裝
開本: 16開 頁數(shù): 276 字?jǐn)?shù):  

內(nèi)容簡(jiǎn)介

  本書力求在商業(yè)銀行經(jīng)營管理的結(jié)構(gòu)、內(nèi)容上有所創(chuàng)新。既包括了商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論,又概括了商業(yè)銀行的實(shí)踐,并介紹了業(yè)務(wù)和應(yīng)用技術(shù);既研究了商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理,又把目光投向創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理、市場(chǎng)營銷、產(chǎn)品定價(jià)等新領(lǐng)域。

作者簡(jiǎn)介

暫缺《商業(yè)銀行經(jīng)營管理(韓宗英)》作者簡(jiǎn)介

圖書目錄

第一章商業(yè)銀行導(dǎo)論1
第一節(jié)商業(yè)銀行的起源和發(fā)展1
一、商業(yè)銀行的起源1
二、商業(yè)銀行的發(fā)展3
三、西方商業(yè)銀行的最新發(fā)展動(dòng)向3
第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)及職能5
一、商業(yè)銀行的性質(zhì)5
二、商業(yè)銀行的職能6
第三節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營原則7
一、安全性7
二、流動(dòng)性8
三、盈利性9
四、商業(yè)銀行經(jīng)營原則的矛盾及其協(xié)調(diào)10
第四節(jié)商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)和政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管10
一、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)11
二、政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管13
第五節(jié)案例研究16
案例研究:互聯(lián)網(wǎng)金融代表了中國銀行業(yè)未來的方向16
知識(shí)拓展1:我國政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管18
知識(shí)拓展2:銀監(jiān)會(huì)簡(jiǎn)介19


第二章商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表20
第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債表20
一、資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)容20
二、資產(chǎn)負(fù)債表分析22
第二節(jié)銀行損益表24
一、銀行損益表內(nèi)容24
二、銀行損益表分析24
第三節(jié)現(xiàn)金流量表27
一、銀行現(xiàn)金流量表內(nèi)容27
二、銀行現(xiàn)金流量表計(jì)算27
第四節(jié)其他報(bào)表29
一、股東權(quán)益變動(dòng)表29
二、表外業(yè)務(wù)報(bào)告表30
第五節(jié)案例研究31
案例研究:商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表總體分析31


第三章商業(yè)銀行的資本金管理35
第一節(jié)商業(yè)銀行資本金的構(gòu)成及需要量的確定35
一、商業(yè)銀行資本金的概念及其構(gòu)成35
二、決定資本金需要量的客觀因素38
三、商業(yè)銀行資本金需要量的確定方法38
第二節(jié)《巴塞爾協(xié)議》與商業(yè)銀行資本金40
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》(舊巴塞爾協(xié)議)的內(nèi)容及其局限性40
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》(新巴塞爾協(xié)議)的基本內(nèi)容及其特點(diǎn)46
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的基本內(nèi)容及其特點(diǎn)48
四、《巴塞爾協(xié)議》對(duì)世界銀行業(yè)的影響48
第三節(jié)商業(yè)銀行資本金的籌集方式與選擇49
一、從銀行外部籌措資本50
二、從銀行內(nèi)部籌措資本51
三、商業(yè)銀行資本籌集方式的選擇51
第四節(jié)案例研究52
案例研究1:海南發(fā)展銀行倒閉案例52
案例研究2:資本金高低不同,風(fēng)險(xiǎn)各異55
知識(shí)拓展:《商業(yè)銀行資本管理辦法》(節(jié)選)56


第四章商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)59
第一節(jié)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述60
一、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的含義和種類60
二、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的作用60
三、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營管理目標(biāo)61
第二節(jié)商業(yè)銀行存款負(fù)債的管理62
一、商業(yè)銀行存款的種類和構(gòu)成63
二、影響商業(yè)銀行存款的因素66
三、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)管理67
第三節(jié)商業(yè)銀行非存款負(fù)債的管理68
一、非存款負(fù)債的影響因素68
二、短期非存款業(yè)務(wù)的管理69
三、長(zhǎng)期非存款業(yè)務(wù)的管理72
第四節(jié)商業(yè)銀行負(fù)債成本控制74
一、成本的含義74
二、成本的分析75
第五節(jié)案例研究77
案例研究1:對(duì)我國商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)分析77
案例研究2:分析銀行吸收存款最佳選擇79


第五章商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)80
第一節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)概述81
一、商業(yè)銀行資產(chǎn)的含義及功能81
二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成81
三、我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)82
第二節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新88
一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的表現(xiàn)88
二、資產(chǎn)證券化89
第三節(jié)現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理的方式92
一、資金匯集法92
二、資金轉(zhuǎn)換法93
三、經(jīng)驗(yàn)法94
四、缺口管理法94
第四節(jié)案例研究95
案例研究1:銀行應(yīng)如何處理這筆存款95
案例研究2:為什么要發(fā)展商業(yè)銀行的個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)95


第六章現(xiàn)金資產(chǎn)管理97
第一節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)概述97
一、現(xiàn)金資產(chǎn)含義98
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成98
三、現(xiàn)金資產(chǎn)管理的意義99
第二節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的計(jì)算與預(yù)測(cè)99
一、資金頭寸及其構(gòu)成99
二、資金頭寸的預(yù)測(cè)100
三、資金頭寸的調(diào)度102
第三節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理102
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則103
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理103
第四節(jié)案例研究108
案例研究1:庫存現(xiàn)金的管理108
案例研究2:在途資金的處理109
案例研究3:某商業(yè)銀行當(dāng)日頭寸匡算109
案例研究4:超額存款準(zhǔn)備金計(jì)算110
案例研究5:英國北巖銀行事件帶來的啟示110


第七章商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)112
第一節(jié)商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)業(yè)務(wù)概述112
一、貸款的概念和種類113
二、貸款條件116
三、貸款程序117
第二節(jié)工商企業(yè)貸款118
一、對(duì)企業(yè)借款人進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)估118
二、借款人信用評(píng)級(jí)中的財(cái)務(wù)因素分析121
三、貸款風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)評(píng)122
四、借款合同122
五、貸款審批124
六、貸款發(fā)放125
七、貸后檢查125
八、貸款回收125
九、貸款資料管理125
第三節(jié)消費(fèi)貸款126
一、消費(fèi)信貸產(chǎn)生和發(fā)展126
二、消費(fèi)貸款的種類127
三、消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)特點(diǎn)128
四、住房按揭貸款的業(yè)務(wù)要點(diǎn)129
第四節(jié)案例研究132
案例研究1:財(cái)務(wù)報(bào)表分析132
案例研究2:偽造客戶資料騙取銀行貸款案例的分析136
案例研究3:此筆貸款的主要問題是什么136


第八章商業(yè)銀行證券資產(chǎn)管理140
第一節(jié)證券投資業(yè)務(wù)概述140
一、證券投資的概念及特征140
二、證券投資的功能及對(duì)象141
三、證券投資的風(fēng)險(xiǎn)及其防范142
第二節(jié)商業(yè)銀行的證券投資分析144
一、證券投資的收益性分析144
二、證券投資收益率145
第三節(jié)案例研究148
案例研究:成也資本、敗也資本148
知識(shí)拓展:我國五大信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)150


第九章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)152
第一節(jié)商業(yè)銀行主要中間業(yè)務(wù)153
一、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的含義及二者間的區(qū)別153
二、商業(yè)銀行主要中間業(yè)務(wù)的內(nèi)容153
第二節(jié)商業(yè)銀行的主要表外業(yè)務(wù)158
一、擔(dān)保和承諾業(yè)務(wù)158
二、期貨與期權(quán)業(yè)務(wù)159
第三節(jié)現(xiàn)代商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新161
一、傳統(tǒng)型表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新161
二、新型表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新162
三、金融監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的監(jiān)管164
四、商業(yè)銀行自覺規(guī)范表外業(yè)務(wù)的信息披露165
第四節(jié)案例研究165
案例研究1:承兌匯票設(shè)“陷阱”165
案例研究2:自助銀行如何從“雞肋”變成“香餑餑”168


第十章商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)170
第一節(jié)國際業(yè)務(wù)概述170
一、國際業(yè)務(wù)的概念170
二、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)171
三、國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標(biāo)172
第二節(jié)國際資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)172
一、國際負(fù)債業(yè)務(wù)172
二、國際資產(chǎn)業(yè)務(wù)173
三、國際結(jié)算業(yè)務(wù)175
第三節(jié)外匯交易業(yè)務(wù)178
一、即期外匯交易和遠(yuǎn)期外匯交易178
二、套匯與套利交易(Arbitrage Transaction)178
三、外匯期貨、期權(quán)和互換交易179
第四節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)180
一、匯款結(jié)算業(yè)務(wù)180
二、托收結(jié)算業(yè)務(wù)181
三、信用證結(jié)算業(yè)務(wù)181
四、擔(dān)保業(yè)務(wù)181
第五節(jié)案例研究182
案例研究1:如何看待信用證的修改182
案例研究2:銀行間接套匯計(jì)算182


第十一章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理184
第一節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述184
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義與特征185
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因185
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類186
第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略189
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求189
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與估計(jì)方法189
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)與處理193
第三節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與防范195
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的程序196
二、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)中信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制196
三、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制197
四、商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范198
五、商業(yè)銀行匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范200
第四節(jié)案例研究201
案例研究1:巴林銀行倒閉案201
案例研究2:日本大和銀行事件206
知識(shí)拓展:國際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理階段208

第十二章商業(yè)銀行市場(chǎng)營銷209
第一節(jié)商業(yè)銀行營銷概述209
一、商業(yè)銀行營銷的內(nèi)涵及特點(diǎn)210
二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家的銀行營銷理念和策略210
三、商業(yè)銀行營銷戰(zhàn)略的選擇212
四、商業(yè)銀行營銷新趨勢(shì)214
第二節(jié)商業(yè)銀行的市場(chǎng)細(xì)分及定位215
一、商業(yè)銀行的市場(chǎng)細(xì)分216
二、市場(chǎng)細(xì)分的辦法216
三、選擇目標(biāo)市場(chǎng)218
四、商業(yè)銀行市場(chǎng)定位220
第三節(jié)商業(yè)銀行營銷組合策略221
一、商業(yè)銀行產(chǎn)品策略221
二、商業(yè)銀行價(jià)格策略224
三、商業(yè)銀行渠道策略226
四、商業(yè)銀行促銷策略228
第四節(jié)案例研究235
案例研究1:建設(shè)銀行的市場(chǎng)細(xì)分235
案例研究2:澳大利亞的目標(biāo)市場(chǎng)選擇236

實(shí) 戰(zhàn) 演 練

第一章商業(yè)銀行導(dǎo)論239
中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展大事記239


第二章商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表241
分析資產(chǎn)負(fù)債管理情況241


第三章商業(yè)銀行的資本金管理244
一、銀行資本充足率計(jì)算244
二、情景案例245
保持適宜資本充足率,防范風(fēng)險(xiǎn)——日本幸福銀行破產(chǎn)案245


第四章商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)247
一、分析銀行資金的成本率、盈利資產(chǎn)的成本率247
二、分析我國商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)248

第五章商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)251
一、分析商業(yè)銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)251
二、分析商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展快速增長(zhǎng)的原因251

第六章現(xiàn)金資產(chǎn)管理253
一、情景案例:大相徑庭253
二、情景案例:英國史上最大銀行搶劫案254

第七章商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)256
一、情景案例:不良貸款的特點(diǎn)256
二、情景案例:銀行應(yīng)該貸款嗎257
三、情景案例:鍥而不舍,依法護(hù)貸257
四、情景案例:大陸伊利諾斯銀行258

第八章商業(yè)銀行證券資產(chǎn)管理260
一、情景案例:美國次貸危機(jī)模型260
二、情景案例:雷曼兄弟破產(chǎn)263

第九章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)265
一、情景案例:五大銀行一季度日賺23億手續(xù)費(fèi)傭金超千億265
二、情景案例:分析商業(yè)銀行開展中間業(yè)務(wù)的必要性265
三、情景案例:從招行兩案例看銀行中間業(yè)務(wù)拓展術(shù)266

第十章商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)267
情景案例:銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)267

第十一章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理270
一、情景案例:銀行的慘痛損失270
二、情景案例:冰島面臨國家破產(chǎn)尋求從俄羅斯借債40億歐元270
三、情景案例:銀行業(yè)不良貸款一季度繼續(xù)反彈,分析稱尚可控271

第十二章商業(yè)銀行市場(chǎng)營銷273
一、情景案例:外資銀行在中國的營銷策略273
二、情景案例:花旗銀行——服務(wù)營銷的創(chuàng)始者274

參考文獻(xiàn)276

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