個(gè)人理財(cái)規(guī)劃（第2版）

引子
第1章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概論
1.1 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念
1.1.1 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃定義
1.1.2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃定義的理解
1.1.3 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的廣義與狹義解釋
1.1.4個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的形式
1.1.5 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容
1.2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃興起的經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景
1.2.1 我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)高速增長(zhǎng)
1.2.2 個(gè)人擁有豐厚的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長(zhǎng)
1.3 個(gè)人對(duì)理財(cái)服務(wù)的需要
1.3.1 居民對(duì)金融理財(cái)服務(wù)的迫切需要
1.3.2 個(gè)人理財(cái)服務(wù)推動(dòng)財(cái)富增值
1.3.3 客戶對(duì)金融理財(cái)需要狀況的調(diào)查
1.4 個(gè)人理財(cái)師
1.4.1 個(gè)人理財(cái)師的含義
1.4.2 個(gè)人理財(cái)師的職業(yè)界定
1.4.3 個(gè)人理財(cái)師服務(wù)
1.4.4 個(gè)人理財(cái)師的任務(wù)與服務(wù)目標(biāo)
1.4.5 注冊(cè)會(huì)計(jì)師與個(gè)人理財(cái)師的比較
1.5 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃環(huán)境——以浙江和杭州為例
1.5.1 杭州與浙江的歷史背景和文化
1.5.2 浙江金融理財(cái)環(huán)境的得天獨(dú)厚
1.5.3 理財(cái)中心城市應(yīng)具備的條件
1.5.4 將杭州打造為中國(guó)的金融理財(cái)中心城市應(yīng)做工作
◇本章小結(jié)
◇思考題
第2章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)
2.1 個(gè)人金融理財(cái)?shù)募彝ヒ蛩?br />2.1.1 家庭規(guī)模和家庭結(jié)構(gòu)
2.1.2 家庭財(cái)權(quán)支配模式
2.1.3 家庭財(cái)力支配模式
2.1.4 美國(guó)家庭理財(cái)模式介紹
2.2 生命周期與理財(cái)
2.2.1 家庭生命周期概念
2.2.2 個(gè)人生命階段及其理財(cái)產(chǎn)品需求
2.2.3 生命周期理論在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中的應(yīng)用
2.2.4 生命周期理論的實(shí)際演示
◇本章小結(jié)
◇思考題
第3章 理財(cái)規(guī)劃基本程序
3.1 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程
3.1.1 理財(cái)方案的含義
3.1.2 理財(cái)規(guī)劃中應(yīng)注意的事項(xiàng)
3.1.3 理財(cái)規(guī)劃決策包含內(nèi)容
3.1.4 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本程序
3.1.5 理財(cái)過(guò)程的具體步驟
3.2 目標(biāo)客戶市場(chǎng)
3.2.1 目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分
3.2.2 目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)
3.2.3 與客戶建立關(guān)系
3.2.4 建立與客戶間的信任關(guān)系
3.3 客戶資料收集
3.3.1 客戶信息
3.3.2 客戶信息收集的方法
3.3.3 搜集客戶數(shù)據(jù)
3.3.4 數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容和填寫
3.3.5 分析客戶資信和財(cái)務(wù)狀況
3.3.6 保存客戶的理財(cái)記錄
3.4 擬定理財(cái)報(bào)告
3.4.1 理財(cái)方案的基本要素
3.4.2 形成金融理財(cái)方案
3.4.3 執(zhí)行并監(jiān)控理財(cái)方案實(shí)施
3.4.4 如何應(yīng)對(duì)客戶修改方案的要求
3.5 協(xié)助客戶執(zhí)行理財(cái)方案
3.5.1 執(zhí)行理財(cái)方案應(yīng)遵循的原則
3.5.2 方案執(zhí)行
3.5.3 執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃
3.5.4 關(guān)注情況變化對(duì)理財(cái)方案的影響
……
第4章 個(gè)人理財(cái)價(jià)值觀與財(cái)商教育
第5章 職業(yè)生涯規(guī)劃與福利規(guī)劃
第6章 現(xiàn)金流量規(guī)劃
第7章 家庭會(huì)計(jì)
第8章 證券投資規(guī)劃
第9章 保險(xiǎn)規(guī)劃
第10章 稅收籌劃
第11章 婚姻、生育與教育規(guī)劃
第12章 住房規(guī)劃
第13章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第14章 遺產(chǎn)規(guī)劃
第15章 以房養(yǎng)老