國際反洗錢師資格認(rèn)證教程

　　在高科技和全球化時代的21世紀(jì)，洗錢作為一種經(jīng)濟犯罪行為，不僅嚴(yán)重擾亂了我國的社會穩(wěn)定和經(jīng)濟安全，而且也對國家經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。當(dāng)前，我國經(jīng)濟正經(jīng)受著貿(mào)易摩擦、通貨膨脹、人民幣升值、熱錢涌入、地下經(jīng)濟泛濫等多重壓力，洗錢也越來越呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)的金融行業(yè)向特定非金融行業(yè)轉(zhuǎn)移的趨勢，反洗錢更是被政府高層提升至維護(hù)國家國土安全、經(jīng)濟金融穩(wěn)定運行的戰(zhàn)略高度來對待。自2002年我國政府開始大規(guī)模地在全國范圍內(nèi)開展反洗錢工作以來，其成就令世人矚目，特別是在反洗錢約束機制的建設(shè)方面，如反洗錢組織架構(gòu)的搭建、《中華人民共和國反洗錢法》的頒布實施、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的修訂、正式加入國際權(quán)威反洗錢組織FATF、反洗錢義務(wù)的履行主體逐步向特定非金融機構(gòu)覆蓋、反洗錢監(jiān)管理念不斷提升等等。然而，一個無法回避的重大問題是：在反洗錢人才的短期專項培訓(xùn)與專業(yè)人才隊伍的長效培養(yǎng)方面，各地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)不一、步調(diào)不一、方式不一，缺乏統(tǒng)一性、規(guī)范性和系統(tǒng)性。雖然我國分布在政府監(jiān)管部門、各金融機構(gòu)的反洗錢從業(yè)人員已從2002年的數(shù)百人發(fā)展至今天的三十多萬人，但反洗錢從業(yè)人員入門沒有“門檻”，績效衡量、職務(wù)晉升缺乏科學(xué)有效的“標(biāo)尺”，這一狀況至今并沒有得到根本改觀。反洗錢人員素質(zhì)嚴(yán)重參差不齊，教育背景、知識結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)、專業(yè)技能等與日新月異的反洗錢需求相距甚遠(yuǎn)，這嚴(yán)重制約了我國反洗錢效率和有效性的整體提升。因此，有組織、分層次、有計劃、講方法地培養(yǎng)一大批適應(yīng)反洗錢形勢需求的專業(yè)人才隊伍變得越來越迫切，建設(shè)和推行反洗錢從業(yè)資格的認(rèn)證體系也成為有效解決這一難題的必由路徑。2009年，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心決定率先引進(jìn)由ACAMS——（美國）公認(rèn)反洗錢師協(xié)會——創(chuàng)立并在全球推廣的國際反洗錢師資格認(rèn)證體系。但是，要使這一體系在中國落地并為業(yè)界所認(rèn)可接受，單憑一套全英文培訓(xùn)教程，而不將其進(jìn)行“漢化”，其局限性是顯而易見的。于是，我們開始組織力量，分工協(xié)作，力圖在短時間內(nèi)拿出英文版《國際反洗錢師資格認(rèn)證教程》的漢譯本。在祝亞雄博士（第一、第二章，第六至第九章）、周瑩（第三章）和高增安博士后（第四、第五章）的共同努力下，全書基礎(chǔ)性翻譯的第一稿于當(dāng)年年底前即告完成。經(jīng)過部分特邀業(yè)內(nèi)專家的試讀以及我個人的研讀，發(fā)現(xiàn)需要完善的地方為數(shù)著實不少，如專用術(shù)語的譯法及全書統(tǒng)一問題，人名、地名的前后一致問題，理解偏差導(dǎo)致翻譯失準(zhǔn)問題，歐化句式普遍，佶屈聱牙，語體風(fēng)格不一致等等，不一而足。我深知，一個連自己這一關(guān)都過不去的“產(chǎn)品”萬不可輕率“出爐”，更何況反洗錢研究中心常務(wù)副主任唐朱昌教授再三交代，“中心”拿出的作品一定要與其品牌相稱。復(fù)旦大學(xué)出版社經(jīng)管分社的徐惠平社長更是如是要求：“這一教程將來應(yīng)用范圍廣，受眾多，權(quán)威性強，必須認(rèn)真對待，嚴(yán)謹(jǐn)從事?！比绱?，譯稿便如織布機上的梭子一般，開始在我和責(zé)任編輯岑品杰、南京專業(yè)排校單位之間來來回回不下十多遍。其間，就具體內(nèi)容的無數(shù)次“折騰”讓我真切體味到咬文嚼字的甘苦，不斷體驗著賈島當(dāng)初躊躇于“僧敲月下門”抑或“僧推月下門”的苦惱。我常常簡單地認(rèn)為，一部譯作的最高境界就是，當(dāng)讀者讀它時，壓根就不感到是在讀一本譯作。當(dāng)然，這也許才剛達(dá)到一個最基本的行文通順要求。無論如何，即使到今天，手頭的這部譯稿我也只覺得算是及格水平，離“信、達(dá)、雅”的高標(biāo)準(zhǔn)仍有不小距離。無奈，書稿總不能一直長“捂”在手，終歸要付梓，去面對讀者、接受評判。由于此教程系英文第四版，成書于2006年，而近幾年的全球反洗錢形勢又有了較大變化，所以，對于書中出現(xiàn)的一些與新形勢不一致或不盡一致的數(shù)字或表述，內(nèi)容及章節(jié)安排，甚或邏輯與觀點，本著尊重原文的原則，我們未在正文中直接修訂，而只是部分以腳注等形式加以補充說明。由于受時間以及譯者的工作經(jīng)歷、金融專業(yè)知識、語言駕馭能力等的局限，譯文中的錯誤或不足一定在所難免，甚至仍不在少數(shù)。故懇請讀者在予以諒解的同時，多提寶貴意見，我們一定虛心以待，進(jìn)一步勘誤完善。 愿本書為我國建設(shè)反洗錢專業(yè)人才隊伍、提高反洗錢效率及整體有效性發(fā)揮應(yīng)有的作用。 愿本書為建立和推廣本土化、中國化的反洗錢師資格認(rèn)證體系鋪平道路！

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