中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分：個(gè)人理財(cái)

第一章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
考點(diǎn)1：個(gè)人理財(cái)概述
考點(diǎn)2：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
考點(diǎn)3：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類
考點(diǎn)4：個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展和現(xiàn)狀
考點(diǎn)5：個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展和現(xiàn)狀
考點(diǎn)6：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——政治、法律與政策環(huán)境
考點(diǎn)7：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——經(jīng)濟(jì)環(huán)境
考點(diǎn)8：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——社會環(huán)境
考點(diǎn)9：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——技術(shù)環(huán)境
考點(diǎn)10：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的微觀影響因素
第二章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
考點(diǎn)1：生命周期概念
考點(diǎn)2：生命周期在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
考點(diǎn)3：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
考點(diǎn)4：貨幣時(shí)間價(jià)值
考點(diǎn)5：貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算
考點(diǎn)6：投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測定
考點(diǎn)7：資產(chǎn)組合理論
考點(diǎn)8：資產(chǎn)配置的概念
考點(diǎn)9：資產(chǎn)配置的基本步驟
考點(diǎn)10：常見的資產(chǎn)配置組合模型
考點(diǎn)ll：市場有效性
考點(diǎn)12：理財(cái)工具和投資組合的選擇、風(fēng)險(xiǎn)及收益特征
考點(diǎn)13：個(gè)人資產(chǎn)配置中的三大產(chǎn)品組合
考點(diǎn)14：理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
考點(diǎn)15：理財(cái)價(jià)值觀的含義
考點(diǎn)16：四種典型的理財(cái)價(jià)值觀
考點(diǎn)17：影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素
考點(diǎn)18：風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資風(fēng)格分類
考點(diǎn)19：個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估
第三章 金融市場和其他投資市場
考點(diǎn)1：金融市場的概念及特點(diǎn)
考點(diǎn)2：金融市場的構(gòu)成要素
考點(diǎn)3：金融市場的主要功能
考點(diǎn)4：金融市場的分類
考點(diǎn)5：世界金融市場的發(fā)展
考點(diǎn)6：中國金融市場的發(fā)展
考點(diǎn)7：貨幣市場的特征
考點(diǎn)8：貨幣市場的組成
考點(diǎn)9：股票市場
考點(diǎn)lO：債券市場
考點(diǎn)ll：金融衍生品市場概述
考點(diǎn)12：金融遠(yuǎn)期合約
考點(diǎn)13：金融期貨
考點(diǎn)14：金融期權(quán)
考點(diǎn)15：金融互換
考點(diǎn)16：外匯市場概述
考點(diǎn)17：外匯市場的分類
考點(diǎn)18：保險(xiǎn)市場概述
考點(diǎn)19：保險(xiǎn)市場的主要產(chǎn)品分類
考點(diǎn)20：黃金市場
考點(diǎn)2l：房地產(chǎn)市場
考點(diǎn)22：收藏品市場
第四章 銀行理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)l：理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展
考點(diǎn)2：銀行理財(cái)產(chǎn)品要素
考點(diǎn)3：銀行理財(cái)產(chǎn)品要素——產(chǎn)品開發(fā)主體信息
考點(diǎn)4：銀行理財(cái)產(chǎn)品要素——產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息
考點(diǎn)5：銀行理財(cái)產(chǎn)品要素——產(chǎn)品特征信息
……
第五章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第六章 理財(cái)顧問服務(wù)
第七章 全人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育