金融創(chuàng)新視野中的商事法變革

導(dǎo)論
　第一節(jié) 研究背景
　第二節(jié) 核心概念的闡釋界定
　　1．“創(chuàng)新”
　　2．金融創(chuàng)新
　第三節(jié) 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀及文獻(xiàn)綜述
　第四節(jié) 研究進(jìn)路與方法
　　1．研究進(jìn)路
　　2．研究方法
第一章 金融創(chuàng)新與商事法律變革的宏觀聯(lián)系
　第一節(jié) 金融創(chuàng)新的歷史沿革與演進(jìn)趨勢
　　1．金融創(chuàng)新的背景
　　2．金融創(chuàng)新的發(fā)展歷程
　　3．二十一世紀(jì)金融創(chuàng)新的宏觀發(fā)展趨勢
　第二節(jié) 金融創(chuàng)新與法律環(huán)境的關(guān)系
　　1．法律環(huán)境對于金融創(chuàng)新的一般意義
　　2．兩大法系的法律環(huán)境對金融創(chuàng)新的不同影響
　第三節(jié) 金融創(chuàng)新與商事法律變革的聯(lián)系
　　1．金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)私法基本價(jià)值判斷的否定
　　2．商事主體制度的變革
　　3．商事行為制度的變革
第二章 金融創(chuàng)新主要現(xiàn)象的商事法考察
　第一節(jié) 證券化的法律結(jié)構(gòu)
　　1．資產(chǎn)證券化的概念
　　2．資產(chǎn)證券化的流程
　　3．資產(chǎn)證券化流程中的法律關(guān)系
　　4．資產(chǎn)證券化對商事法律的特殊需求
　第二節(jié) 金融表外業(yè)務(wù)的法律分析
　　1．表外業(yè)務(wù)的概念與主要形態(tài)
　　2．信用風(fēng)險(xiǎn)表外業(yè)務(wù)在商事法領(lǐng)域中的新發(fā)展：次級債務(wù)
　　3．市場風(fēng)險(xiǎn)表外業(yè)務(wù)：以金融衍生產(chǎn)品為中心
　　4．目前表外業(yè)務(wù)商事規(guī)范適用的主要缺陷
　第三節(jié) 金融全球化進(jìn)程中的商事法移植
　　1．金融創(chuàng)新中最重要的法律移植：信托制度
　　2．信托的商業(yè)化創(chuàng)新
　　3．我國的信托制度在金融創(chuàng)新中的窘境
第三章 金融創(chuàng)新中商事主體組織形式的發(fā)展：非經(jīng)營性金融實(shí)體
　第一節(jié) 特殊目的機(jī)構(gòu)的法律特性
　第二節(jié) 特殊目的機(jī)構(gòu)的法律功能：破產(chǎn)隔離
　　1．SPV與自身破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
　　2．SPV與發(fā)起人的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
　　3．SPV與母公司的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
　第三節(jié) 特殊目的機(jī)構(gòu)的法律組織形式
　　1．公司形式
　　2．有限合伙形式
　　3．信托形式
　　4．SPV組織形式選擇的原則
　第四節(jié) 我國特殊目的機(jī)構(gòu)商事規(guī)范的不足
　　1．特殊目的公司(SPC)的立法缺陷
　　2．特殊目的合伙(SPP)的立法缺陷
　　3．特殊目的信托(SPT)的立法缺陷
　　4．我國“理財(cái)產(chǎn)品”型SPV的法理悖論
　第五節(jié) 特殊目的機(jī)構(gòu)暨非經(jīng)營性金融實(shí)體商事規(guī)范的完善構(gòu)想
　　1．SPC法律制度的完善方向
　　2．SPP法律制度的完善方向
　　3．SPT法律制度的完善方向
　　4．我國非經(jīng)營性金融實(shí)體的宏觀發(fā)展路徑
第四章 金融創(chuàng)新中商事主體資本框架的補(bǔ)充：次級債務(wù)
　第一節(jié) 次級債務(wù)對我國金融改革的現(xiàn)實(shí)意義
　　1．拓寬我國金融機(jī)構(gòu)的資本來源
　　2．緩和舊股權(quán)體制遺留的矛盾
　　3．活躍投資市場
　　4．發(fā)揮市場約束與輔助監(jiān)管的功能
　第二節(jié) 次級債在我國的法律效力
　　1．次級債的法理依據(jù)
　　2．第三人利益合同在我國《合同法》中的爭議及其立法規(guī)格
　　3．次級債及次級債券的轉(zhuǎn)讓
　第三節(jié) 次級債的融資手段與破產(chǎn)強(qiáng)行規(guī)則的協(xié)調(diào)
　　1．約定的次級順位與法定的平等受償之間的沖突
　　2．金融實(shí)務(wù)中化解矛盾的途徑
　　3．我國在制度層面的完善
　第四節(jié) 次級債權(quán)人與各方主體的利益平衡
　　1．次級債權(quán)人與一般債權(quán)人之間的利益平衡
　　2．次級債權(quán)人與公司控制人之間的利益平衡：法定“次級性”的引入
第五章 金融創(chuàng)新中商事主體內(nèi)部治理的完善：經(jīng)營者的約束
　第一節(jié) 對金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營者進(jìn)行特殊約束的必要性
　　1．股東對金融機(jī)構(gòu)的控制有限
　　2．利益相關(guān)者對治理的參與不足
　　3．公司困境時責(zé)任分配機(jī)制的不均衡
　　4．行政監(jiān)管的強(qiáng)制性要求
　第二節(jié) 信義義務(wù)擴(kuò)張的理論依據(jù)
　　1．社會責(zé)任：金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營者信義義務(wù)擴(kuò)張的法理基礎(chǔ)
　　2．公司合同理論：董事主體類型及其責(zé)任的多元化
　第三節(jié) 信義義務(wù)在我國立法中的體現(xiàn)及其擴(kuò)張
　　1．傳統(tǒng)信義義務(wù)內(nèi)容的具體化與嚴(yán)格化
　　2．金融機(jī)構(gòu)董事承擔(dān)的特別信義義務(wù)
　第四節(jié) 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營者在商事法上的問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)
　第五節(jié) 對利益相關(guān)者的救濟(jì)
　　1．司法途徑：利益相關(guān)者派生訴訟
　　2．非司法途徑：經(jīng)營者責(zé)任保險(xiǎn)
第六章 金融創(chuàng)新驅(qū)動下商事交易客體的多元化
　第一節(jié) 資產(chǎn)證券化與衍生產(chǎn)品交易中客體的新發(fā)展
　　1．證券化資產(chǎn)的重要類型：未來債權(quán)
　　2．金融衍生產(chǎn)品
　第二節(jié) 代表性新型客體在我國的制度環(huán)境
　　1．未來債權(quán)可轉(zhuǎn)讓性的爭議
　　2．金融衍生產(chǎn)品在我國的合法性
　第三節(jié) 代表性新型客體的特殊法律規(guī)范
　　1．未來債權(quán)
　　2．金融衍生產(chǎn)品
第七章 金融創(chuàng)新驅(qū)動下商事交易結(jié)構(gòu)的革新
　第一節(jié) 傳統(tǒng)商事法律關(guān)系在金融資產(chǎn)交易中的演進(jìn)
　　1．金融資產(chǎn)交易的形態(tài)
　　2．針對“真實(shí)出售”的特別規(guī)范
　第二節(jié) 超越“交易”：信托對大陸法系相關(guān)制度的突破
　　1．信托法律構(gòu)造的“超越性”
　　2．信托法律關(guān)系在金融上的應(yīng)用價(jià)值
　　3．信托對大陸法系物權(quán)法的挑戰(zhàn)
　第三節(jié) 我國相關(guān)制度的完善路徑
　　1．金融資產(chǎn)讓與行為之法律標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展方向
　　2．關(guān)于我國信托立法的評析及建議
　　3．重構(gòu)相鄰法律制度的設(shè)想：以物權(quán)體系為中心
第八章 金融創(chuàng)新驅(qū)動下商事交易履行方式的專業(yè)化
　第一節(jié) 凈額結(jié)算的實(shí)踐與基本規(guī)則
　　1．凈額結(jié)算的意義與法律實(shí)踐
　　2．凈額結(jié)算的基本法律規(guī)則
　第二節(jié) 不涉及破產(chǎn)的凈額結(jié)算在中國法上的適用
　第三節(jié) 涉及破產(chǎn)的凈額結(jié)算在中國法上的適用
　　1．我國立法對破產(chǎn)抵銷權(quán)的基本態(tài)度
　　2．破產(chǎn)抵銷權(quán)與破產(chǎn)程序的關(guān)系
　　3．通行格式合同中的凈額結(jié)算方式在我國的爭議辨析
　　4．我國凈額結(jié)算制度的完善方向
第九章 商事法律對金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的因應(yīng)：以金融危機(jī)為中心
　第一節(jié) 金融危機(jī)與法制的關(guān)系
　　1．二十世紀(jì)以來重大金融危機(jī)事件的導(dǎo)因
　　2．“次貸危機(jī)”的簡要回顧
　　3．金融危機(jī)與法律制度的聯(lián)系
　第二節(jié) 金融信用的商事法規(guī)范
　　1．金融信用及其立法與金融危機(jī)的關(guān)系
　　2．我國關(guān)于金融信用之私法體系的發(fā)展方向
　　3．我國金融信用專門立法的建議
　第三節(jié) 虛擬經(jīng)濟(jì)的商事法規(guī)范
　　1．虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與影響力
　　2．完善虛擬經(jīng)濟(jì)私法制度環(huán)境的宏觀維度
　　3．商事法律對虛擬經(jīng)濟(jì)責(zé)任機(jī)制的微觀矯正
　第四節(jié) 金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范中經(jīng)濟(jì)法手段的強(qiáng)勢介入
　　1．各國應(yīng)對次貸危機(jī)的法律措施分析
　　2．金融創(chuàng)新背景下公權(quán)力介入商事關(guān)系的必要性
余論 金融創(chuàng)新法制環(huán)境變革中的三個“強(qiáng)化”
　第一節(jié) 法律內(nèi)容上強(qiáng)化市場退出制度的地位
　　1．企業(yè)破產(chǎn)制度的政策目標(biāo)
　　2．自然人破產(chǎn)立法的重要意義
　　3．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的特殊性
　第二節(jié) 法律體系上強(qiáng)化財(cái)產(chǎn)法與商事法的銜接
　　1．物權(quán)法的發(fā)展方向
　　2．債法的變革趨勢
　　3．消除兩大法系財(cái)產(chǎn)法壁壘的理念基礎(chǔ)
　第三節(jié) 法律淵源上強(qiáng)化“軟法”的調(diào)整作用
　　1．“軟法”的意義
　　2．軟法在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的主要形態(tài)
　　3．軟法對金融創(chuàng)新的價(jià)值
　　4．金融軟法與硬法的關(guān)系
　　結(jié)語
參考文獻(xiàn)
后記