中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分：個人理財

第一章 個人理財概述
考點(diǎn)1:個人理財業(yè)務(wù)的概念
考點(diǎn)2:個人理財業(yè)務(wù)的分類
考點(diǎn)3:個人理財在國外的發(fā)展
考點(diǎn)4:個人理財在國內(nèi)的發(fā)展
考點(diǎn)5:個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——政治、法律與政策環(huán)境
考點(diǎn)6:個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——經(jīng)濟(jì)環(huán)境
考點(diǎn)7:個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——社會環(huán)境
考點(diǎn)8:個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——技術(shù)環(huán)境
考點(diǎn)9:個人理財業(yè)務(wù)的微觀影響因素
第二章 個人理財基礎(chǔ)
考點(diǎn)1:生命周期概念
考點(diǎn)2:家庭生命周期在金融理財方面的運(yùn)用
考點(diǎn)3:個人理財規(guī)劃
考點(diǎn)4:理財價值觀的含義
考點(diǎn)5:四種典型的理財價值觀
考點(diǎn)6:影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素
考點(diǎn)7:客戶風(fēng)險偏好的分類
考點(diǎn)8:個人風(fēng)險承受能力的評估
考點(diǎn)9:貨幣時間價值
考點(diǎn)10:貨幣的時間價值與利率的計算
考點(diǎn)11:投資收益與風(fēng)險的測定
考點(diǎn)12:市場有效性
考點(diǎn)13:資產(chǎn)配置的概念
考點(diǎn)14:資產(chǎn)配置的基本步驟
考點(diǎn)15:常見的資產(chǎn)配置組合模型
考點(diǎn)16:主要的理財工具及其特性
考點(diǎn)17:個人資產(chǎn)配置中的三大產(chǎn)品組合
第三章 金融市場
考點(diǎn)1:金融市場的概念及特點(diǎn)
考點(diǎn)2:金融市場的主要功能
考點(diǎn)3:金融市場的構(gòu)成要素
考點(diǎn)4:金融市場的分類
考點(diǎn)5:貨幣市場的特征
考點(diǎn)6:貨幣市場的組成
考點(diǎn)7:股票市場
考點(diǎn)8:債券市場
考點(diǎn)9:證券投資基金市場概述
考點(diǎn)10:證券投資基金的交易機(jī)制
考點(diǎn)11:金融衍生品市場概述
考點(diǎn)12:金融遠(yuǎn)期合約
考點(diǎn)13:金融期貨
考點(diǎn)14:金融期權(quán)
考點(diǎn)15:金融互換
考點(diǎn)16:外匯市場概述
考點(diǎn)17:外匯市場的交易機(jī)制
考點(diǎn)18:保險市場概述
考點(diǎn)19:保險市場的主要產(chǎn)品分類
考點(diǎn)20:黃金市場
考點(diǎn)21:房地產(chǎn)市場
考點(diǎn)22:收藏品市場
考點(diǎn)23:世界金融市場的發(fā)展
考點(diǎn)24:中國金融市場的發(fā)展
第四章 銀行理財產(chǎn)品
考點(diǎn)1:理財產(chǎn)品市場發(fā)展
考點(diǎn)2:貨幣型理財產(chǎn)品
考點(diǎn)3:債券型理財產(chǎn)品
考點(diǎn)4:貸款類銀行信托理財產(chǎn)品
考點(diǎn)5:新股申購類理財產(chǎn)品
考點(diǎn)6:結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的概念及主要類型
考點(diǎn)7:外匯掛鉤類理財產(chǎn)品
考點(diǎn)8:利率／債券掛鉤類理財產(chǎn)品
考點(diǎn)9:股票掛鉤類理財產(chǎn)品
考點(diǎn)10:QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品
考點(diǎn)11:結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風(fēng)險
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
考點(diǎn)1:銀行代理理財產(chǎn)品的概念
考點(diǎn)2:銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則
考點(diǎn)3:基金開戶及基金認(rèn)購
考點(diǎn)4:基金申購及基金贖回
考點(diǎn)5:基金轉(zhuǎn)換及基金分紅
考點(diǎn)6:基金的流動性及收益情況
考點(diǎn)7:基金的風(fēng)險
考點(diǎn)8:股票
考點(diǎn)9:保險
考點(diǎn)10:銀行代理國債的概念、種類
考點(diǎn)11:國債的流動性及收益情況
考點(diǎn)12:國債的風(fēng)險
考點(diǎn)13:信托
考點(diǎn)14:黃金
第六章 理財顧問服務(wù)
考點(diǎn)1:理財顧問服務(wù)概念
考點(diǎn)2:理財顧問服務(wù)流程
考點(diǎn)3:理財顧問服務(wù)特點(diǎn)
考點(diǎn)4:收集客戶信息
考點(diǎn)5:客戶財務(wù)分析——個人資產(chǎn)負(fù)債表
考點(diǎn)6:客戶財務(wù)分析——現(xiàn)金流量表
考點(diǎn)7:客戶財務(wù)分析——未來現(xiàn)金流量表
考點(diǎn)8:客戶的風(fēng)險特征
考點(diǎn)9:其他理財特征
考點(diǎn)10:客戶理財需求和目標(biāo)分析
考點(diǎn)11:現(xiàn)金管理
考點(diǎn)12:消費(fèi)管理
考點(diǎn)13:債務(wù)管理
考點(diǎn)14:制定保險規(guī)劃的原則
考點(diǎn)15:保險規(guī)劃的主要步驟
考點(diǎn)16:保險規(guī)劃的風(fēng)險
考點(diǎn)17:稅收規(guī)劃的原則
考點(diǎn)18:稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容
考點(diǎn)19:稅收規(guī)劃的主要步驟
考點(diǎn)20:人生事件規(guī)劃
考點(diǎn)21:投資規(guī)劃概述
考點(diǎn)22:投資規(guī)劃步驟
第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考點(diǎn)1:民事法律行為的基本原則
考點(diǎn)2:民事法律關(guān)系主體
考點(diǎn)3:民事代理制度
考點(diǎn)4:《中華人民共和國合同法》
考點(diǎn)5:《中華人民共和國商業(yè)銀行法》概述
考點(diǎn)6:商業(yè)銀行的組織形式
考點(diǎn)7:商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
考點(diǎn)8:商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)
考點(diǎn)9:違反《商業(yè)銀行法》的法律責(zé)任
考點(diǎn)10:《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
考點(diǎn)11:《中華人民共和國證券法》概念及基本原則
考點(diǎn)12:《證券法》——證券機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)13:《證券法》——證券交易的有關(guān)規(guī)定
考點(diǎn)14:《證券法》——客戶交易結(jié)算賬戶管理
考點(diǎn)15:違反《證券法》的法律責(zé)任
考點(diǎn)16:《中華人民共和國證券投資基金法》——基本內(nèi)容
考點(diǎn)17:《證券投資基金法》——證券投資基金基本概念及特點(diǎn)
考點(diǎn)18:《證券投資基金法》——基金管理人
考點(diǎn)19:《證券投資基金法》——基金托管人
考點(diǎn)20:《證券投資基金法》——基金份額持有人
考點(diǎn)21:《證券投資基金法》——基金合同
考點(diǎn)22:《證券投資基金法》——基金的分類
考點(diǎn)23:《證券投資基金法》——募集基金
考點(diǎn)24:《證券投資基金法》——基金份額的交易
考點(diǎn)25:《證券投資基金法》——基金份額的申購與贖回
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第八章 個人理財業(yè)務(wù)的全規(guī)性管理