本書具有以下特點：（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。（2）理論知識與案例操作有機結合。在行文中首先進行基本知識和基本理論介紹，然后對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便于案例教學和實驗教學，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。（3）明晰易懂。注重最基本、最常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關基礎知識的初學者也不覺得艱深，致力于其將來從事理財操作打下知識基礎。（4）兼顧內容的規(guī)范性和形式的靈活性。按照教材的行文范式對理財知識進行系統(tǒng)的、循序漸進的闡述，同時又考慮到本課程的專業(yè)性、應用性特征，盡量避免枯燥、呆板和過于抽象，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。本書內容分為四大部分，共十章。第一部分為金融理財概述，為書中的第一章，主要介紹金融理財的概念、本質、規(guī)劃流程、發(fā)展演變和作為理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。第二部分為金融理財基礎，包括第二章、第三章，主要講述作為金融理財計算基礎的貨幣時間價值、理財中常用變量復利現(xiàn)值、終值及年金現(xiàn)值、終值的計算、金融理財計算工具的運用技巧，家庭財務管理的特點與原則、家庭財務報表的編制方法與財務分析方法。第三部分為金融理財實務，包括第四章至第九章的內容，分塊講述投資、教育、居住、風險管理、退休養(yǎng)老、稅收遺產等各種規(guī)劃的理論和方法。第四部分為金融理財綜合運用，為書中的第十章，借助案例講述金融理財的工作流程、理財規(guī)劃書的撰寫和具體業(yè)務操作。
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