洗錢(qián)與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

一、洗錢(qián)與洗錢(qián)行為
(一)什么是洗錢(qián)
(二)世界各國(guó)及地區(qū)如何定義洗錢(qián)
(三)洗錢(qián)有哪些過(guò)程
(四)什么是洗錢(qián)行為
二、洗錢(qián)犯罪
(一)洗錢(qián)犯罪的定義
(二)洗錢(qián)犯罪的危害
(三)中國(guó)洗錢(qián)犯罪的現(xiàn)狀
三、國(guó)際社會(huì)反洗錢(qián)
(一)國(guó)際組織的反洗錢(qián)公約
(二)國(guó)際社會(huì)反洗錢(qián)活動(dòng)的開(kāi)展
(三)中國(guó)反洗錢(qián)活動(dòng)開(kāi)展的現(xiàn)狀
四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)與反洗錢(qián)
(一)銀行反洗錢(qián)的提出
(二)對(duì)銀行反洗錢(qián)的基本要求
(三)對(duì)銀行打擊恐怖融資的意見(jiàn)
五、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)客戶(hù)調(diào)查的基本要求與內(nèi)容
(一)客戶(hù)的選擇
(二)客戶(hù)身份驗(yàn)證
(三)個(gè)人金融服務(wù)的特殊規(guī)則
(四)對(duì)身份驗(yàn)證資料的記錄與保存
(五)身份驗(yàn)證的基本要求
六、沃爾夫斯堡集團(tuán)與銀行業(yè)協(xié)會(huì)反洗錢(qián)
(一)《反洗錢(qián)原則：全球私人銀行指南》
(二)《反洗錢(qián)原則：代理銀行指南》
(三)《沃爾夫斯堡集團(tuán)聲明：制止恐怖融資指南》
(四)《沃爾夫斯堡集團(tuán)聲明：對(duì)賬戶(hù)和客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控》
(五)沃爾夫斯堡集團(tuán)反洗錢(qián)行業(yè)自律的借鑒
七、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的國(guó)際要求
(一)關(guān)于反洗錢(qián)的四十項(xiàng)建議
(二)反恐怖融資九項(xiàng)特別建議
(三)《金融機(jī)構(gòu)防范恐怖融資指引》的主要內(nèi)容
(四)執(zhí)行四十項(xiàng)建議與銀行保密法的關(guān)系
(五)美國(guó)《愛(ài)國(guó)者法案》對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的影響
八、中國(guó)反洗錢(qián)活動(dòng)中存在的主要問(wèn)題
九、中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)工作職責(zé)
(一)中匡1人民銀行反洗錢(qián)工作地位的確立與發(fā)展
(二)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)的主要職能
(三)國(guó)家外匯管理局反洗錢(qián)的主要職責(zé)
十、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)處罰的法律依據(jù)
(一)法律層次的處罰依據(jù)
(二)行政法規(guī)層次的處罰依據(jù)
(三)部門(mén)規(guī)章層次的處罰依據(jù)
(四)實(shí)施行政處罰的程序依據(jù)
十一、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的基本制度
(一)明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗位職責(zé)
(二)明確內(nèi)部相關(guān)職能部門(mén)的反洗錢(qián)崗位職責(zé)
(三)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
(四)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)并配備相應(yīng)人員
(五)建立客戶(hù)身份登記制度
(六)建立客戶(hù)資料和交易記錄保存制度
(七)建立客戶(hù)資料的保密制度
(八)建立反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)制度
十二、人民幣大額可疑交易報(bào)告制度
(一)人民幣大額可疑交易報(bào)告制度
(二)人民幣支付交易報(bào)告的其他制度
(三)可疑支付交易的報(bào)告程序
十三、大額和可疑外匯資金交易報(bào)告制度
(一)大額外匯資金交易的報(bào)告
(二)可疑外匯現(xiàn)金交易的報(bào)告
(三)可疑外匯非現(xiàn)金交易的報(bào)告
十四、可疑外匯資金交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)
(一)可疑外匯資金現(xiàn)金交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)
(二)可疑外匯資金非現(xiàn)金交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)
(三)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告制度及程序
十五、銀行卡業(yè)務(wù)中的洗錢(qián)與反洗錢(qián)
(一)銀行卡洗錢(qián)的一般方式
(二)銀行卡業(yè)務(wù)可疑交易的識(shí)別及處理
(三)銀行外幣卡業(yè)務(wù)中的反洗錢(qián)
十六、發(fā)卡銀行的反洗錢(qián)制度
(一)銀行卡業(yè)務(wù)主要的反洗錢(qián)制度
(二)銀行卡業(yè)務(wù)人民幣大額和可疑交易資金報(bào)送方式
(三)銀行卡業(yè)務(wù)外匯大額和可疑交易資金報(bào)送方式
(四)銀行卡外匯可疑交易的確定流程
(五)銀行卡外匯可疑交易的核查
(六)大額和可疑外匯交易資金涉嫌犯罪的移送
十七、電子銀行業(yè)務(wù)中的反冼錢(qián)
(一)電子銀行業(yè)務(wù)的定義及內(nèi)涵
(二)我國(guó)電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
(三)電子銀行業(yè)務(wù)中的洗錢(qián)犯罪與管理
(四)電子支付工具的洗錢(qián)特點(diǎn)
(五)電子銀行業(yè)務(wù)中的反冼錢(qián)
十八、境外銀行業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)
(一)境外銀行業(yè)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的基本規(guī)定
(二)境外銀行業(yè)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主要操作要領(lǐng)
(三)可疑交易的主要類(lèi)型
(四)員工的教育與培訓(xùn)
十九、中國(guó)洗錢(qián)罪的確定及懲罰
(一)中國(guó)對(duì)洗錢(qián)罪的立法
(二)洗錢(qián)罪的主要內(nèi)涵
(三)中國(guó)刑法規(guī)定的洗錢(qián)行為
(四)我國(guó)對(duì)洗錢(qián)犯罪案件追訴的規(guī)定
(五)洗錢(qián)罪的法律責(zé)任
二十、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反冼錢(qián)對(duì)策與建議
(一)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的責(zé)任與義務(wù)
(二)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的對(duì)策與建議
附錄一 臺(tái)灣地區(qū)《銀行防制洗錢(qián)注意事項(xiàng)范本》摘錄
附錄二 臺(tái)灣地區(qū)洗錢(qián)案例選編
主要參考文獻(xiàn)