商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)

第一章導(dǎo)論
第一節(jié)商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
一.商業(yè)銀行的性質(zhì)
二.商業(yè)銀行的產(chǎn)生
三.商業(yè)銀行的發(fā)展
第二節(jié)商業(yè)銀行的功能及其地位
一.商業(yè)銀行的功能
二.商業(yè)銀行在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位
第三節(jié)商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
一.商業(yè)銀行的創(chuàng)立
二.商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
第四節(jié)商業(yè)銀行制度
一.建立商業(yè)銀行體系的基本原則
二.商業(yè)銀行體系及主要類(lèi)型
三.國(guó)際商業(yè)銀行體系的發(fā)展趨勢(shì)
第五節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
一.安全性目標(biāo)
二.流動(dòng)性目標(biāo)
三.盈利性目標(biāo)
第六節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境
一.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)加劇,經(jīng)濟(jì)的不確定性增大
二.金融市場(chǎng)迅猛發(fā)展,銀行面臨激烈競(jìng)爭(zhēng)
三.銀行監(jiān)管加強(qiáng),內(nèi)控機(jī)制改善
第二章商業(yè)銀行資本
第一節(jié)銀行資本金的構(gòu)成
一.股本：普通股.優(yōu)先股
二.盈余：資本盈余.留存盈余
三.債務(wù)資本：資本票據(jù).債券
四.其他來(lái)源：儲(chǔ)備金
第二節(jié)銀行資本充足性及其測(cè)定
一.銀行資本充足性及其意義
二.銀行資本充足性的測(cè)定：測(cè)定指標(biāo).測(cè)定方法
三.銀行資本的定義
四.表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)及測(cè)定
五.表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)
六.巴塞爾協(xié)議的實(shí)施要求
第三節(jié)銀行的資本管理與對(duì)策：分子對(duì)策.分母對(duì)策
一.分子對(duì)策
二.分母對(duì)策
第四節(jié)銀行并購(gòu)決策與管理
一.銀行并購(gòu)的原因和影響
二.銀行并購(gòu)的決策
三.銀行并購(gòu)的管理
第三章負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)
第一節(jié)銀行負(fù)債的作用和構(gòu)成
一.銀行負(fù)債的概念
二.銀行負(fù)債的作用
三.銀行負(fù)債的構(gòu)成
第二節(jié)商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)
一.傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)
二.存款工具創(chuàng)新
第三節(jié)銀行存款的經(jīng)營(yíng)管理
一.積極經(jīng)營(yíng).努力提高銀行存款的穩(wěn)定性
二.存款成本管理
三.銀行存款的營(yíng)銷(xiāo)和定價(jià)
四.存款規(guī)模控制
第四節(jié)短期借款的經(jīng)營(yíng)管理
一.短期借款的特征和意義
二.短期借款的主要渠道
三.短期借款的經(jīng)營(yíng)策略和管理重點(diǎn)
第五節(jié)商業(yè)銀行的長(zhǎng)期借款
一.商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款的意義
二.金融債券的主要種類(lèi)
三.發(fā)行金融債券的經(jīng)營(yíng)管理
第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第一節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成
一.現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成
二.現(xiàn)金資產(chǎn)的作用
第二節(jié)資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測(cè)
一.資金頭寸及其構(gòu)成
二.資金頭寸的預(yù)測(cè)
第三節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一.現(xiàn)金資產(chǎn)管理原則
二.庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理
三.存款準(zhǔn)備金的管理
四.同業(yè)存款的管理
第五章貸款業(yè)務(wù)
第一節(jié)貸款種類(lèi)和政策
一.貸款種類(lèi)
二.貸款政策
三.貸款程序
第二節(jié)貸款定價(jià)
一.貸款定價(jià)原則
二.貸款價(jià)格的構(gòu)成
三.影響貸款價(jià)格的主要因素
四.貸款定價(jià)方法
第三節(jié)幾種貸款業(yè)務(wù)的要點(diǎn)
一.信用貸款
二.擔(dān)保貸款
三.票據(jù)貼現(xiàn)
四.消費(fèi)者貸款
第四節(jié)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一.信用分析
二.信用分析技術(shù)
三.貸款損失的控制與處理
第五節(jié)貸款管理制度
一.審貸崗位設(shè)置
二.貸款責(zé)任制度
三.貸款質(zhì)量的監(jiān)測(cè)與考核
第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)
第一節(jié)銀行證券投資的功能和主要類(lèi)別
一.銀行證券投資的功能
二.銀行證券投資的主要類(lèi)別
第二節(jié)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益
一.投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量
二.證券投資風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別
三.證券的收益率和價(jià)格
第三節(jié)銀行證券投資業(yè)務(wù)
一.銀行證券投資業(yè)務(wù)的方式
二.兩種業(yè)務(wù)方式的區(qū)別
第四節(jié)銀行證券投資策略
一.流動(dòng)性準(zhǔn)備方法
二.梯形期限策略
三.杠鈴結(jié)構(gòu)方法
四.利率周期期限決策方法
第五節(jié)銀行證券投資的避稅組合
一.銀行證券投資避稅組合的意義
二.銀行證券投資避稅組合的原則與方法
第七章租賃和信托
第一節(jié)租賃的基本概念
一.租賃的歷史發(fā)展
二.現(xiàn)代租賃的概念和意義
三.租賃和其他信用形式的比較
四.銀行開(kāi)展租賃業(yè)務(wù)的意義
第二節(jié)銀行租賃業(yè)務(wù)的種類(lèi)
一.經(jīng)營(yíng)性租賃
二.融資性租賃
三.杠桿租賃的意義.當(dāng)事人.合同和交易程序
第三節(jié)租賃合同與租金
一.租賃合同
二.租金
第四節(jié)信托業(yè)務(wù)
一.銀行信托業(yè)務(wù)的涵義
二.銀行信托業(yè)務(wù)的種類(lèi)
三.我國(guó)商業(yè)銀行信托業(yè)務(wù)的規(guī)范化發(fā)展
第八章表外業(yè)務(wù)
第一節(jié)銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展
一.表外業(yè)務(wù)的涵義
二.表外業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
三.表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因
四.中國(guó)開(kāi)展表外業(yè)務(wù)的分析
第二節(jié)擔(dān)保業(yè)務(wù)
一.備用信用證
二.商業(yè)信用證
第三節(jié)票據(jù)發(fā)行便利
一.票據(jù)發(fā)行便利及其產(chǎn)生的原因
二.票據(jù)發(fā)行便利的種類(lèi)
三.票據(jù)發(fā)行便利市場(chǎng)的構(gòu)成
四.票據(jù)發(fā)行便利的程序
五.票據(jù)發(fā)行便利市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)中應(yīng)注意的問(wèn)題
第四節(jié)遠(yuǎn)期利率協(xié)議
一.遠(yuǎn)期利率協(xié)議及其產(chǎn)生的原因
二.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的特點(diǎn)
三.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的類(lèi)型
四.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交易程序
五.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的定價(jià)
六.中國(guó)開(kāi)展遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)的可能性探討
第五節(jié)互換業(yè)務(wù)
一.互換業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的原因
二.互換的特點(diǎn)
三.商業(yè)銀行從事的互換交易類(lèi)型
四.互換的交易程序
五.互換的定價(jià)
六.中國(guó)發(fā)展互換業(yè)務(wù)的可能性探討
第六節(jié)期貨與期權(quán)
一.金融期貨
二.金融期權(quán)
第七節(jié)其他主要的表外業(yè)務(wù)
一.貸款承諾
二.貸款出售
第八節(jié)表外業(yè)務(wù)的管理
一.表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
二.表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
三.表外業(yè)務(wù)的管理
第九章其他業(yè)務(wù)
第一節(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)
一.支付結(jié)算概述
二.結(jié)算工具
三.支付結(jié)算方式
四.支付結(jié)算系統(tǒng)的現(xiàn)代化發(fā)展
第二節(jié)代理業(yè)務(wù)
一.代理業(yè)務(wù)的概念和意義
二.代理收付款業(yè)務(wù)
三.代理融通和代理行業(yè)務(wù)
四.保付代理業(yè)務(wù)
五.其他代理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
第三節(jié)信息咨詢業(yè)務(wù)
一.信息咨詢業(yè)務(wù)概述
二.評(píng)估類(lèi)信息咨詢
三.委托中介類(lèi)信息咨詢
四.綜合信息類(lèi)咨詢及投資銀行業(yè)務(wù)
第十章國(guó)際業(yè)務(wù)
第一節(jié)國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與組織機(jī)構(gòu)
一.國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
二.國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)
第二節(jié)外匯資金籌集
一.國(guó)際貿(mào)易融資
二.國(guó)際信貸
第三節(jié)貿(mào)易融資與國(guó)際貸款
一.進(jìn)出口押匯
二.短期貿(mào)易貸款：打包放款
三.票據(jù)承兌
四.購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款
五.出口信貸
六.福費(fèi)廷
七.銀團(tuán)貸款
第四節(jié)外匯買(mǎi)賣(mài)
一.外匯市場(chǎng)
二.外匯交易的方式
三.銀行參與外匯買(mǎi)賣(mài)原因
四.銀行經(jīng)營(yíng)外匯交易的策略
第五節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)
一.離岸金融業(yè)務(wù)的涵義
二.離岸金融業(yè)務(wù)的種類(lèi)
三.銀行從事離岸業(yè)務(wù)的形式
四.中國(guó)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)的條件
第十一章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略
第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理理論和策略的發(fā)展
一.資產(chǎn)管理思想
二.負(fù)債管理思想
三.資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)合管理思想
第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理在商業(yè)銀行的運(yùn)用之一——融資缺口模型及運(yùn)用
一.有關(guān)融資缺口模型的術(shù)語(yǔ)和定義
二.融資缺口模型的運(yùn)用
三.利率敏感資金配置狀況的分析技術(shù)
第三節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理在商業(yè)銀行的運(yùn)用之二——持續(xù)期缺口模型及運(yùn)用
一.持續(xù)期的涵義
二.持續(xù)期缺口模型
三.持續(xù)期缺口模型的運(yùn)用
第十二章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估
第一節(jié)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
一.資產(chǎn)負(fù)債表
二.銀行損益表
三.銀行現(xiàn)金流量表
四.銀行表外業(yè)務(wù)分析
第二節(jié)商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)
一.商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)體系
二.績(jī)效評(píng)價(jià)方法
第三節(jié)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告
一.通知報(bào)告
二.董事會(huì)報(bào)告
三.股東大會(huì)報(bào)告
第十三章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制
第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
一.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的涵義
二.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因
三.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別
第二節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)
一.調(diào)查分析
二.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
三.銀行風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)
第三節(jié)內(nèi)部控制
一.內(nèi)部控制的目標(biāo)及實(shí)施原則
二.內(nèi)部控制的類(lèi)型
三.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的方法
四.商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核
第十四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)
第一節(jié)確立新的經(jīng)營(yíng)觀念和經(jīng)營(yíng)策略
一.確立全行風(fēng)險(xiǎn)管理思想
二.確立商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)管理的新觀念
三.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)策略的變化
第二節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)電子化
一.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)電子化的發(fā)展進(jìn)程
二.銀行經(jīng)營(yíng)電子化是商業(yè)銀行業(yè)的一場(chǎng)革命
第三節(jié)銀行再造與集約化經(jīng)營(yíng)
一.銀行再造及其內(nèi)涵
二.銀行再造的策略
三.銀行再造對(duì)我國(guó)銀行集約化經(jīng)營(yíng)的啟示
參考文獻(xiàn)