個人理財策劃

第一章 全書概要
本書目標
個人理財?shù)暮唵文Ｐ?br />本書內(nèi)容
超出本書
與時俱進
專家?guī)椭?br />·選擇理財咨詢師
·執(zhí)行方案
·理財策劃師
計算機軟件
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論問題
第二章 貨幣的時間價值
學(xué)習(xí)目標
收益率——計息期為單期
什么是貼現(xiàn)率?
·機會成本
·最佳選擇原理
時間價值原理
現(xiàn)值和終值——計息期為單期
終值和現(xiàn)值——計息期為多期
·復(fù)利
·終值
·現(xiàn)值
年金
使用財務(wù)計算器
需要記憶的細節(jié)
·使用BAⅡPlus型號計算器的應(yīng)用實例
關(guān)于取近似值的提示
回報率——計息期為多期
為什么使用年回報率?
算術(shù)和幾何的平均回報率
·用TIBAIIPlus型號計算器計算的實例
復(fù)利計息次數(shù)一年超過一次
年度利率
實際年度利率
·用TIBAIIPlus計算器計算的實例
·再投資率假設(shè)
影響到貼現(xiàn)率的因素
純利率
風(fēng)險·_l
所得稅
通貨膨脹
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
附錄2．1 使用SuperRep軟件解決問題的示例
第三章 設(shè)定理財目標
學(xué)習(xí)目標
愿望和目標
如何設(shè)置理財目標
基本理財目標
理財策劃過程
常用的分析模型
目標的優(yōu)先及次序
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論題
習(xí)題
第四章 個人財產(chǎn)的計量與管理
學(xué)習(xí)目標
會計與個人財務(wù)
如何評估家庭資產(chǎn)凈值?
家庭的定義
家庭資產(chǎn)的內(nèi)容
家庭負債的內(nèi)容
家庭資產(chǎn)與負債價值評估
·財務(wù)資產(chǎn)
·個人使用資產(chǎn)
·奢侈資產(chǎn)
·負債
詳例
家庭凈值
人力資本
記錄你的資產(chǎn)
家庭損益表
基本形式
家庭收入
費用和經(jīng)常性開支
實例
你省下多少錢?
個人財務(wù)報表的使用
預(yù)算
實際控制
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論題
習(xí)題
附表4．1 用SuperRep制作的財務(wù)報表和預(yù)算
第五章 生命周期和金融媒介
學(xué)習(xí)目標
個人財務(wù)生命周期
家庭生命周期
·現(xiàn)代家庭生命周期細分
應(yīng)用家庭生命周期診斷理財需求
金融媒介
加拿大的金融機構(gòu)
·持牌銀行
·信托公司
·信用聯(lián)盟
·抵押和貸款公司
·投資經(jīng)紀
·人壽保險公司
·普通保險公司
·共同基金公司
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論題
參考書目
第六章 個人所得稅
學(xué)習(xí)目標
所得稅概覽
完成納稅申報表
·總收入
·應(yīng)稅收入
·稅收抵扣
第七章 所得稅籌劃
第八章 風(fēng)險管理
第九章 人壽、健康和殘疾保險
第十章 財產(chǎn)、住宅和汽車保險
第十一章 貸款和債務(wù)管理
第十二章 購房與抵押融資
第十三章 投資的基本原則
第十四章 投資的種類
第十五章 共同基金
第十六章 退休計劃
第十七章 退休計劃的實現(xiàn)
第十八章 綜合策劃
第十九章 理財計劃概率
第二十章 個人理財策劃師的道德規(guī)范
附錄
主索引
后記