第一章風(fēng)險與保險
第一節(jié)風(fēng)險的含義
一.風(fēng)險的定義(2)二.損失概率高低與風(fēng)險大小的關(guān)系(3)三.與風(fēng)險有關(guān)的三個概念(4)
第二節(jié)風(fēng)險的分類
一.按風(fēng)險的性質(zhì)劃分(5)二.按風(fēng)險危及的對象劃分(6)三.按風(fēng)險發(fā)生的原因劃分(7)
第三節(jié)對付風(fēng)險的方法
一.避免風(fēng)險(7)二.減少風(fēng)險(8)三.保留風(fēng)險(8)四.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(8)
第四節(jié)風(fēng)險管理
一.風(fēng)險管理的定義(9)二.風(fēng)險管理的步驟(11)第五節(jié)保險的概念和特點
一.保險的定義(17)二.保險的特點(18)三.可保風(fēng)險(19)四.不保風(fēng)險(21)
復(fù)習(xí)思考題
第二章保險的起源與發(fā)展
第一節(jié)保險產(chǎn)生與發(fā)展的條件
一.自然災(zāi)害和意外事故的客觀存在是保險產(chǎn)生和發(fā)展的先決條件(24)二.剩余產(chǎn)品的出現(xiàn)和增多是保險產(chǎn)生和發(fā)展的物質(zhì)條件(26)
三.商品生產(chǎn)和商品交換是保險產(chǎn)生和發(fā)展的經(jīng)濟基礎(chǔ)(27)
第二節(jié)海上保險的起源與發(fā)展
一.共同海損起源說(27)二.船舶(貨物)抵押借款起源說(28)
第三節(jié)其他險種的起源與發(fā)展
一.火災(zāi)保險(32)二.人身保險(33)三.責(zé)任保險和信用保險(33)
第四節(jié)勞合社的性質(zhì)和特點
一.勞合社的發(fā)展歷程(34)二.勞合社的性質(zhì)和特點(36)三.勞合社的資信鏈結(jié)構(gòu)(38)
復(fù)習(xí)思考題
第三章我國保險的產(chǎn)生與發(fā)展
第一節(jié)我國第一家保險公司的誕生
第二節(jié)我國第一家民族保險公司的出現(xiàn)
第三節(jié)新中國成立前我國保險業(yè)的特點
第四節(jié)新中國成立后我國保險業(yè)的發(fā)展概況
一.中國人民保險公司的發(fā)展歷程(46)二.國內(nèi)其他保險公司的發(fā)展概況(48)三.外資保險公司的概況(49)四.中外合資保險公司的概況(51)
第五節(jié)我國保險業(yè)在國際上的地位
復(fù)習(xí)思考題
第四章保險基金
第一節(jié)社會后備基金的概念
第二節(jié)社會后備基金的主要形式
一.集中形式的社會后備基金(58)二.分散形式的社會后備基金(58)三.社會保障基金(60)四.保險形式的社會后備基金就是保險基金(62)
第三節(jié)保險基金的特點
一.保險基金是一種合理的分?jǐn)偨?62)二.保險基金是一種責(zé)任準(zhǔn)備金(63)三.保險基金是一種返還性資金(63)
第四節(jié)保險準(zhǔn)備金
一.法定準(zhǔn)備金(66)二.任意準(zhǔn)備金(75)
第五節(jié)保險和財政.金融的關(guān)系
一.財政型保險(77)二.金融型保險(78)三.金融財政型保險(78)
復(fù)習(xí)思考題
第五章保險的職能和作用
第一節(jié)保險的基本職能
一.保險分?jǐn)倱p失的職能(81)二.保險經(jīng)濟補償?shù)穆毮?91)
第二節(jié)保險的派生職能
一.保險的投資職能(92)二.保險的防災(zāi)防損職能(98)
第三節(jié)保險的作用
一.補償災(zāi)害事故的損失,保障社會再生產(chǎn)的正常進行(102)二.有益于風(fēng)險管理,促使防災(zāi)防損,保障社會財富的安全(103)三.積聚建設(shè)資金,推動市場經(jīng)濟的發(fā)展(104)四.保障社會穩(wěn)定和人民群眾生活安定(104)五.有利于新的科學(xué)技術(shù)開發(fā),推動科技進步(104)
六.推進國際貿(mào)易進程和對外經(jīng)濟交往(105)
第四節(jié)保險的社會代價
一.騙保成風(fēng),給保險業(yè)造成巨大損失(106)二.保險業(yè)務(wù)的開展產(chǎn)生了較高的營業(yè)費用(107)三.保險參加者易產(chǎn)生行為風(fēng)險(10?)四.助長其他行業(yè)的不良風(fēng)氣(107)
復(fù)習(xí)思考題
附錄美國1958年保險監(jiān)督官標(biāo)準(zhǔn)普通生命表
第六章保險的分類
第一節(jié)按實施的方式劃分
一.自愿保險(111)二.強制保險(112)
第二節(jié)按承保風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式劃分
一.原保險(114)二.再保險(114)三.重復(fù)保險(115)四.共同保險(117)
第三節(jié)按保險期限劃分
一.短期保險(119)二.長期保險(119)
第四節(jié)按保險構(gòu)造技術(shù)劃分
一.壽險(120)二.非壽險(121)
第五節(jié)按業(yè)務(wù)經(jīng)營的項目劃分
一.水險(121)二.非水險(121)
第六節(jié)按業(yè)務(wù)經(jīng)營目的劃分
一.盈利保險(122)二.非盈利保險(122)
第七節(jié)按保險標(biāo)的劃分
一.財產(chǎn)保險(124)二.責(zé)任保險(131)三.信用保證保險(136)
四.人身保險(141)
復(fù)習(xí)思考題
第七章保險原則
第一節(jié)可保利益原則
一.可保利益的含義(162)二.可保利益原則的概念(164)三.可保利益原則的意義(165)四.構(gòu)成可保利益的條件(166)五.各險種的可保利益(167)六.要求可保利益存在的時間(170)
第二節(jié)最大誠信原則
一.最大誠信的含義(172)二.告知(173)三.保證(176)四.棄權(quán)和禁止反言(178)
第三節(jié)補償原則
一.補償原則的含義(179)二.補償原則的具體體現(xiàn)(179)三.補償?shù)男问?181)四.防止被保險人通過補償而獲利(181)五.補償原則的不適用(182)
第四節(jié)代位求償原則
一.代位求償原則的含義(183)二.代位求償成立的條件(184)三.代位求償原則的不適用(187)
第五節(jié)分?jǐn)傇瓌t
一.比例分?jǐn)?188)二.限額分?jǐn)?188)三.順序負(fù)責(zé)(189)四.平均分?jǐn)?189)
第六節(jié)近因原則
一.近因的含義(190)二.近因原則及其法律意義(191)
復(fù)習(xí)思考題
第八章保險合同
第一節(jié)保險合同的概念和特點
一.保險合同的概念(194)二.保險合同的特點(194)
第二節(jié)保險合同的主體和客體
一.保險合同的主體(198)二.保險合同的客體(206)
第三節(jié)保險合同的內(nèi)容
一.保險標(biāo)的(207)二.保險價值(207)三.保險金額(208)四.保險費及繳費方式(211)五.保險責(zé)任(213)六.責(zé)任免除(214)
七.保險期限(216)
第四節(jié)‘保險雙方的基本義務(wù)
一.投保人的基本義務(wù)(217)二.保險人的基本義務(wù)(218)
第五節(jié)保險合同的訂立
一.保險合同訂立的程序(221)二.保險合同生效的條件(221)三.
保險合同的形式(222)
第六節(jié)保險合同的變更
一.保險合同主體的變更(224)二.保險合同客體的變更(226)三.保險合同內(nèi)容的變更(226)
第七節(jié)保險合同的終止
一.自然終止(226)二.履約終止(227)三.協(xié)議終止(228)四.違約終止(228)五.自始無效(228)六.解約終止(229)
第八節(jié)保險合同的時效
第九節(jié)保險合同爭議的處理方法
一.協(xié)商(231)二.仲裁(231)三.訴訟(231)
第十節(jié)保險賠償
一.人身保險的給付(232)二.責(zé)任保險的賠償(236)三.財產(chǎn)保
險的賠償(237)
復(fù)習(xí)思考題
第九章保險法規(guī)
第一節(jié)保險法規(guī)概述
一.保險法定義(250)二.保險法的構(gòu)成(251)
第二節(jié)世界保險法規(guī)發(fā)展概況
一.世界保險法的發(fā)展沿革(253)二.世界保險法立法的現(xiàn)狀(257)
第三節(jié)我國的保險法規(guī)
一.我國保險法的發(fā)展沿革(262)二.我國保險法的立法現(xiàn)狀(264)
復(fù)習(xí)思考題
第十章保險經(jīng)營
第一節(jié)經(jīng)營原則
一.大數(shù)法則(271)二.風(fēng)險分散原則(272)三.風(fēng)險核保原則(275)
第二節(jié)組織機構(gòu)
一.股份公司形式(276)二.相互公司形式(277)三.相互保險合作社(277)四.勞合社的自然人形式(278)
第三節(jié)保險展業(yè)
一.保險展業(yè)的環(huán)境分析(279)二.保險展業(yè)的渠道(281)
第四節(jié)保險承保
一.風(fēng)險核保(283)二.承?？刂?283)
第五節(jié)保險理賠
一.損失核賠原則(285)二.保險理賠程序(286)
第六節(jié)美國“9·11”恐怖襲擊事件對保險經(jīng)營的影響
一.“9·11”恐怖襲擊事件(288)二.“9·11”恐怖襲擊事件對世界保險業(yè)的影響(289)三.“9·11”恐怖襲擊事件對我國保險業(yè)的啟示(291)
復(fù)習(xí)思考題
第十一章保險市場
第一節(jié)保險市場概述
一.保險市場的概念(294)二.保險市場的作用(295)
第二節(jié)保險市場的構(gòu)成
一.保險商品和勞務(wù)的供給者(295)二.保險商品和勞務(wù)的需求者(296)三.保險商品和勞務(wù)的中介人(296)
第三節(jié)保險市場的供求機制
一.保險供給(296)二.保險需求(298)
第四節(jié)保險市場類型
一.完全壟斷型保險市場(300)二.完全競爭型保險市場(300)三.寡頭壟斷型保險市場(301)四.壟斷競爭型保險市場(302)
第五節(jié)國際保險市場
一.英國保險市場(302)二.北美保險市場(303)三.歐洲大陸國家保險市場(304)四.東方國家保險市場(304)五.新興國家保險市場(305)
第六節(jié)保險監(jiān)管
一.保險監(jiān)管目的(307)二.保險監(jiān)管機構(gòu)(309)三.保險監(jiān)管內(nèi)容(311)四.保險監(jiān)管模式(319)
復(fù)習(xí)思考題
第十二章保險學(xué)說
第一節(jié)保險學(xué)研究的對象
第二節(jié)保險學(xué)研究的內(nèi)容
一.保險總論(324)二.保險分論(324)三.保險經(jīng)營(324)
第三節(jié)西方保險學(xué)說的主要流派
一.保險損失學(xué)說(326)二.保險非損失學(xué)說(328)三.二元說(330)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析
案例一家庭中誰最應(yīng)該保險——“生命價值理論”的現(xiàn)實意義
案例二收養(yǎng)不合法無可保利益,保險合同無效
案例三投保人未履行如實告知義務(wù),保險人不賠
案例四免責(zé)條款未予說明,被保險人獲得賠償
案例五轉(zhuǎn)讓車輛未辦過戶手續(xù),保險公司承擔(dān)保險責(zé)任
案例六人身保險不能行使代位求償權(quán)
案例七萊蘭航運公司訴諾威奇聯(lián)合火災(zāi)保險社案
案例八漢密爾頓訴潘多夫案
案例九塞繆爾訴杜馬案
案例十保單錯寫二字,合同自始無效
案例十一遺囑不能變更指定受益人
案例十二保險代理人過失,責(zé)任由誰負(fù)
案例十三對保險合同條款理解發(fā)生爭議,如何判決
附件
一.中華人民共和國保險法
二.中華人民共和國外資保險公司管理條例
三.中華人民共和國海商法(節(jié)選)
參考書目
鄂公網(wǎng)安備 42010302001612號 