信用卡風(fēng)險管理

信用卡風(fēng)險管理目錄

1.美國信用卡發(fā)展簡史(1)
1.1信用卡的誕生(1)
1.2銀行信用卡的產(chǎn)生(3)
1.3信用卡組織的產(chǎn)生和發(fā)展(5)
1.4信用卡行業(yè)的迅猛發(fā)展(8)
2.法律與法規(guī)(10)
2.1美國信用管理相關(guān)法律背景(11)
2.2信貸申請(13)
2.3接受信貸申請(14)
2.4貸款真實性法(14)
2.5公平信用報告法(17)
2.6平等信用機會法(18)
2.7社區(qū)再投資法(22)
2.8貸款給執(zhí)行官.董事和成員銀行的主要股東(22)
2.9公平信用記賬法(22)
2.10公平債務(wù)催收作業(yè)法(24)
2.11統(tǒng)一的消費者信用法典(24)
2.12高利貸法(25)
2.13信用卡發(fā)行法(27)
2.14公平信用和記賬卡公開法(27)
2.15電子資金轉(zhuǎn)賬法(28)
2.16審計和遵規(guī)守紀(jì)(28)
3.信用卡風(fēng)險管理概述(30)
3.1風(fēng)險管理的理念(30)
3.2風(fēng)險管理的組成元素(31)
3.3風(fēng)險管理的目的和戰(zhàn)略(32)
4.信用政策(35)
4.1審批指南(36)
4.2政策實施(36)
4.3市場區(qū)域(36)
4.4職權(quán)級別(37)
4.5拒絕信貸申請(37)
4.6初始政策準(zhǔn)則(38)
4.7償還能力(38)
4.8信用額度分配(39)
4.9申請人驗證(40)
4.10越線交易(42)
4.11賬戶管理(42)
4.12信用額度增加(43)
4.13恢復(fù)(43)
5.風(fēng)險分析技術(shù)理論(44)
5.1數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)倉庫(47)
5.2數(shù)據(jù)挖掘(48)
5.3關(guān)聯(lián)規(guī)則(57)
5.4前饋神經(jīng)網(wǎng)絡(luò).誤差反向傳播算法（BP算法）及推廣的δ規(guī)則(60)
5.5Kohonen自組織映射網(wǎng)絡(luò)和學(xué)習(xí)向量量化(65)
5.6遺傳算法(67)
5.7決策樹(68)
6.風(fēng)險分析技術(shù)應(yīng)用(72)
6.1數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用概述(72)
6.2信用卡管理信息報告(80)
6.3信用卡結(jié)構(gòu)性分析(89)
6.4預(yù)測模型和評分卡(100)
6.5風(fēng)險管理處理系統(tǒng)(105)
7.評分卡模型(115)
7.1評分卡概述(115)
7.2評分卡的開發(fā)(120)
7.3評分卡的設(shè)計目標(biāo)(124)
7.4申請人分?jǐn)?shù)的分布(125)
7.5改善客戶組合表現(xiàn)的方案選擇(126)
7.6設(shè)置界限分(128)
7.7交換數(shù)據(jù)集(129)
7.8跟蹤報表(130)
7.9專家評分卡(132)
8.信用卡產(chǎn)品管理(137)
8.1概述(137)
8.2信用卡產(chǎn)品的目標(biāo)(142)
8.3信用卡產(chǎn)品資產(chǎn)質(zhì)量測度(142)
8.4試銷處理流程(143)
8.5響應(yīng)處理(156)
9.循環(huán)信貸操作(168)
9.1概述(168)
9.2信貸審批程序和操作流程(168)
9.3質(zhì)量控制(181)
9.4客戶溝通(186)
10.催收業(yè)務(wù)(189)
10.1催收策略(190)
10.2《美國破產(chǎn)法》第七章(193)
10.3債務(wù)再確認(rèn)(197)
10.4《美國破產(chǎn)法》第十三章(198)
11.欺詐控制(201)
11.1中國涉及信用卡欺詐犯罪定義和處罰(202)
11.2美國涉及信用卡欺詐定義.處罰和責(zé)任劃分(203)
11.3賬戶交易模式偵測分析方法(206)
11.4欺詐預(yù)防操作規(guī)程及內(nèi)部欺詐預(yù)防(208)
11.5小結(jié)(212)
參考文獻(213)